一、国有商业银行股份制改革研究（论文文献综述）
王毅[1]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中进行了进一步梳理纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
刘冰[2]（2019）在《国有商业银行产权制度改革效应研究》文中研究指明产权制度改革通过引进非国有资本（包括外资、民间投资等）,在一系列的产权制度安排和产权结构设计下,构造出相互制衡的多元投资主体,成为能够承担资产损失的责任主体。产权制度改革是我国经济体制改革发展的必然要求。我国国有商业银行自产权制度改革以来,通过引进战略投资者、公开上市等多种方式实现了股权结构的多元化,并逐步建立健全现代公司治理结构。产权制度改革可以提高我国国有商业银行以及整个金融业的经营效率。可以缩小与世界先进银行差距。鉴于此,产权制度改革对于我国国有商业银行自身经营能力的提高、我国金融业整体发展都具有重要的现实意义。本文试图全面、客观的构建我国国有商业银行产权制度改革效应评价体系,并从公司治理、经营绩效以及风险承担三个方面对已经完成的产权制度效应进行跟踪评价及科学分析,可以极大丰富和完善现有产权理论,探索符合中国国情的商业银行产权制度,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。本文共分为七章。具体内容如下:第一章为导论部分。本章首先从我国国有商业银行产权制度改革及改组上市的现状出发,提出我国国有商业银行产权制度改革效应研究的现实意义。其次概述本文的研究方法、研究框架,最后归纳本文的创新点与存在的不足。第二章首先对国有银行产权制度改革的相关概念进行界定,其次对产权制度改革的理论基础包括代理理论,交易费用理论以及利益相关者理论进行详尽的阐述,为后续章节分析提供理论依据。最后从产权制度改革及商业银行公司治理结构、经营绩效以及风险承担四个方面进行文献回顾与总结。第三章对国有商业银行产权制度改革进行较为深刻的评析。首先利用博弈论分别阐释了国有商业银行产权制度改革过程中政府部门与国有商业银行之间、国有商业银行股东与董事会、经理层之间以及国有产权与非国有产权之间的利益分歧,得出了三种情形下个体理性产生的社会总收益均小于集体理性的社会总收益的结论。并有针对性的使用不同博弈类型分别求得国有商业银行产权制度改革中博弈各方的最优策略解,为国有商业银行产权制度改革提供思路推进。其次,分别总结了国有商业银行产权制度改革的经验及不足。第四章从公司治理角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先进行公司治理效应的理论分析,其次对国有商业银行公司治理进行衡量与评价,最后就产权制度改革对国有商业银行公司治理影响进行实证检验,并得出相关结论。第五章从经营绩效角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。首先对国有商业银行经营绩效效应进行一般性的理论分析,分析了国有商业银行公司治理的特殊性及公司绩效效应生成机理。其次对国有商业银行经营绩效的财务指标体系进行分析,最后基于动态效应模型就产权制度对国有商业银行经营绩效影响进行实证检验。第六章从风险承担的角度阐述国有商业银行产权制度改革效应分析。本文在对商业银行尤其是国有商业银行面临的风险进行归纳阐述的基础上,首先对风险承担及产生的一般机理进行阐述和分析,其次构建银行最优风险承担水平模型论述产权改革后国有商业银行的最优风险承担水平,最后基于面板数据模型对产权制度改革影响国有商业银行风险承担进行实证研究。第七章为本文的研究结论与对策建议。本文在总结前文研究结论基础上进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议。本文采用的主要研究方法主要包括:1.比较分析法。本文侧重研究国有商业银行产权制度改革的效应。研究过程中通过比较不同类型商业银行产权制度的相似性与差异性,可以有效的分析出国有商业银行产权制度改革的效果与不足,从而可以评析国有商业银行产权制度改革效应。2.理论分析法。本文通过介绍国有商业银行产权制度改革的基础理论,以及分别对产权制度改革产生的三种效应产生机理进行深入阐述和分析,尝试性的丰富和完善现有产权理论,并为我国国有商业银行进一步深化产权制度改革提供理论依据。3.博弈分析法。博弈论能够较好的反映多方参与的经济活动中参与主体多变的行为结果。经济活动中,主要参与者通过观察和预测其他参与者的行为而采取不同的应对策略。更加贴合复杂的现实经济活动。本文使用博弈论的分析方法分别对国有商业银行产权制度改革中的委托代理与搭便车行为以及国有股权与非国有股权关系进行利益博弈分析。4.实证分析法。本文在研究国有商业银行产权制度改革产生的公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应时分别使用动态效应模型及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行分析和研究。5.模型构建法。对于国有商业银行产权制度改革产生公司治理效应的研究,本文试图构建国有商业银行公司治理衡量与动态运行机理模型研究最适合我国国有商业银行的产权结构及动态变化。对于国有商业银行产权制度改革产生风险承担效应的研究,本文试图构建基于产权改革视角的银行最优风险承担水平模型研究国有商业银行最优风险承担水平。本文的主要创新点包括研究视角和研究方法的创新。具体为:1.建立多视角的分析框架。针对国有商业银行产权制度改革效应研究,本文分别从公司治理效应、经营绩效效应以及风险承担效应三个不同的侧面和角度加以论述和评析,避免了以往单一视角带来的片面性。2.采取定性分析与定量分析相结合的方式。针对产权制度改革效应分析的三个不同角度本文都采用理论分析与实证分析相结合的方式。理论分析方面,本文试图构建国有商业银行衡量与动态运行机理模型及最优风险承担水平模型,从理论上论证我国国有商业银行最优产权安排。实证分析方面,本文分别使用动态效应模型以及Panel Data模型,基于数据对国有商业银行产权制度改革产生的效应进行实证分析和研究。3.采用纵向和横向比较的方式深入研究国有商业银行产权制度改革效应,使得分析更全面。本文选取相关指标首先纵向的比较了国有商业银行产权制度改革前后经营绩效以及风险承担效应的变化,其次本文将国有商业银行分别与股份制银行、城市商业银行进行对比分析,又横向的比较不同产权结构商业银行公司治理效应的不同与优劣。
