一、Study on models for control of interest rate risks（论文文献综述）
易慧洋[1]（2021）在《J汽车零部件公司投资风险控制研究》文中研究表明汽车零部件行业在国民经济中占有很重要的地位,汽车零部件行业和汽车整车行业组成的汽车产业是机械工业中的第一大产业。改革开放后,随着外商投资力度的加大和国产化率的提高,我国汽车零部件产业开始发展壮大。进入二十一世纪后,随着我国汽车市场的繁荣兴起和整车制造业的蓬勃发展,汽车零部件行业也实现了持续快速增长。但汽车零部件企业在投资风险控制方面还存在很多问题,如风险意识淡薄、投资决策水平低下,盲目多元化等,不管是对外扩张性投资还是对内投资扩大再生产,都存在不少风险问题。J汽车零部件公司自2012年上市以来经营状况一直不太乐观。2015-2019年五年时间里,J汽车零部件公司频繁地参股扩张,非理性投资给公司造成了较大的损失。本文以J汽车零部件公司为例,全面识别J汽车零部件公司的投资风险,并提出有效的投资风险控制措施。本文首先对投资风险控制相关的国内外文献进行了梳理,为分析具体企业的投资风险奠定了理论基础;其次,对J汽车零部件公司的投资及风险控制现状进行了分析;然后从政治、经济、市场、技术、经营管理、决策和融资七个方面识别出J汽车零部件公司存在的投资风险;选取7个维度18个指标构建投资风险评价指标体系,基于层次分析法、熵值法和模糊综合评价法对J汽车零部件公司的整体投资风险进行定量评价,结果发现J汽车零部件公司整体的投资风险处于较高水平,其中外部风险从大到小依次为政策风险、经济风险、市场风险,内部风险从大到小为依次为融资风险、决策风险、经营管理风险、技术风险,内部风险略高于外部风险,二者都接近较高水平;结合评价结果,有针对性地制定投资风险应对措施,有效防范投资风险,主要措施包括签订风险分担协议、聘请专业团队指导、定期组织人员培训、成立内部风险基金转移投资风险、外包给其他企业生产、开拓沿海市场等。本文的研究能帮助J汽车零部件公司控制投资风险,提升公司经营业绩,还可以为同行业其他企业开展投资风险控制工作提供参考。
巩帼琛[2]（2021）在《DH科技公司融资风险管理研究》文中指出科技型企业随着我国经济的增长得到迅速发展,其在优化产业结构、促进经济稳速发展和提高国家创新能力等环节都发挥着重要作用。科技型企业往往具有高成长性、高回报以及高资金投入等特点,但同时面临着较高的风险。在经济发展迅速的背景下,融资风险成为科技型企业持续健康稳定发展的最大问题。本文选取了融资需求旺盛的DH科技公司,通过对DH科技公司融资风险管理现状的研究,发现DH科技公司融资风险管理存在的问题并提出相应措施,借以提醒同行业的其他企业加强对融资风险管理工作的重视。本文首先阐述了本文的选题背景、研究目的及意义,对国内外融资风险管理的相关研究现状进行了细致的回顾,接着对本文的研究内容、研究方法以及技术路线进行了说明。然后介绍了融资风险的基本理论,进而引入融资风险管理的相关概念以及基本程序,对科技型企业的主要特点进行了说明,并列示出科技型企业融资风险管理的特点及表现形式。接着介绍了DH科技公司的融资风险现况,采用财务报表法对DH科技公司的融资风险进行识别,使用F分数模型结合近几年财务数据对融资风险进行评估并做出成因分析,发现DH科技公司所面临的融资风险日渐严重。最后,根据前文对该公司的融资风险分析,进一步对DH科技公司的融资风险管理提出优化建议。最后,得出结论并展望公司未来。
张玥[3]（2021）在《K房地产公司财务风险评价及控制研究》文中研究表明国家经济的迅猛发展离不开房地产行业的有力支持,房地产行业会直接或间接带动和影响上下游如水泥、钢铁、化工、家电、建筑、服务等多个相关产业的发展。一旦房地产行业的利润空间受到挤压、房地产企业财务风险严重将会影响到各行各业甚至是整个国民经济的健康发展。由此可见,对房地产企业的财务风险进行准确的识别和评估,有利于企业管理者顺利进行风险管理,也能为企业弥补不小的损失。首先,本文在财务风险定义、特征与分类,财务风险评价和财务风险控制的理论基础上,简述了K房地产公司基本情况、经营状况和财务状况以及公司目前的财务风险控制现状。接着,以2015-2019年的财务数据为依据,通过财务报表分析法和指标分析法对K房地产公司的投资风险、筹资风险、经营风险和收益分配风险四个方面进行了识别,分析K房地产公司产生财务风险的成因。然后,根据财务指标的选取原则及房地产企业的特殊性选取出适合的财务指标,运用因子分析法构建其财务风险评价体系,再根据K房地产2012年1季度到2020年3季度公布的35组季度财务数据为实证基础,完成对K房地产财务风险评价并且指出风险控制中存在的问题。最后,根据之前对K房地产公司财务风险识别和评价的结果,对其实施优化方案并针对不同的风险分别提出相应的财务风险防范对策。
高换卫[4]（2021）在《K设备制造公司财务风险控制研究》文中指出设备制造业作为我国国民经济的支柱产业,在全国经济总量中的地位正在不断提升,但受宏观经济紧缩与政策严厉调控影响,行业面临转型升级的挑战,且制造企业的发展普遍存在融资渠道有限、融资成本高、资本管理能力不足和内部控制环境不佳等制约自身发展的因素,可以说财务风险已经成为设备制造企业高质量发展中所面临的严峻问题。在企业经营发展过程中,财务风险存在于财务管理工作的各个环节,是企业参与市场竞争的产物,因此控制财务风险逐渐成为当今制造企业在管理工作中亟待解决的问题之一。本文基于财务风险的相关理论,以K设备制造公司为研究对象,首先以公司2015-2019年的部分财务报表为基础数据对其财务状况进行了介绍;其次对公司财务风险控制现状进行论述,通过选取K设备制造公司近5年的财务指标数据,采取纵向对比分析来识别公司在筹资、投资、营运及现金流活动中存在的风险,进一步发现K设备制造公司在财务风险控制中存在的问题,也因此得出公司财务状况较差且内部管理不善以及制度不够健全等;为确保公司财务风险评价的准确性,随后运用了层次分析法来构建K设备制造公司的财务风险评价模型,同时引入改进后的功效系数法来对财务风险评价的各层指标得分进行计算,研究发现K设备制造公司的财务风险在逐渐加大,由中警演变为巨警;依据前文的综合分析,提出公司财务风险控制的优化措施,并从财务风险防控意识、财务风险预警机制和财务风险管理制度的角度出发,来保障K设备制造公司财务风险控制措施的有效执行;最后得出本文的研究结论和不足之处。本文着重对K设备制造公司在财务风险控制中存在的问题予以论述,将研究的核心置于财务风险控制的优化和保障措施之上。在研究过程中力求做到规范分析与实证分析相结合,希望通过本文的应用研究,能使K设备制造公司在财务风险控制中受益,并对设备制造企业的财务风险控制提供初步的参考和借鉴。
