一、股份制:国有保险公司的现实选择（论文文献综述）
魏军[1]（2021）在《中国银行业与保险业融合发展机理与路径优化研究》文中研究表明银行业、保险业是我国金融市场的重要组成,随着两者的不断发展,银保混业经营成为社会经济环境下的必然产物,深度和广度不断加强,银保一体化发展成为大势所趋。2019年银保监会发布《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》,意味着无论银行业、保险业以何种模式、何种方式融合,必须以高质量为发展方向,而当前不同地区、不同类型、不同规模的银行和保险机构之间混业经营的深入程度存在显着差异。银行作为金融市场最重要的组成部分,在资源优化配置、系统性风险防控中扮演关键角色。因此,本文从微观视角,研究银保融合发展机理、银保融合发展绩效分析、路径的设计和优化、相关主体应对策略的选择等相关问题,对通过银保融合推动银行综合绩效提升、实现高质量发展的问题具有重要的理论价值和现实意义。本论文在国内外现有研究成果的基础上,结合我国银行业、保险业的实际情况,基于生态共生理论、协同熵理论相关理论以及全要素生产率提升的理念,综合运用动态网络SBM模型、Malmquist模型、门槛效应模型、Bootstrap方法、固定效应等模型和方法,借助于DEA-slover、Stata等研究工具,对我国银行主导下的银保融合发展机理和路径展开深入研究。首先,构建银保融合发展种群竞争模型,分析二者融合发展机理,界定二者融合发展的共生演化关系,将现阶段银保融合发展划分为资本积累的筹资过程和业务盈利的运营过程;第二,评估银行业高质量发展的动态网络绩效,从全要素生产率的视角分析银保融合对银行业高质量发展绩效的影响,明确促进绩效提升的资本积累、业务运营双重路径的关系,为设计与优化银保融合发展路径提供依据;第三,构建门槛回归模型,基于资本积累和业务盈利的门槛效应,设计、优化银保融合发展路径;最后,基于银保融合双重路径,构建针对银行收益、风险的动态面板模型,探讨银行主体在银保融合双重路径下的策略选择,分析银保融合相关监管政策对银行收益、风险的影响,提出政府部门银保融合监管策略。论文的创新之处体现在以下四个方面:（1）运用Lotka-Volterra方法构建银保融合发展种群竞争模型,揭示主体之间、主体与环境之间的共生演化机理。引入生态共生理念,提出银保融合发展共生机理分析框架,基于Lotka-Volterra方法构建银保融合发展种群竞争模型,明确银保融合发展主体间演化效应,揭示银保融合生态共生系统演化规律、共生机理,判定银保融合阶段的形成条件、演化条件及演化方向;基于熵变模型,探究银保融合生态共生系统内主体演化与外界环境变化的协同机制,改进银保融合发展Lotka-Volterra种群竞争模型,揭示银保融合发展主体关系演化与社会经济环境变化的协同机制。（2）构建动态网络SBM模型和DN-Malmquist模型,打开银保融合发展中的银行主体绩效黑箱。针对银保融合发展路径设计与优化需要具有差异化的特性,探讨银行主导的银保融合过程中,兼顾收益和风险的高质量发展绩效的变化趋势特征;针对银行业的资本积累过程和业务运营过程,基于动态网络SBM模型和DN-Malmquist模型,以是否拥有保险牌照作为银行是否推进银保融合发展的标准,对比有无牌照的银行高质量发展绩效间的差异;探讨银行筹资阶段和运营阶段绩效间的差异,厘清推进银行业高质量绩效提升的资本扩张、业务运营双重路径的关系,为设计与优化银保融合发展路径提供依据。（3）运用Hansen门槛面板回归模型,设计、优化银保融合发展路径。针对筹资和运营双重路径,挖掘当银行处于资本合作、业务盈利能力不同阶段时,高质量发展绩效对银行主导的银保融合能力的效应影响;构建门槛回归模型,基于资本合作和盈利能力的门槛效应,估计并检验高质量绩效对于银保融合路径的区间效应影响;设计、优化银保融合发展路径。（4）运用动态面板回归模型,针对银保融合双重路径,提出银保融合发展策略。界定反映业务融合、资本扩张双重路径监管政策的相应指标,提出银保融合发展双路径实现过程中,不同政策监管方式对银行收益、风险的作用机理;构建影响银行收益、风险的动态面板模型,明确特定路径下监管政策发挥作用的方式和作用力度,为进一步实现银保融合中的银行及监管部门策略选择,提供理论支撑。