张志伟[3]（2014）在《外资参股与中资银行综合价值创造能力研究》文中进行了进一步梳理进入本世纪以来,随着我国金融体制不断改革与发展,我国商业银行自身的经营水平和竞争能力也得到了一定的改善。而在商业银行改革与发展的过程中,境外投资者的引入无疑是一个颇为引人注目的现象,包括国有商业银行以及股份制商业银行在内的很多大型商业银行均曾引入境外投资者进行参股,以期望从中获得一定的绩效提升效果。在这样的背景下,科学合理的认识我国商业银行经营水平的变化,评判商业银行现有战略的得失以及境外投资者参股在我国商业银行发展中起到的作用具有一定的现实意义和参考价值。曾有很多学者对外资参股与商业银行绩效之间的关系进行过多方面的研究。然而从现有研究来看,其所采用的商业银行绩效评价大多为财务指标或效率指标等短期评价体系,无法从全方面体现商业银行综合竞争力的变化,同时对于外资参股对商业银行的影响也缺乏理论层面的分析。基于以上背景,本文从我国商业银行的绩效评价出发,着重探讨了境外战略投资者的战略参股行为对中资银行综合价值创造能力所产生的影响。首先,本文基于商业银行的盈利性、安全性、流动性、规模性以及治理结构和长期发展能力的评估建立了一套能够从不同侧面反映我国商业银行综合价值创造能力的评价指标；其次,本文从理论层面探讨了外资参股对东道国银行经营绩效所产生的影响,指出外资银行的参股可能从促进银行技术进步以及治理结构改善两个方面提升国内银行的综合价值创造能力,但其具体效果依赖于国内银行自身的技术基础、市场结构以及外资投资者的特征等因素；再次,在理论分析的基础上,通过对我国12家主要商业银行综合价值创造能力的测算评价了商业银行近年来经营状况的变化趋势,并以此为基础借鉴计量经济模型和案例分析考察外资参股对我国商业银行经营状况所产生的影响；最后,结合本文的理论分析与实证研究结论给出了我国商业银行在未来发展和引进外资过程中的对策与建议。通过相关研究,本文认为,我国商业银行的综合价值创造能力在近年来得到了相当程度的改善与提升,但这种提升主要源自于我国经济的发展以及国有银行的股份制改革的推动,而并非源自外资银行对我国银行的参股行为。但从具体细节来看,外资进入仍对于银行某些局部方面的经营绩效产生了一定的推动和促进作用。总体而言,本文的主要创新点如下：（1）本文针对我国商业银行原有的经营发展状况评价指标体系的缺陷,从盈利性、安全性、流动性、规模性、管理能力以及长期发展能力六个方面探索性的构造了一个综合价值创造能力评价指标体系,这对于高风险,高收益的银行资本市场的持续发展和稳健运行具有一定的参考价值。（2）论文从外资银行参股所带来的技术转移效应以及治理结构改善效应两方面入手,从理论层面分析了外资银行进入对我国商业银行绩效水平和价值能力所可能产生的影响以及具体的作用机制,弥补了现有研究在理论方面的不足。（3）论文利用我国银行的年报数据资料对12家主要国内商业银行近年来综合价值创造能力的变化进行了测算与评价,较为准确和系统的反映了我国商业银行近年来的经营状况（4）在剔除我国宏观经济发展国有商业银行股份制改革效应的情况下,构建计量检验模型对外资银行参股对我国银行综合价值创造能力产生的影响进行实证检验,对我国商业银行综合价值创造能力变化背后的真实原因形成更为科学准确的判断。
孔伟艳[4]（2010）在《国有控股商业银行产权改革问题研究》文中提出从美国次贷危机演变而来的金融危机,使主要资本主义国家出现了商业银行国有化的现象。中国四大国有商业银行却反其道而行之,以2009年1月中国农业银行股份有限公司的成立为标志,完成了股份制改造。金融危机带来的银行国有化,是不是对过去非国有化改革的否定?股份制改革后,国有控股商业银行还存在哪些问题?这些问题的原因和对策是什么?国有控股商业银行深化产权改革的方向是什么?在推进金融体制改革的国内背景与金融全球化和金融自由化的国际背景下,研究和解决这些问题,在理论上有利于完善中国特色社会主义理论体系,探索现代商业银行产权制度;在实践上有利于推动我国四大银行深化产权改革,提高我国银行的微观经济绩效,进而提高金融业整体效率,防范和化解金融风险。本文遵循“问题→原因→对策”的研究思路,正文内容包括以下三个部分:1.问题部分（第1、2章）我国四大国有银行改革与发展的历史进程,包括大一统阶段、专业化阶段、商业化阶段和股份化阶段。对国有商业银行股份制改革按照三大类七项指标进行评估的结果表明,股份制改革是卓有成效的。但同时也遗留和产生了一些问题,包括国有控股商业银行引进战略投资者带来的金融安全问题,与国外先进银行相比在公司治理、风险管理和人力资源管理等方面的差距,以及股改上市、金融创新、混业经营等导致金融监管困难增加的问题。2.原因部分（第3章）国有控股商业银行在后股改时期存在问题的根源,在于产权改革不够彻底,股权结构高度集中。四大国有控股商业银行中国有股份（包括国家股和国有法人股）所占比例在70%以上（新建行为57.02%）,政策制定主体和市场主体混淆的问题得不到根本解决,真正的公司治理制度就难以建立,高成本低效益的经营现状也就难以从根本上改变。因此,深化国有控股商业银行产权改革势在必行。本文接下来从理论综述与实践经验两个方面探索了深化产权改革的方向。首先,国内外大多数学者主张商业银行产权多元化和国有股减持。其次,世界主要国家商业银行产权制度的历史变迁和基本规律也表明:产权多元化是商业银行产权制度变迁的历史趋势,也必然是中国商业银行产权制度的发展趋势。最后,金融危机引起的银行国有化,只是产权多元化这一主旋律中的插曲。3.对策部分（第4、5章）我国要在尊重客观规律和分析基本国情的基础上,建立中国特色的商业银行产权制度。首先,在股份制改革现有成果的基础上,产权多元化具有必要性、必然性与可行性,建立以产权多元化为核心的现代商业银行产权制度,是国有控股商业银行深化产权改革的必然方向。其次,建立现代商业银行产权制度的首要步骤是优化产权结构,其目标模式应当是有一定集中度又存在相对控股股东的产权结构,其实现途径就是国有股减持。在已经股改上市的三大银行中,随着国有股减持,全要素生产率（TFP）、股本净回报率（ROE）和总资产净回报率（ROA）呈现上升趋势,有力地证明了这一点。最后,建议国有控股商业银行优化产权结构实行“三步走”战略:中国农业银行加快引资上市,三大国有控股商业银行继续优化产权结构,构造股权适度集中、国家相对控股的产权结构。在坚持国有控股商业银行产权多元化改革取向的同时,还要进行与产权改革相关的制度创新。主要包括:完善公司治理制度,使之与产权改革互相促进;稳步推进混业经营,扩大银行利润来源,分散银行经营风险;积极探索政治民主化改革,切断政企不分的根源;完善金融市场体系和相关法律,保障产权交易自由。论文综合运用了马克思主义的历史与逻辑相统一的方法、规范与实证相结合的方法。在分析国有股减持的贡献时,主要使用了定量分析方法。论文的主要创新点包括研究方法与研究结论的创新。（1）论文运用Cobb-Douglas生产函数y = f （ K , L ）= AKαLβ,以已经股改上市的三大银行为案例,实证分析了国有股减持对全要素生产率的贡献,国有股减持对股本净回报率和总资产净回报率的贡献,具有研究方法上的创新。结果表明:①无论是以净资产为投入,以税前利润为产出,还是以总资产为投入,以税前利润加利息支出为产出,无论改革前后劳动力弹性系数β的值是否改变,三大银行股份制改革后的全要素生产率都比改革前明显增加;②随着国有股权比例的下降,国有控股商业银行的股本净回报率和总资产净回报率都明显提高。（2）研究结论的创新包括:①分析了商业银行产权制度与金融危机的关系,认为产权多元化配合风险管理和有效监管,才能有效防范金融危机。②国有控股商业银行产权改革的方向是建立现代商业银行产权制度,其基本内涵为主体明确、约束严格、产权多元、交易自由,核心是产权多元化,目标模式为有一定集中度又存在相对控股股东的产权结构,具体到我国就是股权适度集中、国家相对控股的模式,实现这一目标模式的有效途径是国有股减持。