陈佳恒[5]（2021）在《银行信用证项下贸易融资业务风险评估研究》文中指出国家统计局官网显示,2020年我国货物进出口总额为321,557亿元,比2019年增加5929亿元。尽管受疫情影响,但我国的进出口总额仍保持增长态势,而信用证业务作为国际贸易中常用的融资方式,重要性与日俱增。然而,作为授信业务,信用证贸易融资业务的风险也不容小觑,主要有信用风险、操作风险、市场风险等多种风险类型。如何有效防范和控制每一笔贸易融资业务的风险,已经成为银行亟待解决的问题。因此,本文构建合理的信用证贸易融资业务风险评估指标体系,以工商银行SZ分行的调研数据为基础,选择模糊综合评判分析法对工商银行SZ分行的信用证贸易融资业务进行风险评估,对评估结果进行细致的分析研究,并提出针对性的防范措施,这有着极为显着的意义。本文以信用证贸易融资业务为研究对象,以信用证贸易融资业务风险评估为研究目标,梳理关于信用证及贸易融资风险的文献,分析信用证贸易融资业务流程,并结合真实的案例,初步得到信用证贸易融资业务的风险指标。接着,通过专家打分筛选出具有研究价值的风险指标,确定了进口信用证贸易融资业务风险评估指标体系和出口信用证贸易融资业务风险评估指标体系。最后,运用层次分析法和模糊综合评判分析法对工商银行SZ分行的信用证贸易融资业务风险进行评价。本文在信用证贸易融资业务风险评估指标体系的构建、研究角度方面具有一定的创新性。首先,构建信用证贸易融资业务风险评估指标体系。以文献综述和理论分析为依据,以信用证贸易融资业务流程分析及案例分析为基础,分析得到风险指标。接着通过专家打分的方式筛选风险指标,最终构建了包含信用风险、操作风险、市场风险、信用证及单据风险、其他风险共五类风险的信用证贸易融资业务风险评估指标体系。其次,综合模糊理论以及层次分析,选用多层次评判模型研究分析信用证贸易融资业务风险的评价问题。本文以模糊理论为出发点,结合信用证贸易融资业务风险指标的特征,如多层次性、模糊性的特点,发挥层次分析法和模糊综合评判法的优点,基于工商银行SZ分行的调研数据,对工商银行SZ分行的信用证贸易融资业务风险进行模糊综合评判。最后,研究表明工商银行SZ分行进口信用证贸易融资业务和出口信用证贸易融资业务的风险控制存在差异。工商银行SZ分行的进口信用证贸易融资业务和出口信用证贸易融资业务风险控制水平都介于较好和好之间,偏向好,并且进口信用证贸易融资业务的风险控制水平优于出口信用证贸易融资业务的风险控制水平。此外,研究结果表明,工商银行SZ分行信用证贸易融资业务的信用风险、操作风险、市场风险仍有待完善。本文根据实证研究的结果,提出规避信用证项贸易融资风险的信用风险防范对策、操作风险防范对策和市场风险防范对策。
牛瑞[6]（2021）在《东软集团融资风险评价与控制研究》文中研究表明金融市场的发展为企业创造了资金融入、融出的大环境,上市公司作为资本市场健康发展的基石,相比于中小型企业在融资方面能够获得更多的机会,其中,软件服务类上市公司因其自身的特殊性、行业内竞争加剧、经营风险的持续增加,导致进行融资时不得不面临诸多风险,因此,能够有效地进行风险评价与控制就成为企业生存与发展的关键。本文以国内首家上市的软件企业–东软集团为研究对象,集团近几年主要进行业务分散,前期融资不断填补研发投入,收益回报率低,融资渠道单一,子公司分拆上市、转让子公司股权,导致集团整体的财务状况急剧下滑、外部质疑不断增加,如何采取有效措施对其融资风险进行控制是首要任务。本文以融资风险理论为基础,首先根据东软集团的基本经营概况、融资现状,识别集团目前存在的内部、外部融资风险,并深入探究其风险成因;其次,通过专家打分法,选取5个一级财务指标、18个二级财务指标与2个一级非财务指标、5个二级非财务指标,构建东软集团融资风险评价指标体系,利用模糊综合评价法建立东软集团融资风险综合评价模型,评估风险的主要影响因素与融资风险等级;最后,通过融资风险的识别和评价实证研究结果,提出东软集团融资风险控制的对策,期望对降低集团的融资风险有所帮助,提高集团整体的抗风险能力,同时为主板上市的软件企业在融资风险防范与把控方面提供参考。
李沁凌[7]（2021）在《太平洋证券开展股票质押式回购业务风险控制研究》文中认为股票质押式回购业务是近年来我国证券市场推出的一项创新型的证券经纪业务,因其类似于银行信贷业务,且具备融资成本较低、手续便捷等特点,自业务开通以来发展迅猛。截至2018年12月,根据Wind资讯提供的数据统计发现,市场质押股数达到6371亿股,质押市值达到4.3万亿元,涉及的上市公司占A股上市公司总数的比例高达98%。随后,2018年中国股市进入低迷期,无论是创业板还是主板,都出现了多家上市公司大股东高比例股权质押违约的现象,资本市场显现高比例股权质押爆仓的风险,以致证券公司面临巨大的违约风险。2018年多家上市券商披露其在股票质押式回购业务中产生巨额减值损失,该现象集中暴露了券商股票质押业务相关风险识别、应对及防范不足等问题。因此,作为资金主要融出方的证券公司,研究如何未雨绸缪地识别和控制相关风险,具有十分重要的现实意义。太平洋证券是2018年因股市大跌导致股票质押式回购业务亏损较大的典型券商,极具研究代表性。本文以太平洋证券进行案例研究,以金融风险的分类为基础,依据国内外文献研究成果和风险管理理论,构建的以券商风险控制为核心的股票质押式回购业务风险分析框架对太平洋证券面临的市场风险、信用风险、流动性风险以及操作层面风险进行了分析。首先,本文对其市场风险采用Va R模型进行分析,依据质押标的历史股价波动率,计算在95%的置信水平下券商所能承受的最大损失,进而测算质押率,并据此分析太平洋证券的市场风险;其次,针对信用风险本文采用了基于主成分分析法的Logistic回归模型,探究交易对手财务状况和券商面临的信用风险之间的相关性,并以该模型对太平洋证券股票质押式回购业务信用风险进行分析;再次,对于流动性风险本文从太平洋证券的现金流与股票质押式回购单项业务占比与减值的分析入手,分析其在业务开展时的现金流状况和触线质押标的处理上的风险;最后,对于操作层面风险,本文以操作流程控制为切入点,对太平洋证券股票质押式回购业务的风险进行了探析。通过上述分析,本文得出以下结论:第一,因太平洋证券在股市稳健时给予了高于根据质押标的股票股价波动性水平所计算的质押率,使其在市场行情低迷时,面临较大的市场风险;第二,在开展股票质押式回购业务时,太平洋证券交易准入门槛设定较低,当市场下行交易对手资金链断裂以致无法按约还本付息时,太平洋证券只能通过提请诉讼来维护自身权益,以致当期信用损失较大;第三,太平洋证券整体业务于2018年亏损后一直处于紧缩状态,就长远的发展而言,持续走低的筹资水平不利于企业的长足发展;第四,太平洋证券当期未能将跌破平仓线的质押标的以合理的价格出售变现,以致业务资金深套其中,质押业务流动性风险凸显;第五,太平洋证券的风险控制系统并未得到有效的落实,于质押业务风险控制的操作上存在漏洞。最后,针对上述结论,本文以质押业务交易流程为脉络,提出了严格落实质押前的尽职调查、提高交易对手的准入门槛、严控把控关键风险控制指标的设定、加强各级职员的风险防控交易以及持续强化质押期间的风险监测与管理等风险控制的改进建议。