陈咪[2]（2020）在《保险公司并购绩效评价研究 ——基于因子分析法》文中研究说明全球保险业的并购浪潮起源于上世纪90年代,在经历了2008年金融危机之后,国际保险业并购活动再次升温,并且涉及的范围更加广泛、金额更加巨大、效果更加显着。保险业的并购活动不仅改变了行业格局,还深刻影响着未来全球保险市场的发展方向。我国的保险业也必将适应国际保险业的发展潮流,采取并购的方式来快速扩张保险公司的规模,提高行业竞争力。近十年,国内的保险业并购活动逐渐升温,并购案例多达上百例,而并购能否提升保险公司绩效更成为关注的核心问题。研究我国保险公司的并购绩效表现及其影响因素,有助于指导国内保险公司寻找高效率的并购策略,进而整合优质的保险资金,促进我国保险行业并购活动的发展。本文基于委托-代理理论和战略管理理论,运用因子分析法,从营运能力、盈利能力、发展能力、偿债能力、资产质量五个角度构建了保险公司并购绩效评价指标体系。首先,本文对2007-2019年国内保险公司作为主并方发起的上百起并购事件进行整理,为了对保险公司并购前后的绩效进行对比分析,选取并购事件发生前一年、并购当年及并购后三年的财务数据,由于2016年的并购事件无法获取并购后的财务数据进行对比分析,因此确定了研究的时间范围是2007-2015年,并整理得到30个样本。其次,选取保险公司营运能力、盈利能力、发展能力、偿债能力、资产质量五个方面的9项财务指标建立了保险公司并购绩效综合评分模型,利用因子分析法归纳出影响保险公司并购绩效评分的四个因子。再次,利用综合评分模型计算保险公司在并购前后五年各年的绩效得分,根据绩效得分先研究了总体样本保险公司的并购绩效变化,接着根据影响并购绩效的因素——控股方式、交易标的以及关联交易,对样本保险公司的并购绩效进行分类样本的讨论,同时采用配对样本T检验的方法来判断并购前后绩效变化的显着性。实证结果表明,保险公司在并购活动发生当年绩效下降,在并购后三年绩效逐渐提升。采用单因素分析法对影响保险公司并购绩效的相关因素进行分类研究的主要结果为:属于国有控股的保险公司并购绩效表现要优于非国有控股的保险公司,采用资产作为交易标的的并购活动绩效表现好于股权并购,关联交易的并购绩效表现好于非关联交易。最后,根据本文的研究结论提出了改善保险公司并购绩效的建议措施。一方面,政府应当给予非国有控股的保险公司并购方面的政策支持,并且注重并购相关法制建设,完善国内保险并购市场的政策环境,为保险公司并购的监管提供合理保障。另一方面,保险公司应当遵循市场的需求,选择合适的并购方式,同时注重并购后资源的整合,促成保险业的优质并购。
周丽[3]（2019）在《中国保险公司治理对偿付能力的影响研究》文中研究表明保险公司治理是国家治理体系的重要组成部分,也是保险公司改革发展的主线。随着改革开放政策的实施和深化,我国保险行业一路维持着快速发展的趋势,截至2018年末保险机构超230家,保险市场主体不断扩容;2018年末保险公司资产总额为18.33万亿,是2006年末的9.3倍,保险业资产规模持续扩大;2018年保险业资产总额在金融总资产中的占比突破7%,保险业的金融地位进一步提升,对保险公司治理能力也提出更高要求。从监管层面来看,偿付能力监管一直是国内外保险监管的重心,2016年偿付能力二代实施,将公司治理作为偿付能力风险管理的“基础和环境”纳入风险评估,确定了保险公司治理对偿付风险管理的基础性作用,公司治理水平的高低影响了公司偿付能力风险管理能力,从而对偿付能力产生影响。一方面是行业发展和监管需求对公司治理的高要求,另一方面是我国公司治理问题不断的现实,如何提高保险公司治理水平,充分发挥其对偿付能力的促进作用成为保险业发展过程中的重点。所以本文研究保险公司治理对偿付能力影响具有重要的理论基础和现实意义。本文在保险公司和偿付能力相关文献梳理的基础上,结合我国保险公司治理现状,从理论上探讨了保险公司治理对偿付能力的影响路径,通过实证分析检验了公司治理和偿付能力的关系,同时还探讨了风险承担在公司治理影响偿付能力过程中的中介效应;并进一步实证检验了股东治理、董事会治理、监事会治理等治理要素对偿付能力的影响,最后提出了完善保险公司治理的政策建议,以巩固保险公司偿付能力。本论文主要包括以下五个方面:第一部分,绪论。该部分主要介绍了本论文研究的背景及意义、研究思路、研究方法和可能存在的创新点和不足。第二部分,理论回顾和文献综述。首先,对一般公司治理中涉及的委托代理理论、企业产权理论和利益相关者理论进行了阐述,并基于一般公司治理理论和保险公司经营的特殊性分析了保险公司治理的特殊性,遵循一般到特殊的分析框架。其次,对偿付能力及偿付能力监管体系进行了阐述。最后,梳理了国内外保险公司治理对偿付能力影响的相关文献。第三部分,主要分析中国保险公司治理和偿付能力现状。首先梳理了1980年保险业恢复以来,中国保险公司治理的发展历程,保险公司治理从无到有,从治理结构搭建到治理机制建立,保险公司治理取得了长足的发展,但新时期保险公司治理乱象暴露出保险业诸多治理问题,集中在大股东治理的“隧道效应”、关联交易管理不规范、董事会独立性受限和监事会消极履职以及内部控制薄弱四个方面的问题。其次,从偿付能力溢额、偿付能力充足率和风险综合评级三个方面对我国保险公司偿付能力现状展开分析,发现行业整体偿付能力风险可控,但依旧形式严峻。