刘运[5]（2009）在《湘西地区国有商业银行股份制改革后问题研究》文中进行了进一步梳理中国银行业加入WTO之后,迅速与国际接轨,加快了其市场化的运作步伐。国有商业银行股份制改革是银行业市场化的必不可少的步骤之一,目前我国国有商业银行股改取得了很大进展,但我们也不能忽视国有商业银行在改革的过程中存在的问题。湘西作为偏远落后地区,湘西地区国有商业银行在股份制改革中遇到的问题具有一定的特殊性。产权理论和公司治理理论是我国国有商业银行股份制改革的理论基础,本文首先对这些理论进行了叙述。然后,本文又回顾了国有银行股份制改革的历程。本文还对工商银行湖南湘西分行进行了案例研究,探讨了它的股份制改革成果及存在的问题。为了研究湘西地区国有商业银行股份制改革过程中的问题,本文采取了实地检查调研、网络信息收集等多种途径,发现湘西地区国有商业银行股改之中存在问题如下一些问题:（1）社会责任与市场导向之间的矛盾;（2）扁平化结构有待完善;（3）激励机制不到位;（4）内部风险控制不足;（5）人力资源有待优化;（6）业务能力有待提高等。针对社会责任与市场导向之间的矛盾,本文根据公司治理的“利益相关者”认为国有商业银行在股份制改革中应承担相应的社会责任,这符合商业银行的长远利益。针对其他问题,本文认为国有商业银行应该继续深化产权改革、完善公司治理结构。对于湘西地区国有商业银行的具体问题,本文根据实际情况提出了一些切实可行的具体建议和对策。对于这些建议和对策,本文希望能对类似湘西这样偏远落后地区的国有商业银行股份制改革有所启发。
吴俊,张宗益,邓宏辉[6]（2008）在《国有商业银行股份制改革的长期效率检验：基于RAM模型的经验研究》文中研究指明基于效率研究的前沿分析方法,本文首先运用RAM模型对国有商业银行股份制改革前后我国主要商业银行短期和长期效率进行了分析,然后运用Mann-Whitney方法检验了国有银行与股份制银行短期与长期效率差异的显着性。短期效率的检验结果与国有商业银行效率相对较低的预期相符。在进一步调整投入和产出松弛,消除短期低效率扰动因素的基础上,本文构建长期效率前沿,计算了国有商业银行和股份制商业银行长期效率水平。检验结果表明,国有商业银行与股份制商业银行的长期效率并不存在显着差异,股份制改革对国有商业银行效率提升具有持续的促进作用。研究结论为国有商业银行股份制改革提供了经验证据。
王艳超[7]（2008）在《基于金融安全的国有商业银行股份制改革》文中指出我国国有商业银行在经过这么多年的改革,如财政注资,成立资产管理公司剥离银行的不良资产等之后,其深层次的问题依然没有得到有效解决,产权依然处于不明晰的状态中。在这种情况下,自2003年以来,我国国有商业银行加速了股份制改革的步伐,特别引人注目的是引进境外战略投资者。与此同时,许多商业银行也纷纷加入到了引进境外战略投资者的行列中来。可见,在这种背景下来研究金融安全基础上的国有银行股份制改革既有理论意义又有实践意义。本文分为四个部分。第一部分是本文的理论基础。第一节对产权理论进行了概述,并深入分析了国有商业银行股份制改革与建立公司治理制度的关系。第二节介绍了对金融安全涵义的认识,以及金融安全、金融风险与金融危机的关系。第二部分首先回顾了国有银行股份制改革的实践进程,并以中国建设银行为案例进行重点分析,最后论述了股份制改革中对金融安全的影响因素。该部分共有三节。第一节是介绍了国有商业银行股份制改革的过程,并总结了具有代表性的国有银行-建设银行改革的历史。引进战略投资者已成为当前商业银行改革和金融体制改革的关键环节和有效途径。引进境外战略投资者不仅可以直接获得资本金的补充、进一步提高资本充足率,还可以改善我国银行业的公司治理结构。完善公司治理机制是引进战略投资者的根本目的,中国银行业所有问题的根本症结就在于没有良好的公司治理结构。这一部分专门设置一节内容来论述我国国有商业银行引进境外战略投资者的实践及意义。但是,境外战略投资者带给我们的也不光是好处,也有许多风险值得我们警惕。一是弱化了国家对银行业的控制力。二是对监管的挑战。最后一节着重阐述了我国国有商业银行股份制改革对金融安全的影响。第三部分总结了国外银行引进战略投资者进行股份制改革的经验,共分为四节。本部分主要以中东欧国家国有银行产权制度改革的情况为参照,通过对波兰、匈牙利和捷克国有银行产权改革的分析,可以看到境外战略投资者的选择、股权结构的安排和政府作用对改革是很重要的,这对我国国有银行产权改革和引进境外战略投资者有重要的借鉴意义。第四部分提出了基于金融安全的国有商业银行股份制改革的政策建议。分别从内部公司治理、外部监管环境以及提高我国金融业整体效率三个角度来适合国有商业银行股份制改革的路径选择。
江世银[8]（2008）在《国有商业银行股份制改革问题及其深化》文中研究表明为了充分发挥金融对经济发展的促进作用,中国改革开放后恢复和设立了四大专业银行,打破了中国人民银行一统天下的格局。专业银行成立后,朝着实行独立经营、企业化管理的方向迈进。国有商业银行是中国银行业的主体,加快其改革步伐关系到改革发展和稳定的大局。国有商业银行的改制上市,标志着中国银行业向建立现代商业银行体系的目标迈进。由于自身还存在许多缺陷,深化国有商业银行改革还需要继续推进和完善股份制改造。
刘鹏[9]（2008）在《中国国有银行改革的制度选择》文中指出国有银行作为一种银行制度,在世界范围内曾广泛存在。国有银行不仅存在于转轨经济国家,欧洲发达国家也在特定时期存在相当比重的国有银行。一般来说,国有银行的存在大多与政府为实现特定的社会经济发展目标相联系。20世纪下半叶以来,在经济全球化和金融全球化的背景下,各国尤其是从计划经济向市场经济转轨的国家开始了各个领域的市场化改革,国有银行改革是其重要部分。各国的国有银行改革大多采用了基于主流经济学和金融学理论所设计的市场化和私有化改革模式,不过,改革结果却喜忧参半,欧洲大陆的国有银行改革较为成功,而转轨经济国家的国有银行改革并不顺利,多数都发生了严重的金融危机。同样的方式却导致了截然不同的结果,现实的复杂性既令我们深思,也向我们提出了挑战。另一方面,中国1978年以来的渐进改革取得了举世瞩目的成功,在财政状况恶化的情况下保持了价格稳定和快速的经济增长,经济市场化进程不断加快。这在主流经济学和金融学理论框架内很难找到合适的解释。事实上,作为一个以银行为主导的金融制度,中国的国有银行自始至终都在经济市场化中扮演着重要的角色,其历史作用和演进逻辑需要我们以更广阔的视角来审视和解读。随着经济市场化程度的日益加深,国有银行的改革已经成为事关中国经济稳定和发展的重要因素。尽管2003年推行的国有商业银行股份制改革相比以往的改革取得了突破性的进展,但这并不意味着国有银行改革问题已告一段落,相反,留给我们的课题和挑战依然很多。如何更好地推进国有银行改革,依然是学术界和决策层关注的焦点。本文针对中国国有银行改革的理论和现实问题,在充分吸收和借鉴国内外学者既有研究成果,对国外国有银行制度和国有银行改革以及中国国有银行的改革历程进行总结的基础上,综合利用比较分析、历史分析、制度分析等各种分析方法,将国有银行改革问题置于整个中国经济市场化的逻辑进程区间内,重点关注国有银行在中国经济市场化中所承担的政策性负担问题,对国有银行改革的制度选择进行了研究,提出了国有银行改革的渐进视角和当前的现实选择两个路径,以期为中国国有银行改革提供不同视角的思路和政策建议。本文首先对国有银行改革的研究成果进行了梳理和回顾,并指出既有的研究多集中于某个领域,缺乏一个基于中国实际的整体分析框架和一个统一的主线,将各个局部的研究统一到一个完整的逻辑中,寻求国有银行制度基础和外部条件的研究则更为少见。就目前而言,对国有银行改革的理论研究和探索仍处于逐步深化的阶段,仍然缺乏一个既符合中国国有银行制度环境和与渐进改革阶段相适应,又具有国有银行演进的渐进和长期视角,构建于统一的主流经济学平台上的解释框架。