张振玺[8]（2021）在《AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究》文中研究说明近年来,国内外经济金融形势复杂多变,银行内外部监管环境逐步趋严,各类型商业银行的传统盈利模式、风险管理水平正经历着前所未有的挑战。为应对互联网金融、科技赋能、数字银行等概念的冲击,股份制银行正向着智慧银行、交易银行、轻型银行进行新一轮的改革与转型。发展供应链金融是构建交易型银行,满足企业全方位金融需求的重要举措,可把对单个企业的金融支持转变为对供应链所有企业整体的金融服务嵌套。供应链金融的健康发展对银企间的深度合作意义重大,核心企业可以更好的发挥其在银行端与产业链条中优势,稳固其行业地位;而商业银行则可通过供应链金融服务对全链条进行科学严谨的管理,银企共赢的同时,形成一条风险可控、可持续发展的价值链。AB银行兰州分行开展供应链金融业务的时间尚短,人员配备及相关风险管理水平还有待加强,本文将以该银行作为研究对象,就如何在促进AB银行兰州分行供应链金融业务快速发展的同时并对其风险有效管理,对相关制度、管理手段、保障措施等多方面逐步完善展开研究。本文沿着发现问题、分析问题、解决问题的方式进行研究,首先,通过对AB银行兰州分行近年来供应链金融业务的发展情况进行梳理介绍。其次,对该银行开展的各类供应链金融业务中所存在的问题进行剖析,并运用问卷调查法将所涉及的风险进行识别、归类。再次,使用层次分析法对AB银行兰州分行供应链金融业务中出现的信用风险、法律风险、市场风险、操作风险进行量化评价,判断出各类风险的重要程度,为后续风险控制策略设计提供理论依据。最后,设计出AB银行兰州分行的供应链金融风险控制策略,拟通过流程优化、规范管理、健全制度、丰富风险管理手段等方式切实有效控制该行的供应链金融风险并保障策略实施。本文对AB银行兰州分行供应链金融的风险进行识别、评价并提出控制策略,这不仅可帮助AB银行兰州分行的供应链金融业务合规稳健发展,顺利实施后还将进一步提高该银行的整体信贷资产质量与资产收益率。同时对其他金融同业形成良好借鉴,有效促进各金融机构规范展业,引导更多的金融资源投入到供应链金融企业身上,共同支持实体经济蓬勃发展。
王金璐[9]（2020）在《商业银行网络消费贷款产品风险评价及控制研究 ——以X商业银行“E贷”为例》文中研究指明近年来,随着“互联网+”概念的深入发展,深度挖掘互联网数据的能力不断加强,在金融领域,也在开发新的金融产品和服务模式。以腾讯、阿里等为代表的电商系互联网金融公司纷纷推出自己的网络消费贷款产品,从“微粒贷”到“借呗”,从“京东白条”到“苏宁任性付”,这些产品的推出都表明更多的金融理念开始被注入新兴互联网公司。传统商业银行零售贷款的业务模式也不断转型和升级,推出了诸多网络消费贷款产品,如中国建设银行推出“快贷”、招商银行推出“招联金融”等产品。其中,X商业银行也推出了“E贷”产品作为其拓展网络消费金融市场的利器。这些商业银行的网络消费贷款产品名称虽不相同,但这些银行在产品设计理念和风险控制手段上都大相径庭。针对商业银行网络消费贷款产品风险评价的研究,主要使用定性与定量相结合的方法。本文分析了商业银行网络消费贷款产品风险的类型,使用专家调查法与模糊层次分析法（FAHP）相结合的方法,构建了商业银行网络消费贷款风险评价体系,一定程度上量化了商业银行网络消费贷款产品所面临的风险。再使用模糊综合评价法,对X商业银行“E贷”产品的风险评价调查结果与商业银行网络消费贷款风险评价体系所计算的权重向量进行结合,从而得到了X商业银行“E贷”产品的风险评价值。最后,通过评价结果验证了评价体系相关结果的有效性并找出商业银行网络消费贷款的风险控制手段。本文通过对X商业银行“E贷”产品的风险进行评价后可以看出,目前X商业银行凭借对传统消费贷款风险控制的经验,“E贷”产品的贷前风险控制水平较好,而对于“E贷”产品投放后的贷中和贷后风险控制存在一定缺失,这与网络消费贷款产品的特性相关。无论X商业银行还是其他商业银行,设计并推广网络消费贷款产品已成为时代发展的必然,针对网络消费贷款产品发展中出现的风险控制问题需要采取积极的措施。同时,研究结果也表明目前政策制度对网络消费贷款的规范力度仍有待提高,相应法律法规进一步完善后才能帮助银行在网络消费贷款出现不良时有效化解风险,才能推动商业银行网络消费贷款产品的发展。
刘沛[10]（2019）在《互联网消费金融资产证券化风险控制研究 ——以京东白条为例》文中进行了进一步梳理随着近几年国内经济发展进入新常态,消费在对经济增长和转型方面的重要性日渐凸显,消费者以消费贷款的方式进行跨期消费需求大量增加,消费金融服务也因此得以迅速发展。另一方面,自诞生以来,资产证券化一度经历了爆发式的增长,促进了经济的发展,也曾因为风险问题而令市场对其态度谨慎。也因此导致资产证券化之前在我国发展得并不平稳,但近几年随着资产证券化业务的重启,市场逐渐稳步发展,产品创新迭出。在行业服务机构和参与主体的共同推动下,消费金融和资产证券化业务相结合,产生了金融创新——互联网消费金融资产证券化。本文选择互联网消费金融ABS的典型产品“京东白条ABS”为例,对产品进行深入剖析,力求能够为发行人在后续产品的发行在风险控制上提供帮助。本文从论文结构上主要分为以下几个方面:首先阐述了资产证券化涵义与特点,发展历史以及风险控制的原理并总结了目前资产证券化的发展情况,在此基础上进一步分析了互联网消费金融资产证券化的特点与发展现状。其次主要介绍了京东白条ABS的案例背景,分析了产品原始权益人、基础资产相关内容并从融资成本角度分析了京东白条ABS的发行动因,最后对专项计划产品的要素进行了简要的介绍。接下来本文对于京东白条资产证券化风险控制进行全面的分析,着重分析了京东白条ABS的风险控制的措施,并对京东白条ABS的风险因素进行识别与分析,利用层次分析法定性定量分析构建了京东白条资产证券化风险层次体系,并在此基础上选择了权重占比较高的基础资产池信用风险以及现金流和早偿和利率风险方面分析了产品的风险控制效果。通过上述分析本文得到目前京东白条ABS在风险控制体系上还存在不完善的地方,基础资产“入池”的法律地位难以确认以及在产品流动性上没有补足机制来合适的规避产品风险等问题,最后本文从投资者、发行人以及基础设施建设三个层面提出了对关于今后资产证券化产品风险控制方面的启示,以求促进资产证券化市场更健康良性的发展。
二、Study on models for control of interest rate risks（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、Study on models for control of interest rate risks（论文提纲范文）
（1）J汽车零部件公司投资风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 国内外文献评述 |
| 1.4 研究内容与方法 |
| 1.4.1 研究内容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第二章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 投资风险概述 |
| 2.1.1 投资风险的含义 |
| 2.1.2 投资风险的类型 |
| 2.2 投资风险控制概述 |
| 2.2.1 投资风险控制的概念 |
| 2.2.2 投资风险控制的目标 |
| 2.2.3 投资风险控制的内容 |