最后,以安邦保险为例分析了保险公司治理对偿付能力的影响。第四部分,定性分析保险公司治理对偿付能力的影响路径。本部分主要是以公司治理的相关理论为基础,并结合保险公司治理的特殊性,首先从治理整体分析公司治理对偿付能力的影响,再进一步分析说明股东治理、董事会治理和监事会治理对偿付能力的影响。第五部分,实证分析保险公司治理对偿付能力的影响。第一步,用保险公司治理指数（原保监会公布的公司治理评价加权得分）作为解释变量,用偿付能力充足率衡量保险公司的偿付能力水平,从整体上验证保险公司治理对偿付能力的影响作用,实证结果表明保险公司治理确实对偿付能力具有积极影响,保险公司治理水平越高,其偿付能力越高,并进一步基于风险承担检验了保险公司治理对偿付能力的影响路径,保险公司治理通过影响风险承担间接影响偿付能力,其影响路径为“公司治理——风险承担——偿付能力”。第二步,从股东治理、董事会治理和监事治理三个方面选取6个指标实证分析具体公司治理要素对偿付能力的影响,结果显示各公司治理要素对偿付能力的影响具有差异:1)大股东的背景特征对偿付能力的影响作用存在显着差异,拥有国有大股东的保险公司的偿付能力情况优于拥有民营大股东的保险公司;2)董事会规模对偿付能力具有显着正向影响,大规模的董事会可能会增加经营者说服全部董事会成员的成本和难度,一定程度会约束高管的冒险动机;3)董事长兼任总经理对偿付能力有积极影响,这可能是因为两职兼任能降低董事会与经营层间的沟通成本和监督成本,使得董事会的决议更好地实施;4)监事会规模对偿付能力有显着的消极影响,过大的监事会规模反而降低其监督职能的发挥,不利于偿付能力的提升。第六部分,研究结论和完善保险公司治理的政策建议。在我国保险公司治理和偿付能力现状的基础上,并结合保险公司治理对偿付能力影响的实证结果,从公司层面和监管层面提出完善保险公司治理的政策建议。本文可能的创新点:保险公司治理相关研究主要关注保险公司治理与财务绩效间的关系,而对偿付能力影响因素的研究也主要集中于各种经营财务比率（资本负债率,投资收益率、赔付率等）,鲜少有从公司治理视角研究其对偿付能力的影响,有关研究也是主要基于偿一代背景,偿二代和偿一代具有显着差异,因此本文落脚于公司治理,探讨偿二代背景下公司治理对偿付能力的影响机制,不仅从公司治理整体上验证了保险公司治理与偿付能力的关系,还进一步探究了风险承担在公司治理影响偿付能力过程中的中介效应,对具体的影响路径进行了初步的探索;另外,本文还具体检验了公司治理要素对偿付能力的影响。
王艳[4]（2014）在《中国保险公司制度变迁与创新研究》文中提出中国保险业是社会主义市场经济的有机组成部分。保险公司制度设计的合理性及创新性，以及制度结构的耦合程度，关系着保险公司的健康发展以及能否给金融市场与社会民生稳定提供高可靠性、高质量的保险服务，进而影响着整个国民经济的可持续发展。经过政府、行业协会及保险公司自身的共同努力，中国保险公司制度建设取得了举世瞩目的成绩，保险公司的效能快速提升，中国的保险业市场也实现了大发展。但是，中国保险公司在制度层面依旧存在诸多问题，制度变迁与创新仍然存在障碍，严重制约了中国保险公司经济发展方式的转变，影响了其可持续发展。如何从制度变迁与创新的视角定位与规划中国保险公司的发展，帮助保险公司加快经济发展方式转变，更好地实现其做大做强、融入全球市场、保障社会的本质功能是目前金融市场面临的重大课题。基于此，本文以新制度经济学、保险学、企业创新等理论为基石，以中国保险公司为研究对象，借鉴西方发达国家的保险现状，研究我国保险公司的制度变迁与创新问题，在“十二五”时期加快经济发展方式转型背景下，从实践上说，有助于提升制度创新的质量与速度，充分发挥制度在降低交易成本上的功能；通过对制度创新的设计，有助于实现其良性的制度变迁，进而促进其健康发展；有助于为社会经济发展提供高效的保险产品，促进和谐社会的构建。从理论上说，构建了符合中国保险公司特殊性的制度变迁理论分析框架及模型，以指导未来保险公司的制度创新实践具有一定的理论意义；将新制度经济学理论与保险学理论有机融合，具有一定的理论和现实意义。全文共分为7章。第一章是绪论。首先，阐述了本文选题的目的和意义。其次是文献综述，对保险公司制度变迁与创新研究的已有文献进行了评述，为本文研究奠定了较为坚实的文献基础。再次，对于研究方法进行了介绍。最后，指出了本文的创新点与不足。第二章是保险公司制度变迁的理论基础。该部分是本文研究的理论基础。分别对保险学理论、制度变迁理论、产权理论、交易成本理论、公司治理理论与企业创新理论进行了系统梳理，并指出其与本文研究的密切相关性。第三章是中国保险公司制度变迁的理论分析。首先，剖析了中国保险公司制度变迁的动因，论证了制度供给与需求的失衡是其制度变迁最根本的动力。