随后,本文对国外国有银行制度和国有银行改革进行了介绍,以期为研究国有银行改革提供一个国际视角。本文发现,国有银行在世界范围内占有重要地位,在各国的不同历史阶段都发挥了重要作用。从国有银行改革的情况看,既有成功的经验,亦有失败的教训,而制度存在的环境和条件、制度相关性、改革次序和政府在改革中的作用值得我们重点关注。在对研究成果综述和对国外国有银行改革总结的基础上,本文对中国国有银行的历史作用进行了分析,并指出国有银行的存在、发展和改革是与相应的需求和国家的制度选择相适应的。在中国的经济转轨中,如何动员和支配社会资源,提高经济效率,保持社会公平,是政府面临的重要挑战。改革开放初期,国家财政能力迅速下降,而经济中存在大量的金融剩余。由于国家在改革期间一直保持有强有力的控制能力,国家加强了对金融业（主要是国有银行）的控制,促使其承担政策性负担,行使财政职能,国家汲取金融能力的上升替代了国家汲取财政能力的下降,国有银行在其中扮演了重要角色。这体现为:在动员资源过程中,金融业替代税收功能;在资源配置过程中,金融业替代财政功能。在这种制度安排下,国家、国有银行与国有企业结成了准内部组织关系,使国家能够有效的通过控制国有银行实现对国有企业信贷和资源配置的控制,节约了交易成本,为经济发展在一定时期起到了极大的推动作用,保证了改革的顺利进行。但是,这种内化了的成本必然会集中体现,随着改革的深入,这种成本体现为巨额不良资产。既然国有银行的不良资产是渐进转轨中内化了的成本的集中体现,那么国有银行的问题也必然主要与此相关。在经济转轨过程中,国有银行承担了为国有企业提供补贴等政策性负担,而国有企业在改革过程中经营绩效的恶化导致国有银行对国有企业的贷款大部分转化为了不良资产。由于信息不对称,国家没有合适的方法区分国有银行的政策性不良资产和商业性不良资产,国有银行也很容易产生道德风险,用政策性不良资产掩盖商业性不良资产,因此,国家只有对国有银行全部的不良资产承担责任,导致了国有银行的软预算约束问题。进一步地,通过对产权与银行绩效的分析发现,国有产权并不天然低效率,产权结构与银行绩效并不直接相关。因此,国有银行问题的根源并不在于产权结构,而在于国有银行承担的政策性负担,产权改革是国有银行改革的必要而非充分条件,国有银行改革应该首先着眼于政策性负担问题。但是,现实中国有银行改革采取了单方面的市场化改革方式。尽管股份制改革后国有银行的状况大为好转,但由于政策性负担没有根本消除,国有银行的金融行为并没有根本转变,市场化改革方式存在困境。其根本原因在于:在控制成本上升和金融开放的压力下,国家一方面希望通过市场化改革提高国有银行的效率,降低自身的控制成本,改变国有银行的状况,另一方面继续对国有银行实施控制,使其承担政策性负担,以实现政策性和战略性意图。长远来看,国有银行市场化的方向是合乎中国经济转轨和经济市场化逻辑的,最终,随着中国经济市场化程度的加深以及经济体制的完善,国有银行也会且也必须走向市场化,但问题的要害在于,国有银行市场化改革是一项具有层次性和次序性的系统工程,客观上需要一个长期的过程,而在目前的状况下,首先关注和解决的应该是政策性负担问题,否则,政策性和市场化的矛盾将始终无法解决。换句话说,如果希望国有银行提高效率,则必须杜绝政策性义务;如果希望其承担政策性义务,则不能指望其高效率经营。近年来,由于国家财政能力大幅增强,国家通过国有银行替代财政的政策性需求已经大为降低,但由于中国经济市场化程度的局限以及市场制度不够完善,经济中仍然存在着大量的政策性金融需求,国有银行现实中还承担着维护货币稳定、信贷转移支付的政策性金融职能。在这种情况下,国有银行改革的制度选择应该遵循以下两个路径:在渐进视角下,国有银行的改革应该是边际的,随着经济市场化程度的加深、相关制度和外部环境的完善等,在消除国有银行的政策性负担后,对国有银行实行股份制的市场化改革,最终转变为真正市场化和商业化的股份制银行,不过这是一个渐进和长期的过程,不可一蹴而就。在当前现实条件下,由于国家面对内外的压力,要迅速扭转国有银行的状况,比较现实的选择是:对四家国有银行进行分类改革,对于工商银行、中国银行和建设银行,首先消除其政策性负担,然后实行股份制改造;农业银行则承担全部政策性业务和今后可能出现的新政策性安排,待时机成熟后,将其政策性业务剥离给政策性银行,再实行股份制改造。尽管当前的股份制改革不完全符合以上的逻辑,但仍可视为一种过渡选择,不过长久来看,下一轮的改革将不可避免,遵循本文的逻辑应该是较为合理的选择。
吴丹[10]（2008）在《国有商业银行产权制度深化改革的研究》文中研究表明国有商业银行改革是中国经济发展的热点,同时也是难点。建国以来,我国银行业先后经历了一元制、专业银行、市场化改革等阶段,但国有银行体系中的巨额不良贷款、资本充足率低、盈利能力弱、内部管理混乱等问题却日益显现。在加入WTO带来的国际竞争压力下,国有银行于2003年底启动股份制改革,首次将改革的重心放在产权制度上。本文从制度变迁理论入手,对中国国有商业银行的改革尤其是产权改革进行了剖析。沿着“股改前”（问题的由来）-“股改中”（问题的初步解决）-“股改后”（问题的后续）这样一条主线,深入考察银行股份制改革截至目前的成效及关键问题,并为改革的深化阶段提出政策建议。首先,运用路径依赖理论对国有银行的产权制度演进进行了分析,进而归纳了旧有产权制度的内生性缺陷及其外在表征,并通过对股改前数据的实证研究,发现仅仅改革经营制度而不改革产权制度无法从根本上解决国有银行的问题;随后,对三家已上市的国家控股商业银行进行了经营绩效与公司治理两方面的深入考察,CAMEL体系下的数据表明股改对银行的经营性指标确实带来了积极影响,可以说获得了阶段性的成功,但在公司治理方面,“形”已具而“神”未得,尤其是国家绝对控股下的内部人控制以及潜在行政干预问题仍未得到解决;“股改后”部分分析了未来需关注的地方,包括上市仍未彻底解决的问题、以及上市可能带来的新问题,并提出了改革未来深化阶段的指导思想以及具体的政策建议。指导思想包括:政府有效的完成角色转换、逐步实现产权的相对分散化、实施渐进性变迁、注意其他制度层次的配套改革等。具体建议包括对政府以及对银行自身两方面的政策建议。此外,本文还通过对俄罗斯、东欧国家等转轨经济体的国有银行产权改革的考察,分析其制度演进路径并提炼出它们的经验教训,希望能借此对我国银行的深化改革带来一些启示。
二、国有商业银行股份制改革研究（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、国有商业银行股份制改革研究（论文提纲范文）
（1）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（2）国有商业银行产权制度改革效应研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 本文结构安排和研究方法 |
| 1.2.1 本文的结构安排 |
| 1.2.2 本文的主要研究方法 |
| 1.3 主要创新点和存在的不足 |
| 1.3.1 主要创新点 |
| 1.3.2 可能存在的不足 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 国有商业银行产权制度分析 |
| 2.1.1 产权及产权制度 |
| 2.1.2 产权制度改革 |
| 2.1.3 国有商业银行产权制度改革 |