| 2.3 理论基础 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 投资组合理论 |
| 2.3.3 风险控制理论 |
| 2.3.4 投资风险理论 |
| 第三章 J汽车零部件公司投资风险的识别及风险成因分析 |
| 3.1 J汽车零部件公司简介 |
| 3.2 J汽车零部件公司投资及风险控制现状 |
| 3.2.1 J汽车零部件公司投资现状 |
| 3.2.2 J汽车零部件公司投资风险控制现状 |
| 3.3 J汽车零部件公司投资风险的识别 |
| 3.3.1 政策风险 |
| 3.3.2 经济风险 |
| 3.3.3 市场风险 |
| 3.3.4 技术风险 |
| 3.3.5 经营管理风险 |
| 3.3.6 决策风险 |
| 3.3.7 融资风险 |
| 3.4 J汽车零部件公司投资风险成因分析 |
| 3.4.1 缺乏完善的投资风险控制机制 |
| 3.4.2 管理层风险控制意识薄弱 |
| 3.4.3 公司经营管理能力不足 |
| 3.4.4 投资环境的不确定性 |
| 第四章 J汽车零部件公司投资风险评价 |
| 4.1 J汽车零部件公司投资风险评价方法的选取 |
| 4.1.1 层次分析法 |
| 4.1.2 熵值法 |
| 4.1.3 模糊综合评价法 |
| 4.2 评价指标体系的构建 |
| 4.2.1 评价指标体系构建原则 |
| 4.2.2 评价指标的选取 |
| 4.3 指标权重的确定 |
| 4.3.1 基于层次分析法确定指标权重 |
| 4.3.2 基于熵值法确定指标权重 |
| 4.3.3 组合赋权 |
| 4.4 投资风险评价结果及分析 |
| 4.4.1 投资风险评价结果 |
| 4.4.2 投资风险评价结果分析 |
| 第五章 J汽车零部件公司投资风险控制措施 |
| 5.1 政策风险控制措施 |
| 5.1.1 加强对国家政策的关注 |
| 5.1.2 关注税收政策的变动 |
| 5.1.3 提高产业政策的灵敏度 |
| 5.2 经济风险控制措施 |
| 5.2.1 签订长期供货协议 |
| 5.2.2 签订保值条款 |
| 5.3 市场风险控制措施 |
| 5.3.1 开展多元化投资 |
| 5.3.2 进行市场监控 |
| 5.4 技术风险控制措施 |
| 5.4.1 搭建技术交流平台 |
| 5.4.2 引进高端生产设备 |
| 5.4.3 外包给其他企业生产 |
| 5.5 经营管理风险控制措施 |
| 5.5.1 开拓沿海市场 |
| 5.5.2 签订风险分担协议 |
| 5.5.3 健全投资风险控制机制 |
| 5.5.4 强化投资风险控制意识 |
| 5.6 决策风险控制措施 |
| 5.6.1 定期组织人员培训 |
| 5.6.2 建立健全的决策机制 |
| 5.6.3 合理控制投资规模 |
| 5.6.4 聘请专业团队指导 |
| 5.7 融资风险控制措施 |
| 5.7.1 成立内部风险基金 |
| 5.7.2 投资建设周期短的项目 |
| 5.7.3 建立均衡的投资组合 |
| 5.7.4 建立资金支付监管机制 |
| 5.7.5 设立融资风险控制职能部门 |
| 第六章 结论与不足 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（2）DH科技公司融资风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的及意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 .国内研究现状 |
| 1.3 研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 相关理论基础 |
| 2.1 融资理论 |
| 2.1.1 MM理论 |
| 2.1.2 权衡理论 |
| 2.1.3 新优序融资理论 |
| 2.2 风险管理理论 |
| 2.2.1 传统风险管理理论 |
| 2.2.2 全面风险管理理论 |
| 2.3 融资风险管理 |
| 2.3.1 融资风险管理的目标 |
| 2.3.2 融资风险管理的过程 |
| 2.4 科技型企业融资风险管理 |
| 2.4.1 科技型企业主要特点 |
| 2.4.2 科技型企业融资风险主要表现形式 |
| 2.4.3 科技型企业融资风险管理现状 |
| 第三章 DH科技公司融资风险管理现状分析 |
| 3.1 公司基本情况 |
| 3.1.1 公司发展概况 |
| 3.1.2 公司所处行业发展情况 |
| 3.2 DH科技公司融资渠道分析 |
| 3.2.1 内部融资渠道 |
| 3.2.2 外部融资渠道 |
| 3.3 DH科技公司融资风险管理现状分析 |
| 3.3.1 融资风险管理组织体系 |
| 3.3.2 融资业务流程介绍 |
| 3.3.3 融资风险识别与评估 |
| 3.3.4 融资风险控制 |
| 3.4 DH科技公司融资风险管理存在的问题 |
| 3.4.1 风险识别存在的问题 |
| 3.4.2 风险评估存在的问题 |
| 3.4.3 风险控制存在的问题 |
| 第四章 DH科技公司融资风险识别及评估 |
| 4.1 识别及评估方法 |
| 4.1.1 识别方法的选择 |
| 4.1.2 评估方法的选择 |
| 4.2 DH科技公司融资风险识别 |
| 4.2.1 内部融资风险识别 |
| 4.2.2 外部融资风险识别 |
| 4.3 DH科技公司融资风险评估 |
| 4.3.1 F分数模型介绍 |
| 4.3.2 DH科技公司F分数值测算 |
| 4.3.3 评估结果分析 |
| 4.4 DH科技公司的融资风险成因 |
| 4.4.1 DH科技公司内部融资风险成因 |
| 4.4.2 DH科技公司外部融资风险成因 |
| 第五章 DH科技公司融资风险管理优化建议 |
| 5.1 针对风险识别的优化建议 |
| 5.1.1 引进专业融资人才 |
| 5.1.2 完善融资风险识别相关信息 |
| 5.2 针对风险评估的优化建议 |
| 5.2.1 健全融资风险评估程序 |
| 5.2.2 合理选取评估指标 |
| 5.3 针对风险控制的优化建议 |
| 5.3.1 提升企业经营能力 |
| 5.3.2 科学制定融资决策 |
| 5.3.3 积极缓解现金流压力 |
| 5.3.4 优化融资风险管理控制程序 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 启示与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（3）K房地产公司财务风险评价及控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的 |
| 1.1.3 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 研究现状总结 |
| 1.3 研究内容、方法及创新点 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 创新点 |
| 第二章 财务风险及控制的相关理论基础 |