其次，分析了中国保险公司制度变迁的方式与过程。再次，剖析了中国保险公司制度变迁的微观与宏观绩效。最后，揭示了中国保险公司制度变迁与制度创新的逻辑关系。第四章是中国保险公司制度变迁的历程与现状。首先，将中国保险公司制度变迁历程分为了建国前的阶段、恢复发展和改造阶段（1949-1958）、停滞阶段（1959-1979）、改革开放后的恢复阶段（1978-1991）、快速变迁阶段（1992年-2001年）、入世后的阶段（2002年至今），对每个阶段取得的特点及总体变迁规律进行了分析。其次，从法人治理结构、人力资源管理制度、风险防范机制及诚信制度四个方面剖析了当前中国保险公司内部制度的现状及存在的问题。最后，剖析了中国保险公司外部制度的现状及问题。包括法制建设滞后、外部监管机构不完善、保险市场不健全、外部非正式制度缺失。第五章是国外保险公司制度借鉴及启示。该部分分别从保险法制、保险监管模式、保险监管内容、保险公司的内部治理制度等四个方面对国外保险公司的制度进行了介绍，并得出一些对中国保险公司制度变迁与创新有益的启示。第六章是中国保险公司制度创新架构设计。该部分对中国保险公司的制度进行了设计，为制度创新提供了一个完整的框架。将制度分为正式与非正式制度，对两种类型的制度分别从内部与外部两个层面进行了设计。第七章是中国保险公司制度创新的对策。首先，分析了中国保险公司制度创新的短期与中长期目标。其次，从创新主体的角度，指出了中国保险公司制度创新目标实现的路径。最后，提出了中国保险公司制度创新的对策建议。包括转变企业发展理念、公司治理结构创新的对策、诚信制度创新对策、保险公司内部偿付能力管理及营销制度创新对策、人力资源管理制度创新对策、外部监管制度创新对策。
罗胜[5]（2012）在《保险公司治理评价与治理监管研究》文中提出近年来，如何改善和提高公司治理水平无疑是学术界和产业界都热议的内容，也是资本市场和金融行业关注的焦点。公司治理是公司制的核心，是提高公司素质和核心竞争力的关键。保险公司改革以公司治理建设为中心。2006年，中国保监会借鉴国际保险监督官协会核心监管原则，引入保险公司治理监管，建立了市场行为监管、偿付能力监管和公司治理监管三大监管支柱。公司治理风险是保险公司在经营管理活动过程中面临的诸多风险中的一个重要方面，因此保险公司治理评价与监管问题的研究具有重要的理论和现实意义。本文从治理评价与治理监管入手，基于行业的特殊性和监管的特殊范畴，对保险公司治理监管中涉及的诸多问题进行较为全面和系统的研究。保险公司是较为特殊的金融企业，其盈利模式和管理方式与一般实业企业相比有较大差异，其公司治理从细节和过程观察呈现一定的特殊性，因此需要在分析保险公司治理特殊性基础上，结合我国保险公司治理有关政策对保险公司治理评价各方面进行研究，而不能直接套用一般公司治理评价系统。本文设计的七个维度构成的保险公司治理评价系统，是对目前监管部门正在推行的保险公司治理自评指标体系的发展和完善。本文中，保险公司治理评价与治理监管是并列的关系。本文利用保险公司治理报告的有关数据，按照指标信息齐全、不含异常数据的样本筛选原则，最终确定有效样本82家。其中，产险公司38家，寿险公司44家；国有控股保险公司53家，民营控股保险公司16家，外资控股保险公司13家；沪深地区保险公司28家，东部地区保险公司46家，中西部地区保险公司8家。本文结合样本公司的公司性质、控股股东和地区分布，对样本公司的公司治理情况、财务业绩指标和公司治理自评结果进行描述性统计，并实证考察了保险公司的公司治理状况与盈利能力和偿付能力的相关关系。描述统计和实证研究发现，我国保险公司治理的合规性已经达到一定水平，但有效性亟待提高，部分公司治理机制尚未发挥预期的作用。中国保监会作为中国保险业的政府监管机构，在对保险公司实施监管的过程中提出了保险公司治理监管的命题，并已在实践中逐步推行，目前已经形成了一个初步的制度体系和监管框架。基于实证研究发现的问题，本论文重点对我国保险公司治理监管框架和内容进行了系统的研究。具体问题包括：保险公司的特殊性，其对公司治理的影响，中国保险公司治理现状、历史形成过程和存在的问题，对保险公司治理进行监管的原因与合法性，治理监管在整个保险监管框架中所处的地位、扮演的角色和承担的功能，保险公司治理监管的性质、目标、原则，可以采取的行为，保险公司治理监管的对象与着力点，已经采取的政策措施和监管效果观察，政策措施如何改进等问题。本文可以看作是对目前正在进行的实践行为的理论总结，并试图构建一个清晰的保险公司治理监管理论研究框架。针对上述研究内容，本论文采用的研究方法包括规范分析方法和大样本的实证研究方法。