| 2.1.4 效应 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 代理理论 |
| 2.2.2 交易费用理论 |
| 2.2.3 利益相关者理论 |
| 2.3 国内外文献综述 |
| 2.3.1 关于国有商业银行产权改革研究 |
| 2.3.2 关于商业银行公司治理结构的研究 |
| 2.3.3 关于商业银行产权制度改革绩效评价的研究 |
| 2.3.4 关于商业银行风险承担的研究 |
| 第3章 国有商业银行产权制度改革评析 |
| 3.1 国有商业银行产权制度改革的利益博弈分析 |
| 3.1.1 产权制度改革中的委托代理与搭便车博弈分析 |
| 3.1.2 国有股权与非国有股权的博弈分析——不完全信息博弈分析 |
| 3.1.3 结论 |
| 3.2 国有商业银行产权制度改革经验 |
| 3.2.1 自上而下推动的制度变迁缩短了改革的时间,避免了改革的弯路 |
| 3.2.2 外部因素的变化导致政府部门原有行为偏好发生转移,推动产权制度改革顺利进行 |
| 3.2.3 制度创新与制度供给有效保障国有商业银行提高市场竞争能力 |
| 3.2.4 渐进性的改革特征保证了改革的稳定性和有效性 |
| 3.3 国有商业银行产权制度改革不足与教训 |
| 3.3.1 路径依赖性严重影响国有商业银行深化改革的效率 |
| 3.3.2 沉重历史包袱成为产权制度改革的“绊脚石” |
| 3.3.3 滞后性与被动性的特征导致国有商业银行改革的针对性较弱 |
| 第4章 国有商业银行产权制度改革的公司治理效应分析 |
| 4.1 公司治理效应理论分析 |
| 4.1.1 国有商业银行公司治理的特殊性分析 |
| 4.1.2 公司治理运作机制 |
| 4.1.3 公司治理效应生成机理分析 |
| 4.2 国有商业银行公司治理衡量与评价 |
| 4.2.1 国有商业银行公司治理的衡量与动态运行机理模型 |
| 4.2.2 国有商业银行公司治理评价指标体系设计 |
| 4.3 产权制度改革对国有商业银行公司治理影响的实证检验 |
| 4.3.1 研究假设 |
| 4.3.2 模型设定 |
| 4.3.3 样本选取及数据来源 |
| 4.3.4 国有银行组实证结论及分析 |
| 4.3.5 股份制银行及城市商业银行组实证结论及分析 |
| 4.4 实证结论及对比分析 |
| 第5章 国有商业银行产权制度改革的经营绩效效应分析 |
| 5.1 经营绩效效应理论分析 |
| 5.1.1 衡量国有商业银行经营绩效方法 |
| 5.1.2 经营绩效效应生成机理分析 |
| 5.2 国有商业银行经营绩效财务指标体系分析 |
| 5.2.1 国有商业银行财务指标体系选择 |
| 5.2.2 国有商业银行财务指标体系分析 |
| 5.3 产权制度改革对国有商业银行经营绩效影响的实证检验 |
| 5.3.1 模型构建及变量的选取 |
| 5.3.2 数据来源 |
| 5.3.3 实证结果及分析结论 |
| 第6章 国有商业银行产权制度改革的风险承担效应分析 |
| 6.1 风险承担效应理论分析 |
| 6.1.1 风险与风险承担 |
| 6.1.2 国有商业银行产权制度改革对风险承担的影响 |
| 6.1.3 风险承担效应生成机理分析 |
| 6.2 银行最优风险承担水平模型——基于产权改革视角 |
| 6.2.1 国有商业银行的股东收益函数 |
| 6.2.2 国有商业银行管理层收益函数 |
| 6.2.3 国有商业银行最优风险承担水平 |
| 6.3 产权制度改革对国有商业银行风险承担影响的实证检验 |
| 6.3.1 变量选择 |
| 6.3.2 模型设定 |
| 6.3.3 样本选取 |
| 6.3.4 样本数据的描述性统计 |
| 6.3.5 实证结论及分析 |
| 第7章 研究结论及对策建议 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 进一步完善国有商业银行产权制度改革对策建议 |
| 7.2.1 深化国有商业银行产权制度改革的框架构建 |
| 7.2.2 深化国有商业银行产权制度改革的具体措施 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间发表论文以及参加科研情况 |
（3）外资参股与中资银行综合价值创造能力研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 目录 |
| 图表目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究问题与研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 商业银行绩效评价 |
| 1.2.2 外资参股与银行绩效 |
| 1.2.3 现有研究的不足 |
| 1.3 研究思路、方法与结构框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 结构框架 |
| 第2章 商业银行的综合价值创造能力 |
| 2.1 “平衡计分卡”思想与商业综合价值创造能力 |
| 2.1.1 “平衡计分卡”与企业绩效评价 |
| 2.1.2 “平衡计分卡”思想与商业银行绩效评价 |
| 2.1.3 “平衡计分卡”的拓展与商业银行综合价值创造能力 |
| 2.2 综合价值创造能力指标构建 |
| 2.2.1 指标体系选择 |
| 2.2.2 指标归并 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 外资参股与银行的综合价值创造能力——基于技术转移的博弈分析 |
| 3.1 技术缺失与中国银行业的竞争力之殇 |
| 3.1.1 产品创新 |
| 3.1.2 信息技术开发与应用 |
| 3.1.3 专利技术掌控 |
| 3.2 外资参股、技术转移与商业银行价值能力的博弈分析 |
| 3.2.1 分析框架：Cournot寡占竞争 |
| 3.2.2 技术转移与银行价值能力变化：非同业竞争情形 |
| 3.2.3 技术转移与银行价值能力变化：同业竞争情形 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 外资参股与银行的综合价值创造能力——基于治理结构改善的分析 |
| 4.1 “所有者缺位”与中国银行的治理结构缺陷 |
| 4.1.1 “所有者缺位”与公众-国家委托代理关系 |
| 4.1.2 “内部人控制”与政府-经理层的委托代理关系 |
| 4.2 外资参股、治理结构与商业银行价值能力 |
| 4.2.1 分析框架：“范围经济”与银行经营绩效 |
| 4.2.2 “所有者缺位”下的商业银行绩效 |
| 4.2.3 外资参股与银行治理结构改善 |
| 4.3 本章小结 |
| 第5章 中国商业银行的综合价值创造能力评价 |
| 5.1 样本选择与数据来源 |
| 5.1.1 分析样本选择 |
| 5.1.2 基础数据来源 |
| 5.2 指标计算 |
| 5.2.1 中国商业银行的综合价值创造能力变动情况 |
| 5.2.2 外资参股与商业银行综合价值创造能力 |
| 5.3 本章小结 |
| 第6章 外资参股与银行综合价值创造能力——实证检验 |
| 6.1 外资参股与商业银行综合价值创造能力变化的计量检验 |
| 6.1.1 模型设定 |
| 6.1.2 指标与样本选择 |