| 2.1 财务风险相关理论 |
| 2.1.1 财务风险的界定 |
| 2.1.2 财务风险的类型 |
| 2.1.3 财务风险的特征 |
| 2.1.4 财务风险的影响因素 |
| 2.1.5 财务风险的识别方法 |
| 2.2 财务风险评价 |
| 2.2.1 财务风险评价的定义 |
| 2.2.2 财务风险评价的方法 |
| 2.3 财务风险控制的概述 |
| 2.3.1 财务风险控制的含义 |
| 2.3.2 财务风险控制的目标 |
| 2.3.3 财务风险控制流程 |
| 2.3.4 财务风险控制的方法 |
| 第三章 K房地产财务风险评价与控制的现状及识别分析 |
| 3.1 K房地产公司基本情况介绍 |
| 3.1.1 公司简介 |
| 3.1.2 经营状况 |
| 3.1.3 财务状况 |
| 3.2 财务风险评价及控制现状 |
| 3.2.1 现行评价现状 |
| 3.2.2 现行控制现状 |
| 3.3 K房地产公司财务风险识别 |
| 3.3.1 筹资活动风险识别 |
| 3.3.2 投资活动风险识别 |
| 3.3.3 经营活动风险识别 |
| 3.3.4 收益分配风险识别 |
| 3.4 财务风险成因分析 |
| 3.4.1 筹资风险的成因分析 |
| 3.4.2 投资风险的成因分析 |
| 3.4.3 经营风险的成因分析 |
| 3.4.4 收益分配风险成因分析 |
| 第四章 K房地产公司财务风险的评价 |
| 4.1 财务风险评价方法的选择 |
| 4.1.1 财务风险评价方法的对比介绍 |
| 4.1.2 选择因子分析法的理由 |
| 4.1.3 因子分析法的原理介绍 |
| 4.2 K房地产公司财务风险评价指标选取 |
| 4.2.1 财务风险评价指标的选择原则 |
| 4.2.2 财务风险评价指标的选取 |
| 4.3 K房地产公司财务风险评价模型的构建 |
| 4.3.1 样本数据的选取 |
| 4.3.2 因子分析法适用性检验 |
| 4.3.3 构造因子变量 |
| 4.3.4 因子命名与解释 |
| 4.3.5 因子得分的计算 |
| 4.4 K房地产公司财务风险综合评价 |
| 4.5 K房地产公司财务风险评价结果分析 |
| 4.6 K房地产公司存在的问题分析 |
| 4.6.1 风险管理制度不完善 |
| 4.6.2 资本结构控制不合理 |
| 4.6.3 预算执行和成本费用管理不到位 |
| 第五章 K房地产公司财务风险控制优化及相关保障措施 |
| 5.1 K公司财务风险控制优化原则 |
| 5.1.1 系统性原则 |
| 5.1.2 全面风险控制原则 |
| 5.1.3 职责清晰原则 |
| 5.1.4 动态实施原则 |
| 5.1.5 成本效益原则 |
| 5.2 K公司财务风险控制活动的优化 |
| 5.2.1 筹资风险控制措施 |
| 5.2.2 投资风险控制措施 |
| 5.2.3 经营风险控制措施 |
| 5.2.4 收益分配风险控制措施 |
| 5.3 K公司财务风险控制优化的保障措施 |
| 5.3.1 培养良好的财务风险控制环境 |
| 5.3.2 完善企业财务风险内部监控机构 |
| 5.3.3 建立健全财务风险的控制制度 |
| 5.3.4 加强人力资源高素质化建设 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（4）K设备制造公司财务风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.3.1 国外研究现状 |
| 1.3.2 国内研究现状 |
| 1.3.3 文献述评 |
| 1.4 研究方法和内容 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容及技术路线 |
| 第二章 财务风险控制的相关理论 |
| 2.1 财务风险概述 |
| 2.1.1 财务风险的概念 |
| 2.1.2 财务风险的分类 |
| 2.2 财务风险控制概述 |
| 2.2.1 财务风险控制的定义 |
| 2.2.2 财务风险控制的目标 |
| 2.2.3 财务风险控制的流程 |
| 2.2.4 财务风险控制的方法 |
| 2.3 财务风险控制理论基础 |
| 2.3.1 风险管理理论 |
| 2.3.2 内部控制理论 |
| 第三章 K设备制造公司财务风险控制现状及问题分析 |
| 3.1 K设备制造公司概况及行业分析 |
| 3.1.1 K设备制造公司简介 |
| 3.1.2 K设备制造公司组织架构 |
| 3.1.3 K设备制造公司基本财务状况 |
| 3.1.4 行业环境分析 |
| 3.2 K设备制造公司财务风险控制现状 |
| 3.2.1 K设备制造公司财务风险控制制度建设 |
| 3.2.2 K设备制造公司财务风险控制措施 |
| 3.3 K设备制造公司财务风险识别 |
| 3.3.1 筹资风险识别 |
| 3.3.2 投资风险识别 |
| 3.3.3 营运风险识别 |
| 3.3.4 现金流量风险识别 |
| 3.4 K设备制造公司财务风险控制存在的问题 |
| 第四章 K设备制造公司财务风险综合评价 |
| 4.1 K设备制造公司财务风险评价指标体系的建立 |
| 4.1.1 财务风险评价指标的选取原则 |
| 4.1.2 财务风险评价指标选取 |
| 4.2 基于层次分析法的财务风险评价模型构建 |
| 4.2.1 层次分析法基本原理 |
| 4.2.2 K设备制造公司财务风险评价模型构建 |
| 4.2.3 K设备制造公司财务风险评价指标权重表 |
| 4.3 K设备制造公司财务风险的等级划分及评价过程 |
| 4.3.1 K设备制造公司财务风险的等级划分 |
| 4.3.2 K设备制造公司财务风险的评价过程 |
| 4.4 K设备制造公司财务风险评价结果分析 |
| 第五章 K设备制造公司财务风险控制优化及保障措施 |
| 5.1 K设备制造公司财务风险控制优化措施 |
| 5.1.1 筹资风险控制优化措施 |
| 5.1.2 投资风险控制优化措施 |
| 5.1.3 营运风险控制优化措施 |
| 5.1.4 现金流量风险控制优化措施 |
| 5.2 K设备制造公司财务风险控制保障措施 |
| 5.2.1 强化员工风险防控意识 |
| 5.2.2 建立财务风险预警机制 |
| 5.2.3 建立健全财务风险管理制度 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 关于K设备制造公司财务风险评价指标权重的调查问卷 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（5）银行信用证项下贸易融资业务风险评估研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 主要内容及研究方法 |
| 1.2.1 主要内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.2.3 研究框架 |
| 1.3 创新与不足 |