规范研究方法主要体现在研究背景与意义分析、研究理论基础的梳理、国内外研究现状的述评、保险公司治理的发展、保险公司治理监管的演进、保险公司治理评价体系设计研究、保险公司治理监管的国际比较、保险公司治理监管的框架构建、保险公司治理监管内容的分析和相关对策建议。实证研究方法主要体现在本论文在公司治理评价的基础上，开展保险公司治理的一般描述性统计分析，保险公司治理与偿付能力、财务业绩关系的实证研究。本文共分为八章，第一章引言部分说明文章的选题意义和研究内容。第二章为基础理论和文献综述，分别对公司治理转型理论、公司治理评价理论、保险公司治理特殊性理论和公司治理监管理论做基本阐述，同时对保险公司治理、治理评价和治理监管方面的理论文献进行梳理和分析。第三章分析了我国保险公司治理的历史演进和监管的发展历程。第四章对保险公司治理评价进行全面阐述，重点分析评价的指标设计和评价的标准体系的构建。第五章是通过在评价指标基础上提取的数据，对保险业的治理状况做实证分析，同时整理出通过评价发现的问题。第六章是对保险公司治理框架的理论构建，重点是对保险公司治理监管的性质、目标、原则和行为的法理分析。第七章是采用规范研究的方法，对中国保监会目前已采取的监管政策的逻辑归纳和整理分析，分为治理机构监管和机制监管两个部分。金融危机以来，全球对金融风险更为关注，对通过政府监管控制金融市场风险寄予厚望。中国经济体制尚处在转轨进程中，如何既使中国的保险监管发挥更加有效的作用，又能规范和约束监管行为，减少政府对市场经济的不当管制和干预，充分发挥并增强经济主体的自主性和公司治理的自我调节作用，是监管机构在实施监管行为中需要尤为注意的问题。本文正以此为目的，在公司治理评价基础上，对公司治理监管的合理性和有效性进行系统性研究，研究内容具有一定的创新性，同时研究结论对于提高保险公司治理实践水平，促进公司治理评价体系的优化和监管部门的监管制度创新等都具有重要的意义。
叶成徽[6]（2012）在《中国寿险公司产权结构及其有效性研究》文中研究表明伴随着中国保险业的高速增长,中国寿险公司的产权结构也经历着一系列的动态演变过程。国有独资寿险公司的股份制改造,中国人寿和中国平安的成功上市,众多寿险公司引入战略投资者,多家寿险公司股权结构的频繁变更以及银行相继参股中小寿险公司,中国寿险业正经历着由垄断性国有产权独家经营变迁为包括国有产权在内的公有产权和私有产权并存的竞争性行业的历程。中国寿险公司已从过去的单个国有保险公司一统天下发展至现在的几十家股份保险公司,不仅组织形式上从国有独资保险企业演变为内资股份制公司、外资股份制公司和合资公司,股权结构也发生了重大变革,其股份性质从单纯的国有股份向国有股份、外资股份和民营股份多元化的股权结构转变,股东数量也从国有独资一元结构向国有控股的多元结构转变。中国寿险公司产权结构的多元化发展为改善公司的治理结构,提高其经营效率作出了很大贡献,但随之而来也为寿险公司的经营带来了新的问题。国有寿险公司的股份制改造出现的企业所有权和实际控制权的“两权分离”使寿险公司必须面对由于公司所有者与经营者拥有的信息不对称而带来的委托—代理问题；在引入战略投资者过程中,境外资本对中国寿险公司的渗透以及境外资本自身存在的问题或关联交易行为可能会影响其控股的国内寿险公司的偿付能力,从而侵害广大被保险人的利益；民营企业自身在资金实力和经营理念方面的不成熟以及对寿险业盈利周期的估计不足使得寿险公司出现股权变更的浪潮：银行入股寿险公司可能会引起银行和保险公司内部传递的金融风险以及关联交易行为的不规范,从而增加银行和保险公司整合的难度,导致寿险公司效率降低。因此,中国寿险公司产权制度的改革不能只注重产权结构形式上的多元化,更重要的是如何让这种多元化的产权结构为中国寿险公司带来更高的效率,也就是寿险公司产权结构的有效性问题,这是中国寿险公司目前面临的紧迫问题。近年来,从定性的角度分析我国保险公司产权结构改革的必要性和产权结构改革的具体措施的研究比较多,特别是针对我国保险公司在国有控股的股权结构占主导的情况下存在的问题以及由此产生的保险公司的治理问题的相关研究较多。专门针对寿险公司产权结构有效性进行研究的文献非常少。因此有必要从定量的角度讨论寿险公司产权结构有效性,用实证方法分析和检验中国寿险公司产权结构变革带来的股权结构的多元化和经营者激励问题究竟为寿险公司的利润效率和成本效率带来什么影响以及影响有多大,从而为中国寿险公司在实践中采取各种提高经营效率的措施提供理论支持。本文以寿险公司的产权结构能否使在它支配下的公司主体产生将外部性较大地内在化的激励作为寿险公司产权结构有效性的衡量标准。