| 6.1.3 检验结论 |
| 6.2 案例分析：战略投资与中国工商银行的综合价值创造能力提升 |
| 6.2.1 中国工商银行的发展简况 |
| 6.2.2 中国工商银行的股份制改造与战略投资引入 |
| 6.2.3 股份制改革、战略引资与中国工商银行的经营能力变化 |
| 6.3 本章小结 |
| 第7章 政策建议 |
| 7.1 提升安全性与抗风险能力 |
| 7.1.1 《巴塞尔协议Ⅲ》的新要求 |
| 7.1.2 提升资产质量与防范流动性风险 |
| 7.2 构建业务创新与长期发展能力 |
| 7.2.1 改善外部制度环境 |
| 7.2.2 推动银行业务创新 |
| 7.3 完善银行内部经营管理体制 |
| 7.3.1 深化国有商业银行改革 |
| 7.3.2 完善商业银行的治理机制 |
| 7.4 合理利用外国战略投资者 |
| 7.4.1 审慎选择外国战略投资者 |
| 7.4.2 加强与外国战略投资者的合作 |
| 7.4.3 合理确定外资控股比例 |
| 7.5 本章小结 |
| 第8章 结束语 |
| 8.1 核心结论 |
| 8.2 创新与不足 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简历 |
| 学位论文数据集 |
（4）国有控股商业银行产权改革问题研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究目的与意义 |
| 1.2 研究对象与方法 |
| 1.2.1 研究对象 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 主要内容与创新点 |
| 1.3.1 本文的主要内容 |
| 1.3.2 主要创新点 |
| 第2章 我国四大国有银行的改革、发展与存在的问题 |
| 2.1 我国四大国有银行的改革与发展 |
| 2.1.1 大一统阶段（1949～1978 年） |
| 2.1.2 专业化阶段（1978～1993 年） |
| 2.1.3 商业化阶段（1993～2003 年） |
| 2.1.4 股份化阶段（2003～2009 年） |
| 2.2 国有商业银行股份制改革的成效评估 |
| 2.2.1 四大国有商业银行的改革成本 |
| 2.2.2 四大国有商业银行的改革成效 |
| 2.2.3 国有控股商业银行的产权结构 |
| 2.2.4 国有控股商业银行的公司治理 |
| 2.3 股份制改革遗留和产生的主要问题 |
| 2.3.1 战略投资者是双刃剑 |
| 2.3.2 公司治理有待改善 |
| 2.3.3 风险管理亟需重视 |
| 2.3.4 金融监管难度增加 |
| 2.3.5 人力资源管理尚待加强 |
| 第3章 深化国有控股商业银行产权改革 |
| 3.1 深化国有控股商业银行产权改革势在必行 |
| 3.1.1 问题的根源是产权改革不彻底 |
| 3.1.2 实现利率市场化的迫切要求 |
| 3.1.3 增强货币政策有效性的需要 |
| 3.1.4 改善经济增长的动力机制的根本要求 |
| 3.1.5 挑战外资银行的竞争的迫切需要 |
| 3.2 国内外关于国有商业银行产权改革的研究综述 |
| 3.2.1 产权结构是否影响银行效率？ |
| 3.2.2 国有控股商业银行的产权结构 |
| 3.2.3 国家要不要掌握控股权？ |
| 3.2.4 是绝对控股还是相对控股？ |
| 3.2.5 怎样减持银行国有股？ |
| 3.2.6 调整产权结构的步骤 |
| 3.3 商业银行产权制度的历史变迁与发展趋势 |
| 3.3.1 世界主要国家商业银行产权制度的历史变迁 |
| 3.3.2 世界各国商业银行产权制度变迁的基本规律 |
| 3.3.3 商业银行产权制度与金融危机的关系 |
| 3.3.4 产权多元化是商业银行产权制度的发展趋势 |
| 第4章 国有控股商业银行的改革方向——产权多元化 |
| 4.1 国有控股商业银行产权多元化是必然趋势 |
| 4.1.1 国有控股商业银行产权多元化的必要性 |
| 4.1.2 国有控股商业银行产权多元化的必然性 |
| 4.1.3 国有控股商业银行产权多元化的可行性 |
| 4.2 国有控股商业银行产权多元化的理论探索 |
| 4.2.1 产权多元化的基本内涵 |
| 4.2.2 产权多元化的目标模式 |
| 4.2.3 产权多元化的实证研究 |
| 4.3 国有控股商业银行产权多元化的战略步骤 |
| 4.3.1 中国农业银行加快引资上市 |
| 4.3.2 国有控股商业银行继续优化产权结构 |
| 4.3.3 构造股权适度集中、国家相对控股的产权结构 |
| 第5章 与国有控股商业银行产权改革相关的制度创新 |
| 5.1 坚持宏观管理制度创新 |
| 5.1.1 转变政府职能 |
| 5.1.2 完善市场体系 |
| 5.1.3 加快利率和汇率体制改革 |
| 5.1.4 建立存款保险制度 |
| 5.1.5 完善金融监管制度 |
| 5.2 坚持微观治理制度创新 |
| 5.2.1 规范公司治理制度 |
| 5.2.2 加强人力资源管理 |
| 5.2.3 逐步调整组织结构 |
| 5.2.4 转变经营管理理念 |
| 5.2.5 稳步推进混业经营 |
| 5.3 深化民主法制制度改革 |
| 5.3.1 政治民主化 |
| 5.3.2 国家法治化 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 后记 |
| 攻读博士学位期间科研成果 |
（5）湘西地区国有商业银行股份制改革后问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 插图索引 |
| 插表索引 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 关于国有商业银行股份制改革的文献综述 |
| 1.2.1 相关国外研究 |
| 1.2.2 相关国内研究 |
| 1.3 研究思路与研究方法 |
| 1.4 结构安排 |
| 第2章 国有商业银行股份制改革的理论基础 |
| 2.1 产权理论 |
| 2.1.1 产权的内涵 |
| 2.1.2 产权的基本特征 |
| 2.2 公司治理理论 |
| 2.2.1 公司治理的基本概念 |
| 2.2.2 股东至上主义 |
| 2.2.3 利益相关者理论 |
| 第3章 湘西地区国有商业银行股份制改革实施情况 |
| 3.1 国有商业银行股份制改革历程 |
| 3.1.1 恢复阶段(1979-1984 年) |
| 3.1.2 初始改革阶段(1984-1992 年) |
| 3.1.3 深化改革阶段（1992-2004 年） |
| 3.1.4 改革新阶段（2004 年至今） |
| 3.2 湘西地区国有商业银行现状 |
| 3.2.1 初步具备了较强的市场竞争力 |
| 3.2.2 初步确立了新型的现代化经营理念 |
| 3.2.3 初步构建了良好的运行机制 |
| 第4章 工商银行湖南湘西分行股份制改革的案例分析 |
| 4.1 工商银行湖南湘西分行股份制改革措施 |
| 4.1.1 改善资产质量 |
| 4.1.2 改造信贷管理流程 |
| 4.1.3 加强内部控制 |
| 4.1.4 完善绩效考核制度 |
| 4.1.5 改善自助服务 |
| 4.2 工商银行湖南湘西分行股份制改革绩效评价 |