| 1.3.1 可能的创新点 |
| 1.3.2 不足点 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 关于信用证的研究综述 |
| 2.2 关于贸易融资风险的研究综述 |
| 2.2.1 国内研究综述 |
| 2.2.2 国外研究综述 |
| 2.3 关于风险评估方法的研究综述 |
| 2.4 文献评述 |
| 第3章 信用证贸易融资业务分析 |
| 3.1 进口信用证贸易融资业务 |
| 3.1.1 进口开证 |
| 3.1.2 进口押汇 |
| 3.2 出口信用证贸易融资业务 |
| 3.2.1 打包贷款 |
| 3.2.2 出口押汇 |
| 第4章 信用证贸易融资业务风险评估指标体系构建 |
| 4.1 风险评估指标体系的构建原则 |
| 4.2 风险评估指标体系的构建过程 |
| 4.2.1 进口信用证贸易融资业务风险评估指标分析 |
| 4.2.2 出口信用证贸易融资业务风险评估指标分析 |
| 4.2.3 贸易融资业务风险评估指标体系初步构建 |
| 4.3 风险评估指标对贸易融资业务影响程度初步筛选 |
| 4.4 风险评估指标体系的确定 |
| 第5章 信用证贸易融资业务风险评估模型构建 |
| 5.1 模型选择 |
| 5.1.1 模糊综合评判法与其他评估方法的比较 |
| 5.1.2 模糊综合评判法的简介 |
| 5.1.3 模糊综合评判法的步骤 |
| 5.1.4 模糊评判指标处理 |
| 5.1.5 多层次模糊综合评判 |
| 5.2 隶属度的确定 |
| 5.3 风险评估指标模糊综合评判 |
| 5.3.1 模糊综合评判法的选用 |
| 5.3.2 确定进口信用证贸易融资业务风险评价因素集和评判集 |
| 5.3.3 确定出口信用证贸易融资业务风险评价因素集和评判集 |
| 第6章 银行信用证贸易融资业务风险评估实证分析 |
| 6.1 实证对象 |
| 6.1.1 实证对象选择的依据 |
| 6.1.2 实证对象简介 |
| 6.2 确定评价指标的权重 |
| 6.2.1 确立进口信用证贸易融资业务一级评价指标权重 |
| 6.2.2 确立出口信用证贸易融资业务一级评价指标权重 |
| 6.3 模糊综合评判 |
| 6.3.1 数据采集 |
| 6.3.2 建立指标因素集与评判集间的模糊关系矩阵及模糊综合评判 |
| 6.4 评判结果分析 |
| 6.4.1 一级模糊综合评判的加权平均结果及其分析 |
| 6.4.2 二级模糊综合评判的加权平均结果及其分析 |
| 第7章 主要研究结论与风险防范对策 |
| 7.1 主要研究结论 |
| 7.2 信用风险防范对策 |
| 7.3 操作风险防范对策 |
| 7.4 市场风险防范对策 |
| 参考文献 |
| 附录 A 工商银行SZ分行调查问卷 |
| 附录 B 专家咨询问卷 |
| 致谢 |
（6）东软集团融资风险评价与控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究目的及意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究内容及方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究框架 |
| 1.5 创新点 |
| 第二章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 融资 |
| 2.1.2 融资风险 |
| 2.1.3 风险评价 |
| 2.1.4 融资风险控制 |
| 2.2 融资风险理论 |
| 2.2.1 权衡理论 |
| 2.2.2 优序融资理论 |
| 2.2.3 企业生命周期理论 |
| 第三章 东软集团融资现状及其风险分析 |
| 3.1 东软集团基本概况 |
| 3.1.1 东软集团简介 |
| 3.1.2 东软集团融资方式 |
| 3.1.3 东软集团融资环境 |
| 3.1.4 东软集团风险评价与控制现状 |
| 3.2 东软集团融资风险识别 |
| 3.2.1 内部融资风险 |
| 3.2.2 外部融资风险 |
| 3.3 东软集团融资风险成因 |
| 3.3.1 内部风险成因 |
| 3.3.2 外部风险成因 |
| 第四章 东软集团融资风险评价 |
| 4.1 东软集团融资风险评价体系构建的目的 |
| 4.2 东软集团融资风险评价体系的构建 |
| 4.2.1 东软集团融资风险评价指标的选取原则 |
| 4.2.2 东软集团融资风险评价指标的选取 |
| 4.3 东软集团融资风险评价模型 |
| 4.3.1 模糊综合评价法在东软集团的可行性 |
| 4.3.2 模糊综合评价法的运用步骤 |
| 4.3.3 东软集团融资风险评价模型构建 |
| 4.4 东软集团融资风险综合评价 |
| 4.4.1 目标层评价结果分析 |
| 4.4.2 指标层评价结果分析 |
| 第五章 东软集团融资风险控制对策 |
| 5.1 内部风险控制对策 |
| 5.1.1 提高财务管理水平 |
| 5.1.2 实现融资渠道多元化 |
| 5.1.3 优化集团的融资决策方案 |
| 5.1.4 增强企业整体风险管控意识 |
| 5.2 外部风险控制对策 |
| 5.2.1 关注市场利率、汇率变动 |
| 5.2.2 增强应对市场变化的灵活度 |
| 第六章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 调查问卷 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（7）太平洋证券开展股票质押式回购业务风险控制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与方法 |
| 1.2.1 研究思路及框架 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 可能的创新点 |
| 第2章 国内外研究现状及相关概念与理论 |
| 2.1 国内外研究现状 |
| 2.1.1 股票质押式回购业务的衍生 |
| 2.1.2 股票质押式回购兴起缘由 |
| 2.1.3 券商开展股票质押式回购业务风险分析 |
| 2.1.4 股票质押式回购业务关键风控指标研究 |
| 2.1.5 文献述评 |
| 2.2 相关概念 |
| 2.2.1 股票质押式回购业务概念界定 |
| 2.2.2 VaR风险管理概述 |
| 2.3 相关理论 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 风险管理理论 |
| 2.3.3 风险分类理论 |
| 第3章 案例背景 |
| 3.1 案例选择缘由 |
| 3.1.1 券商因股票质押式回购业务面临巨大违约风险 |
| 3.1.2 太平洋证券股票质押式回购业务亏损严重 |
| 3.2 案例背景介绍 |
| 3.2.1 太平洋证券简介 |
| 3.2.2 太平洋证券股票质押式回购业务开展情况 |
| 第4章 太平洋证券股票质押式回购业务风险控制分析 |