以此为核心,本文一方面从寿险公司的资本名义产权和实际产权的“两权结构”出发,引出寿险公司外部性内在化的两层次的激励机制,即名义产权激励机制和实际产权激励机制,并通过分别分析股权结构和经理激励与寿险公司效率的关系,对寿险公司产权结构有效性进行系统地阐述,从而建立起寿险公司产权结构有效性理论的基本框架；另一方面在分析了中国寿险公司产权结构的发展状况之后,运用随机前沿分析法（stochastic frontier approach, SFA）构建中国寿险公司随机前沿利润效率和成本效率模型,通过研究股权结构和经理报酬对中国寿险公司利润效率和成本效率的影响,检验中国寿险公司产权结构的有效性,并最终提出提升中国寿险公司产权结构有效性的思路和策略。本文主要由八个部分构成。第一部分是导论。这部分对论文研究背景、目的及意义,文献综述和研究现状,论文框架体系及研究方法,论文研究的创新和不足进行阐述。第二部分是寿险公司产权结构及其有效性的基础理论。这部分介绍和评述本研究所涉及到的相关概念和理论,如：产权的定义、交易费用、产权结构及其有效性的界定、效率、激励以及寿险公司产权结构有效性的界定等,为后续的研究奠定理论基础。第三部分是对寿险公司产权结构有效性理论进行一般分析。这部分一方面以本文对寿险公司产权结构有效性的界定为基础,通过分析寿险公司股权结构有效性和经理激励有效性来反映寿险公司名义和实际产权的两层次激励机制,从而构建了寿险公司产权结构有效性的分析框架；另一方面这部分界定了本文所研究的寿险公司效率的内涵,介绍了寿险公司效率的研究方法以及测度函数的选择,为本文后续的实证分析打好理论基础。第四部分是中国寿险公司产权结构状况分析。这部分不仅概括了中国寿险公司产权结构的历史演进过程,并以中国人寿为例分析了我国寿险公司产权结构改革,归纳出现阶段我国寿险公司股权结构的特点,而且也概述了中国寿险公司经理激励机制的发展历程,对比了中国人寿、中国平安和中国太平洋三家上市保险公司的经理报酬激励机制,分析了中国寿险公司经理激励机制存在的问题。第五部分是寿险公司产权结构的国际比较及其启示。这部分对美国、英国、日本和台湾寿险公司的产权结构的变迁过程进行了归纳和比较,并结合这些发达国家和地区具体寿险公司的股权结构数据,分别对美国、英国、日本和台湾地区寿险公司的股权结构和经理激励进行详细分析并总结它们共有的特点,最后探讨发达国家和地区产权结构对我国寿险公司产权结构改革的启示和借鉴意义。第六部分是中国寿险公司股权结构有效性分析。这部分采用超越对数成本函数,借鉴Battese&Coelli（1995）模型构建中国寿险公司的随机前沿利润（成本）效率模型,运用2006-2010年中国56家人寿保险公司共225组样本数据,在估计各家公司不同时期利润（成本）效率的基础上分析股权结构对中国寿险公司利润（成本）效率的影响。第七部分是中国寿险公司经理激励有效性分析。这部分以中国人寿、中国平安以及中国太保三家上市保险公司作为研究样本,采用Cobb-Douglas成本函数,借鉴随机前沿法的Battese&Coelli（1995）模型构建中国上市保险公司利润（成本）效率的实证模型,分析了经理报酬对中国上市保险公司利润（成本）效率的影响。第八部分是提升中国寿险公司产权结构有效性的思路及策略。这部分指出中国寿险公司应该分别提升其股权结构和经理激励的有效性,促使寿险公司名义产权和实际产权的两层次的激励达到最大,从而提高我国寿险公司的总体经营效率,并提出相应的具体措施。本文可能的创新之处主要体现在以下几个方面：第一,本文初步构建了寿险公司产权结构及其有效性的研究框架。国内外分别研究产权结构和寿险公司效率及其影响因素的相关文献不少,但是将二者结合起来,从产权结构的视角研究寿险公司经营效率的文献则可谓匮乏。第二,本文以产权结构能否激励在它支配下的公司主体实现外部性较大地内在化作为寿险公司产权结构有效性的衡量标准,以寿险公司效率分别与股权结构和经理激励之间的关系作为寿险公司产权结构有效性理论的具体表现内容,从理论和实证两方面对寿险公司产权结构有效性理论进行了系统地论证。第三,运用随机前沿法（SFA）尝试性地分别实证检验了股权结构和经理激励对我国寿险公司前沿效率（即利润效率和成本效率）的影响。本文分别构建了中国寿险公司随机前沿利润（成本）效率模型和中国上市保险公司随机前沿利润（成本）效率模型,并在研究中沿用了Battese&Coelli（1995）提出的改进方案,将上述模型中的寿险公司利润（成本）非效率项（Ui）直接设成寿险公司影响因素和随机误差的具体函数,以便更准确地分析股权结构和经理激励分别对我国不同寿险公司的利润（成本）效率的影响。上述两个实证模型分别运用了2006-2010年55家中国主要人寿保险公司共225组样本数据以及中国平安2004-2010年、中国人寿2006-2010年和中国太保2007-2010年三家上市保险公司的全部16组样本数据,最终得出若干有新意的结论：股权集中度对中国寿险公司的利润效率和成本效率均有影响,而股权性质仅对利润效率有显着影响而对成本效率没有显着影响;经理薪酬和经理持股对我国上市保险公司的利润效率分别有显着的负向和正向影响,但对成本效率则没有显着影响。第四,总结发达国家和地区部分寿险公司最新产权结构状况的特点对我国寿险公司产权结构改革具有较强的实际借鉴意义。本文运用美国、英国、日本和台湾地区部分寿险公司2010年年报中股权结构和经理报酬激励方面的具体数据资料,归纳和总结了发达国家和地区寿险公司产权结构的最新发展特点和趋势。这种运用国外最新数据资料在寿险公司产权结构方面的研究在国内非常少见。