| 4.2.1 资产质量有所改善 |
| 4.2.2 盈利能力有待提高 |
| 4.2.3 中间业务收入不断增长 |
| 4.2.4 资产流动性提高 |
| 第5章 湘西地区国有商业银行股份制改革存在问题 |
| 5.1 股改导致的贷款三集中 |
| 5.1.1 加大了县域经济发展失调 |
| 5.1.2 中小企业及个人贷款难 |
| 5.1.3 资金融通转向民间集资 |
| 5.2 服务“三农”不力 |
| 5.3 扁平化管理架构尚未真正建立 |
| 5.4 激励机制不完善 |
| 5.5 人力资源建设有待加强 |
| 5.5.1 员工质量还需提高 |
| 5.5.2 部分网点人员紧张 |
| 5.5.3 人力资源未充分整合 |
| 5.6 内部风险控制机制不健全 |
| 5.7 业务能力有待提高 |
| 5.7.1 服务质量有待提高 |
| 5.7.2 创新不足 |
| 第6章 湘西地区国有商业银行股改时期问题的对策建议 |
| 6.1 弱化贷款“三集中”负面影响 |
| 6.1.1 完善授权授信制度，加大县域经济投入 |
| 6.1.2 注重可持续发展，谨慎市场取舍 |
| 6.2 加大服务“三农”力度 |
| 6.2.1 做好制度安排 |
| 6.2.2 坚持产业扶持 |
| 6.3 构建扁平化组织结构 |
| 6.4 建立有效的激励约束机制 |
| 6.5 加强人力资源建设 |
| 6.5.1 建立健全科学有效的人力资源管理体系 |
| 6.5.2 创建以人为本的先进企业文化 |
| 6.6 完善内部风险控制 |
| 6.7 提高业务能力 |
| 6.7.1 再造业务流程 |
| 6.7.2 加快业务创新 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录A 攻读学位期间所发表的学术论文目录 |
（6）国有商业银行股份制改革的长期效率检验：基于RAM模型的经验研究（论文提纲范文）
| 1 引言 |
| 2 研究方法:RAM模型 |
| 3 短期效率分析 |
| 3.2 投入和产出指标的选择 |
| 3.2 短期效率计算结果 |
| 3.3 股份制改革前后国有商业银行效率的变化 |
| 3.4 短期效率的Mann-Whitney排序检验 |
| 4 以长期效率考察国有银行股份制改革 |
| 4.1 调整投入和产出松弛 |
| 4.2 构建长期效率前沿 |
| 4.3 长期效率的计算结果 |
| 4.4 长期效率的Mann-Whitney排序检验 |
| 5 结论 |
（7）基于金融安全的国有商业银行股份制改革（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 引言 |
| 第一章 国有商业银行股份制改革与金融安全的相关理论 |
| 1.1 国有商业银行股份制改革的理论 |
| 1.1.1 产权理论 |
| 1.1.2 公司治理理论 |
| 1.1.3 国有商业银行产权与公司治理关系的理论分析 |
| 1.2 有关金融安全的若干理论问题 |
| 1.2.1 金融安全的概念 |
| 1.2.2 金融安全、金融风险及金融危机的关系 |
| 第二章 国有商业银行股份制改革及其对金融安全的影响 |
| 2.1 国有商业银行股份制改革回顾与建设银行改革实践 |
| 2.1.1 国有商业银行股份制改革回顾 |
| 2.1.2 典型案例—建设银行股份制改革 |
| 2.2 国有商业银行引进境外战略投资者的实践及意义 |
| 2.2.1 国有商业银行引进国外战略投资者的实践 |
| 2.2.2 国有商业银行引进国外战略投资者的意义 |
| 2.3 国有商业银行股份制改革对金融安全的影响 |
| 2.3.1 战略投资者转变为财务投资者的风险 |
| 2.3.2 削弱控制权和丧失市场的风险 |
| 2.3.3 国有商业银行不良贷款导致的风险 |
| 2.3.4 核心信息、无形财富流失的风险 |
| 2.3.5 中外双方的利益博弈导致引资成效降低的风险 |
| 第三章 引进境外战略投资者的国外实践与借鉴意义 |
| 3.1 捷克银行业改革实践 |
| 3.2 战略引资与匈牙利 OTP银行改革 |
| 3.3 波兰 PKOBP银行改革 |
| 3.4 结论与经验教训 |
| 第四章 基于金融安全的国有商业银行股份制改革的政策选择 |
| 4.1 深入国有商业银行的内部公司治理改革 |
| 4.1.1 要加强内部控制和风险管理体系建设 |
| 4.1.2 以资本充足率为准绳，全面评价商业银行治理水平 |
| 4.1.3 制定稳健的经营策略，追求可控风险下的持续发展 |
| 4.1.4 按照国际惯例进行业务流程的整合与再造 |
| 4.1.5 进一步推进银行业创新步伐 |
| 4.2 积极推进相关配套的外部环境建设 |
| 4.2.1 多样化的引进模式，培育合格的境内战略投资者 |
| 4.2.2 制定针对战略投资者的政策和措施 |
| 4.2.3 构建严格、高效的金融监管体系 |
| 4.3 注重提升金融业运营效率 |
| 4.3.1 通过银行效率的改进来加强金融安全 |
| 4.3.2 加强对外资参股中资银行后的跟踪评估和持续监管 |
| 4.3.3 实现业务和盈利模式的转变 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 发表论文、参加科研情况说明 |
| 致谢 |
（8）国有商业银行股份制改革问题及其深化（论文提纲范文）
| 一、国有商业银行的恢复和设立 |
| 二、国有商业银行股份制改革的历程 |
| 三、国有商业银行股份制改革过程中存在的问题 |
| 四、进一步深化国有商业银行股份制改革的思考 |
| 第一, 进一步深化国有商业银行的产权制度改革。 |
| 第二, 进一步深化改革, 不断提高资本充足率。 |
| 第三, 进一步深化国有商业银行改革, 使之成为完全的企业化经营组织。 |
| 第四, 吸收各种优秀人才参与国有商业银行管理与改革。 |
（9）中国国有银行改革的制度选择（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景及选题意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.2 研究方法 |
| 1.3 本文的创新 |
| 1.4 文章结构和主要内容 |
| 第2章 理论发展与研究综述 |
| 2.1 理论发展 |
| 2.1.1 从新古典主义到新制度经济学 |
| 2.1.2 金融发展理论与金融中介理论 |
| 2.1.3 存在的问题 |
| 2.2 国有银行改革研究综述 |
| 2.2.1 产权改革观 |
| 2.2.2 市场结构观 |
| 2.2.3 公司治理改革观 |
| 2.2.4 引进外资观 |
| 2.2.5 增量改革（边际改革）观 |
| 2.2.6 其他观点 |
| 2.2.7 国外研究综述 |
| 2.2.8 国有银行改革研究简评 |
| 第3章 国有银行制度与国有银行改革：一个国际视角 |
| 3.1 国外国有银行制度 |
| 3.1.1 银行的起源与历史演进 |
| 3.1.2 国有银行制度 |
| 3.1.3 国外国有银行的历史与现状 |
| 3.2 国外国有银行改革：模式与案例 |
| 3.2.1 国有银行改革模式 |
| 3.2.2 欧元区的国有银行改革 |
| 3.2.3 拉美地区的国有银行改革 |