| 4.1 构建风险分析框架 |
| 4.2 市场风险分析——基于VaR模型 |
| 4.2.1 VaR概述 |
| 4.2.2 基于VaR构建风险分析模型 |
| 4.2.3 基于VaR的质押率计算结果及风险分析结论 |
| 4.3 信用风险分析——基于Logistic回归模型 |
| 4.3.1 研究样本以及期间的选取 |
| 4.3.2 研究指标的选取 |
| 4.3.3 主成分分析法降维提取因子 |
| 4.3.4 Logistic风险预警模型构建及结果分析 |
| 4.4 流动性风险分析——基于财务指标 |
| 4.4.1 太平洋证券整体流动性风险分析 |
| 4.4.2 太平洋证券股票质押式回购业务流动性风险分析 |
| 4.5 操作层面风险分析 |
| 第5章 太平洋证券股票质押式回购风险控制改进建议 |
| 5.1 太平洋证券质押业务风险点 |
| 5.2 股票质押式回购业务风险控制改进建议 |
| 5.2.1 落实质押前的尽职调查 |
| 5.2.2 提高融入方的准入门槛 |
| 5.2.3 严控关键风险控制指标的设定 |
| 5.2.4 加强各级员工风险控制意识 |
| 5.2.5 强化质押期间的风险监测与管理 |
| 第6章 研究结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究不足与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（8）AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与研究思路 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究思路 |
| 1.2.3 研究方法 |
| 1.3 研究技术路线 |
| 第二章 供应链金融相关理论研究与文献综述 |
| 2.1 国内外关于供应链金融概念与理论的研究综述 |
| 2.1.1 供应链金融的概念 |
| 2.1.2 信息不对称理论 |
| 2.1.3 贸易融资自偿性理论 |
| 2.2 国内外关于供应链金融风险与控制的研究综述 |
| 2.2.1 供应链金融的风险识别与成因 |
| 2.2.2 供应链金融的风险评价与控制 |
| 2.3 文献评述 |
| 第三章 AB银行兰州分行供应链金融风险识别 |
| 3.1 AB银行兰州分行供应链金融业务发展概况 |
| 3.1.1 兰州分行供应链金融业务发展沿革 |
| 3.1.2 兰州分行供应链金融业务管理部门岗位人员情况 |
| 3.2 AB银行兰州分行供应链金融业务流程与制度规范 |
| 3.2.1 应收类业务及流程 |
| 3.2.2 付款类业务及流程 |
| 3.2.3 存货类业务及流程 |
| 3.2.4 票证结算业务及流程 |
| 3.2.5 AB银行供应链金融业务现行管理办法与制度 |
| 3.3 AB银行兰州分行供应链金融业务风险识别 |
| 3.3.1 兰州分行供应链金融业务风险管理中存在的问题 |
| 3.3.2 兰州分行供应链金融业务具体风险表现 |
| 3.3.3 兰州分行供应链金融业务风险类别归纳 |
| 第四章 AB银行兰州分行供应链金融风险评价 |
| 4.1 供应链金融风险评价方法的选择与运用 |
| 4.1.1 风险评价方法的选择依据 |
| 4.1.2 风险评价方法的确定与运用 |
| 4.1.3 层次分析法的实施步骤 |
| 4.2 风险评价模型构建 |
| 4.2.1 层次结构模型与风险指标的确定 |
| 4.2.2 构建判断矩阵及一致性检验 |
| 4.2.3 各指标层次排序并一致性检验 |
| 4.2.4 各风险指标权重评价分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 AB银行兰州分行供应链金融风险控制策略设计 |
| 5.1 严格授信审批控制供应链金融信用风险 |
| 5.1.1 实施供应链金融核心企业白名单制度 |
| 5.1.2 严把供应链金融上下游企业准入门槛 |
| 5.1.3 加强上下游企业间贸易背景真实性审核 |
| 5.1.4 深入调查融资企业经营历史 |
| 5.1.5 充分分析供应链金融整体盈利性 |
| 5.2 加强供应链金融法律风险管理与业务合规管理 |
| 5.2.1 强化各类权证真实性与合法性管理 |
| 5.2.2 增强贸易及相关合同合法性管理 |
| 5.2.3 合规管理供应链金融业务中的应收账款 |
| 5.3 丰富管理措施应对供应链金融市场风险 |
| 5.3.1 防范有价证券净值波动带来的风险 |
| 5.3.2 充实汇率风险管理手段 |
| 5.3.3 重视利率风险控制 |
| 5.4 运用科技手段管理供应链金融操作风险 |
| 5.4.1 区块链与供应链金融的关联 |
| 5.4.2 运用区块链控制银行及仓储方的操作风险 |
| 第六章 AB银行兰州分行供应链金融风险控制策略实施保障措施 |
| 6.1 组织结构优化确保风控策略顺利实施 |
| 6.2 推行人才战略作为策略实施的根本保障 |
| 6.3 构建合规致胜的风险文化为风控策略保驾护航 |
| 6.4 将考核评价机制作为策略落实的有力保障 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 本文小结 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 A |
| 附录 B |
| 致谢 |
| 作者简历 |
（9）商业银行网络消费贷款产品风险评价及控制研究 ——以X商业银行“E贷”为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 缩略词 |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及其意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献评述 |
| 1.3 研究内容及其方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 研究贡献 |
| 第二章 商业银行网络消费贷款风险评价理论及其方法 |
| 2.1 商业银行网络消费贷款的内涵 |
| 2.1.1 商业银行网络消费贷款的定义 |
| 2.1.2 商业银行网络消费贷款的特点 |
| 2.2 风险评价的相关理论 |
| 2.2.1 信息不对称理论 |
| 2.2.2 信号传递理论 |
| 2.3 风险评价的方法 |
| 2.3.1 风险因素分析法 |
| 2.3.2 内部控制评价法 |
| 2.3.3 德尔菲法 |
| 2.3.4 层次分析法 |
| 2.3.5 模糊层次分析法 |
| 2.3.6 模糊综合评价法 |
| 第三章 商业银行网络消费贷款风险评价体系构建 |
| 3.1 商业银行网络消费贷款风险类型 |
| 3.1.1 信用风险 |
| 3.1.2 行业风险 |
| 3.1.3 个人经营风险 |
| 3.1.4 利率风险 |