周立生[7]（2011）在《中国寿险业全要素生产率及其增长研究》文中指出从不同的角度或用不同的指标来衡量,中国寿险行业近年来发展十分迅速。我们不仅关注发展的速度,还要关注发展的质量和效率问题,更关注驱动寿险业发展的具体因素,以及不同因素所起作用的差异。基于此,本文选择全要素生产率及其增长作为评价中国寿险业发展的理论工具。本文认为,全要素生产率的增长不仅对整个寿险行业十分重要,对不同股东和资本背景、不同类型和不同发展阶段的人身险公司都有现实的指导意义。全要素生产率理论是解释要素贡献的重要经济增长率理论,它应用于行业或部门的增长分析十分普遍,而应用于人寿保险等服务行业的难点在于产出的计量问题。本文采用增加值方法对寿险行业的产出进行计量,并运用随机前沿法和DEA-Malmquist指数作为数量工具,对全要素生产率及增长进行分解,剖析全要素生产率增长变化的具体特征和推动因素。本文通过规范分析认为,寿险行业全要素生产率增长反映了寿险行业技术进步和技术效率的提升。中国寿险行业技术进步的主要推动因素是组织的创新、生产的创新和经营的专业化；而技术效率的提升主要表现在核心业务系统的开发和引进、信息处理的集中化、基础建设的网络化、运行维护的规范化和销售服务的信息化等方面。本文通过实证分析认为,中国寿险行业全要素生产率及增长的主要特征如下：第一,近十年来,除个别年份以外,中国寿险行业全要素生产率出现了持续增长的趋势：第二,中国寿险业全要素生产率增长的主要源泉是中资寿险公司,外资寿险公司、养老金公司和健康险公司没有表现出显着的全要素生产率增长；第三,中资寿险公司全要素生产率增长的主要原因是组织创新、生产创新和专业化带来的技术进步,此外,快速的信息化对中资寿险公司技术效率的提升效果显着；第四,外资寿险公司生产率增长不显着的原因是体制性约束对技术进步形成障碍,但其受惠于外资股东,技术效率有明显的提升；第五,养老金公司和健康险公司仍处在起步阶段,生产率在边界内部缓慢提升；最后,对于处在发展初级阶段的中国寿险业,规模经济仍然很弱,发展仍是行业的第一要务。鉴于规范和实证分析的结论,本文认为中国寿险业面临的首要问题是发展问题。在发展中不断提升经营能力从而促进行业全要素生产率的增长是寿险业的现实选择。从空间的角度,首先是国家应从国民经济和社会发展的宏观高度看待人寿保险行业的发展问题,让其充分发挥经济补偿、资金融通和社会管理的综合功能,成为社会和谐的稳定器；其次,在中观层面,政府适当的税收政策支持不仅有利于寿险行业的发展,未来将会在整体上减轻政府的社会保障负担；在微观层面,人身险公司应主动调整业务和产品结构来提升增长质量。从时间的角度,长期来看,需要对消费者加强风险和保险知识的普及与教育,扩大保险的渗透率；在中期,完善市场结构,提高竞争水平可以促使人身险公司提高经营管理水平,从而提升生产率；短期则可以通过扩大开放范围,引入高质量的竞争主体来改善和提升行业的生产率水平。从方法论的角度,中资寿险公司、外资寿险公司、养老金公司和健康险公司应根据自身的特点和面临的问题,寻求差异化的发展道路,中资寿险可以加大对资本和劳动力投入,改善生产条件；外资寿险公司应进行组织创新,尽快突破体制的束缚；养老金和健康险公司则应着眼于产品和服务创新,加快发展；对于整个寿险行业,对知识和技术的投入是走上持续健康发展道路面临的共同选择。论文包括八个部分,由导论和七个章节构成,主要内容如下：导论主要是介绍本论文研究的背景与意义,对研究的范围与概念进行了界定,确定了理论工具和研究方法,也提出了未来进一步研究的方向和设想。第一章全要素生产率及增长的相关理论,主要是对全要素生产率及增长的理论基础进行溯源。全要素生产率及增长是新古典理论框架下的产物,现代经济增长理论、内生经济增长理论和技术创新理论关于技术进步的思想也有助于理解和解释全要素生产率及其增长。第二章文献研究与综述,主要回顾了全要素生产率及增长理论产生、发展的脉络,以及该理论应用于不同研究领域尤其是保险行业的研究方法及其结论。这些研究成果为本文的写作提供了基础和营养。第三章确定了本文实证分析的基础框架结构。包括研究方法、全要素生产率及增长的度量、投入产出变量的选定、价格影响因素的处理等,以及采用的评估方法,包括随机前沿法、DEA—Malmquist指数方法等。