| 3.2.4 韩国的国有银行改革 |
| 3.2.5 俄罗斯的国有银行改革 |
| 3.3 简要总结：经验与教训 |
| 3.3.1 关于国有银行制度的存在及有效性 |
| 3.3.2 关于改革的次序问题 |
| 3.3.3 关于政府的作用 |
| 第4章 中国国有银行的改革历程 |
| 4.1 国家专业银行分设（1979—1993 年） |
| 4.2 国家独资商业银行改革（1994—2002 年） |
| 4.3 国有商业银行股份制改革（2003 年至今） |
| 4.3.1 财务重组 |
| 4.3.2 建立公司治理架构 |
| 4.3.3 引进战略投资者 |
| 4.3.4 资本市场上市 |
| 第5章 渐进转轨中的金融支持与国有银行制度 |
| 5.1 关于“弱财政”与“强金融” |
| 5.1.1 渐进转轨中的财政能力 |
| 5.1.2 经济货币化与金融剩余 |
| 5.2 金融控制与国有银行制度 |
| 5.2.1 资金需求与金融支持 |
| 5.2.2 渐进转轨中的国家能力 |
| 5.2.3 国有银行制度：渐进转轨中金融功能的财政化 |
| 第6章 产权、政策性负担与国有银行绩效 |
| 6.1 国有银行的表现：基于通常的标准 |
| 6.1.1 国有银行的资本充足率 |
| 6.1.2 国有银行的不良贷款 |
| 6.1.3 国有银行的盈利能力 |
| 6.2 国有产权与国有银行绩效 |
| 6.2.1 关于国有产权与国有银行绩效的理论分析 |
| 6.2.2 关于银行产权结构与银行绩效的实证研究 |
| 6.2.3 简要总结 |
| 6.3 政策性负担与软预算约束 |
| 6.3.1 软预算约束：理论及一般性说明 |
| 6.3.2 国有银行的软预算约束问题 |
| 6.3.3 政策性负担：软预算约束的根源 |
| 第7章 国有银行市场化改革的逻辑与困境 |
| 7.1 关于市场化改革的一般性描述 |
| 7.1.1 市场经济制度 |
| 7.1.2 市场化改革 |
| 7.2 国有银行的市场化改革 |
| 7.2.1 控制偏好与效率偏好 |
| 7.2.2 国有银行市场化改革 |
| 7.3 国有银行市场化改革的困境 |
| 7.3.1 关于制度环境与外部条件 |
| 7.3.2 股份制改革的“形似”与“神似” |
| 7.3.3 “国家控股”与“国家控制” |
| 7.4 政策性与市场化：一个小结 |
| 第8章 国有银行改革的逻辑与制度选择 |
| 8.1 政策性金融需求与国有银行的政策性金融职能 |
| 8.1.1 政策性金融需求：国有银行存在的理由 |
| 8.1.2 国有银行的政策性金融职能：提供金融公共品 |
| 8.2 国有银行改革：渐进视角与现实选择 |
| 8.2.1 国有银行改革的渐进视角 |
| 8.2.2 政策性与商业性分离：现实选择 |
| 第9章 总结与展望 |
| 9.1 全文总结 |
| 9.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（10）国有商业银行产权制度深化改革的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 导言 |
| 一 问题的提出与意义 |
| 二 相关理论综述 |
| 三 国内外文献概览 |
| 四 本文的主要创新之处 |
| 第一章 中国国有银行的制度变迁历程总览 |
| 1.1 中国银行业的发展沿革 |
| 1.1.1 第一阶段（1949-1978）：“一元制”银行阶段 |
| 1.1.2 第二阶段（1978-1993）：“专业银行”阶段 |
| 1.1.3 第三阶段（1993-2003）：国有银行的市场化改革阶段 |
| 1.1.4 第四阶段（2003 至今）：国有商业银行的股份制改革阶段 |
| 1.2 运用制度模型对国有银行改革的动态分析 |
| 1.2.1 制度模型介绍 |
| 1.2.2 模型的应用与结果分析 |
| 第二章 中国国有商业银行产权制度问题的由来 |
| 2.1 股份制改革前国有银行的产权制度概述 |
| 2.2 对旧有产权制度的路径依赖分析 |
| 2.2.1 初始产权制度的形成 |
| 2.2.2 产权制度发展过程中的路径依赖分析 |
| 2.3 旧有产权制度的弊病及其表征 |
| 2.3.1 旧有产权制度的内在缺陷 |
| 2.3.2 旧有产权制度下国有银行存在的具体问题 |
| 2.4 股份制改革前国有商业银行绩效的实证研究 |
| 2.5 小结 |
| 第三章 国有商业银行产权制度改革的成效分析 |
| 3.1 国有商业银行的股份制改革进程 |
| 3.2 国有商业银行股份制改革前后的经营绩效研究 |
| 3.2.1 资本充足率（Capital Adequacy）分析 |
| 3.2.2 资产质量（Asset Quality）分析 |
| 3.2.3 管理水平（Management）分析 |
| 3.2.4 收益状况（Earnings）分析 |
| 3.2.5 流动性状况（Liquidity）分析 |
| 3.2.6 其他经营情况分析 |
| 3.3 国有商业银行股份制改革后的公司治理情况研究 |
| 3.4 小结 |
| 第四章 国有商业银行产权制度改革深化阶段的关键问题 |
| 4.1 国有银行改革后的产权制度的路径依赖性分析 |
| 4.2 改革深化阶段的关键问题 |
| 4.2.1 上市仍未彻底解决的问题 |
| 4.2.2 上市带来的新的潜在问题 |
| 第五章 中外银行产权制度改革比较分析 |
| 5.1 部分转轨经济体的银行产权改革研究 |
| 5.1.1 中东欧国家的银行产权改革 |
| 5.1.2 俄罗斯的银行产权改革 |
| 5.2 与中国的国有银行产权改革的比较与启示 |
| 第六章 对深化国有商业银行产权改革的政策建议 |
| 6.1 产权改革深化阶段的指导思想与原则 |
| 6.2 具体的政策建议 |
| 6.2.1 对国家与政府的政策建议 |
| 6.2.2 对商业银行自身的政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文 |
四、国有商业银行股份制改革研究（论文参考文献）
- [1]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [2]国有商业银行产权制度改革效应研究[D]. 刘冰. 辽宁大学, 2019(11)
- [3]外资参股与中资银行综合价值创造能力研究[D]. 张志伟. 北京交通大学, 2014(12)
- [4]国有控股商业银行产权改革问题研究[D]. 孔伟艳. 中共中央党校, 2010(10)
- [5]湘西地区国有商业银行股份制改革后问题研究[D]. 刘运. 湖南大学, 2009(02)
- [6]国有商业银行股份制改革的长期效率检验：基于RAM模型的经验研究[J]. 吴俊,张宗益,邓宏辉. 科研管理, 2008(03)
- [7]基于金融安全的国有商业银行股份制改革[D]. 王艳超. 天津商业大学, 2008(11)
- [8]国有商业银行股份制改革问题及其深化[J]. 江世银. 云南财经大学学报, 2008(02)
- [9]中国国有银行改革的制度选择[D]. 刘鹏. 中国人民大学, 2008(08)
- [10]国有商业银行产权制度深化改革的研究[D]. 吴丹. 上海交通大学, 2008(02)