| 3.1.5 政策制度风险 |
| 3.2 评价指标的选取 |
| 3.2.1 信用风险指标 |
| 3.2.2 行业风险指标 |
| 3.2.3 个人经营风险指标 |
| 3.2.4 利率风险指标 |
| 3.2.5 政策制度风险指标 |
| 3.3 计算各指标权重 |
| 3.3.1 层次分析结构的建立 |
| 3.3.2 构造判断矩阵 |
| 3.3.3 重新构造得出模糊一致矩阵 |
| 3.3.4 计算各指标权重向量 |
| 3.4 风险评价体系构建 |
| 第四章 X商业银行“E贷”风险评价案例分析 |
| 4.1 X商业银行“E贷”产品简介 |
| 4.1.1 X商业银行情况简介 |
| 4.1.2 “E贷”简介 |
| 4.1.3 “E贷”风险现状 |
| 4.2 “E贷”产品风险评价 |
| 4.2.1 统计“E贷”风险评价调查结果 |
| 4.2.2 构造各一级指标隶属度向量 |
| 4.2.3 计算得出“E贷”产品风险评价值 |
| 4.3 “E贷”评价结果分析 |
| 4.3.1 “E贷”产品的信用风险控制标准较高 |
| 4.3.2 “E贷”通过优选行业控制行业风险 |
| 4.3.3 “E贷”利率水平获认可 |
| 4.3.4 “E贷”对个人经营风险难识别 |
| 4.3.5 政策制度对“E贷”保护缺失 |
| 第五章 商业银行网络消费贷款风险控制 |
| 5.1 贷前风险控制 |
| 5.1.1 采用“预授信”准入模式优选客户、控制信用风险和行业风险 |
| 5.1.2 用“互联网+”、大数据的思维与方法进一步控制信用风险和行业风险 |
| 5.1.3 用大数据技术防范政策制度风险 |
| 5.1.4 “一客一价”控制利率风险 |
| 5.2 贷中风险预警控制 |
| 5.2.1 建立贷中风险预警机制控制个人经营风险 |
| 5.2.2 借助互联网技术提高风险预警能力 |
| 5.3 贷后风险控制及不良处置方式 |
| 5.3.1 建立贷后管理操作标准动作 |
| 5.3.2 建立不良贷款催收流程 |
| 5.3.3 当前政策情况下不良处置方法 |
| 第六章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录一 商业银行网络消费贷款风险评价调查问卷 |
| 附录二 X商业银行“E贷”风险评价调查问卷 |
（10）互联网消费金融资产证券化风险控制研究 ——以京东白条为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导论 |
| 第一节 研究背景及意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、互联网消费金融方面的研究 |
| 二、资产证券化方面的研究 |
| 三、风险控制方面的研究 |
| 第三节 研究内容及方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第四节 创新与不足 |
| 一、可能的创新点 |
| 二、不足之处 |
| 第一章 相关概念及理论基础 |
| 第一节 相关概念 |
| 一、互联网消费金融资产证券化及其特点 |
| 二、互联网消费金融资产证券化的运作方式 |
| 第二节 资产证券化的风险控制理论基础 |
| 一、资产重组原理 |
| 二、风险隔离原理 |
| 三、信用增级原理 |
| 第二章 我国互联网消费金融资产证券化发展现状及风险分析 |
| 第一节 互联网消费金融资产证券化的发展现状及趋势 |
| 一、互联网消费金融资产证券化的发展现状 |
| 二、互联网消费金融资产证券化的发展趋势 |
| 第二节 互联网消费金融资产证券化存在的风险及成因 |
| 一、互联网消费金融资产证券化存在的风险 |
| 二、互联网消费金融资产证券化风险成因 |
| 第三章 京东白条资产证券化风险控制现状分析 |
| 第一节 “京东白条(中信) 2017-1”专项计划案例背景 |
| 一、原始权益人基本情况 |
| 二、京东白条运作模式 |
| 三、京东白条资产证券化融资动因分析 |
| 第二节 “京东白条2017-1”专项计划的基本要素 |
| 一、专项计划概况 |
| 二、交易结构设计情况 |
| 三、基础资产选择标准 |
| 第三节 京东白条资产证券化风险控制措施分析 |
| 一、信用增级风险控制模式 |
| 二、基础资产大数据风控 |
| 第四章 京东白条资产证券化风险控制的效果及不足分析 |
| 第一节 京东白条资产证券化风险因素权重分析 |
| 一、层次分析法简介 |
| 二、京东白条资产专项计划风险因素的识别与分析 |
| 三、建立京东白条资产支持证券风险层次体系 |
| 第二节 京东白条资产证券化风险控制效果分析 |
| 一、基础资产信用风险分析 |
| 二、再投资效率下降风险分析 |
| 三、早偿和利率风险分析 |
| 第三节 京东白条资产专项计划风险控制的不足之处 |
| 一、风险因素权重评估机制缺失 |
| 二、基础资产在法律层面难以真实“入池” |
| 三、缺少流动性补足机制 |
| 第五章 京东白条资产证券化产品风险控制的建议与启示 |
| 第一节 投资者层面 |
| 一、投资与自身风险承受能力相匹配的产品 |
| 二、深入了解所投资的资产支持证券 |
| 第二节 发行者层面 |
| 一、利用大数据进行信贷风险的管理 |
| 二、适当地选择外部增信措施降低风险 |
| 三、建立循环交易结构 |
| 第三节 基础设施层面 |
| 一、完善资产证券化法律体系 |
| 二、打通交易市场,扩展交易平台 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、Study on models for control of interest rate risks（论文参考文献）
- [1]J汽车零部件公司投资风险控制研究[D]. 易慧洋. 西安石油大学, 2021(12)
- [2]DH科技公司融资风险管理研究[D]. 巩帼琛. 西安石油大学, 2021(09)
- [3]K房地产公司财务风险评价及控制研究[D]. 张玥. 西安石油大学, 2021(09)
- [4]K设备制造公司财务风险控制研究[D]. 高换卫. 西安石油大学, 2021(12)
- [5]银行信用证项下贸易融资业务风险评估研究[D]. 陈佳恒. 江西财经大学, 2021(10)
- [6]东软集团融资风险评价与控制研究[D]. 牛瑞. 西安石油大学, 2021(09)
- [7]太平洋证券开展股票质押式回购业务风险控制研究[D]. 李沁凌. 重庆工商大学, 2021(09)
- [8]AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究[D]. 张振玺. 兰州大学, 2021(12)
- [9]商业银行网络消费贷款产品风险评价及控制研究 ——以X商业银行“E贷”为例[D]. 王金璐. 南京航空航天大学, 2020(08)
- [10]互联网消费金融资产证券化风险控制研究 ——以京东白条为例[D]. 刘沛. 厦门大学, 2019(08)