第四章是中国寿险业投入产出状况的分析,包括产业特征和投入产出过程、行业投入要素和产出的发展变化情况、投入要素的生产率变化等。第五章是关于中国寿险业全要素生产率及增长的规范分析,主要是从定性角度,分析推动中国寿险业全要素生产率及其增长的主要因素,这些因素是产业技术进步和技术效率提升的主要动力。第六章为实证结果及分析,包括寿险行业全要素生产率及其增长的具体结果,并分析全要素生产率及增长的具体构成要素,同时对整个寿险行业、不同竞争主体全要素生产率及增长的情况进行分析,总结近十年来行业发展变化的规律性特征。第七章为政策建议,根据本文的分析,尤其是根据定性和定量分析的结果,分别从空间上、时间上和方法上提出中国寿险行业发展和生产率提升的对策、方法等具体建议。本文主要有以下创新：1.本文系统研究分析了全要素生产率及其增长的理论和实践问题,阐释了中国寿险业全要素生产率的变化趋势和特点,也分析、解释了不同要素在寿险业生产率发展变化中的作用,并揭示了其发展变化的特征和原因。2.本文的分析框架最大限度地吸收了国内外同类研究成果,但又适当地进行了扬弃。例如,本文同时用随机前沿法和数据包络分析-Malmquist指数法两种方法对相同的样本对象进行分析,避免了用一种方法带来的系统性偏差和风险。3.本文除对中国寿险业整体全要素生产率及增长进行系统分析外,还对主要竞争主体的生产率及其变化进行了比较研究。样本的选择最大限度的考虑了在中国经营人身险业务的主要公司,这样既能反映整个寿险业发展的全貌,又能对主要的人身险公司进行基于面板数据的横向和纵向多维度比较分析,在此基础上得出的结论可以避免因样本和数据问题造成的分析偏差。4.本文结合研究成果和分析结论提出了推动行业发展的有针对性的建议。建议基于寿险行业是国民经济重要组成部分这一宏观背景,所提建议既针对行业的总体发展,也明示不同类型的竞争主体发展问题,既有一定的理论基础,也有很强的现实意义。本论文仍有不足之处需要关注和改进：1.本文包含实证和定量分析,对数据依赖性很强,而行业数据资料取得存在一定困难,某些投入和产出变量精确程度并不理想,若能以更为精确的数据进行生产率评估,研究结果可能更具说服性和现实参考价值,也更能反映寿险行业和不同主体的经营状况。同样是取材困难的原因,一些数据的质量不高,只有采取其他来源的数据加以调整。例如在保险年鉴中所披露的劳动力投入信息,在口径前后缺乏持续性,与行业交流的数据有一定的偏差。在研究中,本文只能采用公开渠道或公开披露的信息,无法用其他途径获取更可靠的数据来加以调整,这可能会影响数据质量乃至实证结果。2.本文对会计准则的变化对投入和产出变量的影响没有剔除。2008年前后,保险行业陆续使用新会计准则,新会计准则在收入确认与计量（保费收入和投资类收益）及责任准备金的计提方面均有重大变化,尽管这些变化的影响之间部分是可以抵消的,但每个因素的变化及其影响,受公开信息披露的制约本文没有加以区分,也可能会影响实证结论。
刘素春[8]（2010）在《中国农业保险组织形式研究》文中研究说明农业保险是农业自然风险管理的重要工具之一,也是各国政府保护农业、补贴农业的重要手段。但由于农业风险的多发性、系统性和农业保险标的的特殊性,农业保险也是世界性的实践难题和理论研究的热点。我国农业保险试验进行了几十年,一直未能突破农业保险经营的困境；在新一轮农业保险试验中,政府对农业保险进行了直接干预和财政补贴,虽然促进了农业保险保费收入的增长,但作为经营主体的商业保险公司或者受政策所迫经营农业保险,或者为了获得“以险养险”的盈利性保险业务而勉强为之。在现有农业风险管理手段和农业保险经营技术的约束下,从农业保险经营组织形式的视角来审视中国农业保险经营的困境,并通过组织形式和组织体系的创新为中国农业保险的发展提供思路,是本研究的目的所在。本研究主要运用交易费用理论、组织环境理论、政府理论、风险和保险理论,尤其是企业组织的经济学研究成果来分析农业保险组织形式。依据这些理论,结合农业保险组织的基本形式,构建了农业生产特征、农业风险特征、法律环境、政府干预等因素影响农业保险组织形式的理论框架,考察了中国历史上的农业保险组织形式,比较了国外成功的农业保险组织形式。依据中国农业保险组织资源环境,基于节约交易成本和分散农业风险的原则,提出了中国农业保险组织形式创新构想,并以山东省政策性农业保险计划为例做了实证研究。本文的研究主要由三部分组成：第一部分对农业保险组织形式进行理论分析。从理论上系统地研究了农业保险的四种基本组织形式-国有农业保险公司、股份制农业保险公司、相互制农业保险公司、农业保险合作社等的内部治理结构与特征,以组织的外部资源依赖理论为依据,分析了农业风险、农业生产特征、法律制度、政府财政补贴等外部资源环境因素对农业保险组织形式的影响。本部分旨在为研究我国农业保险组织形式构建理论框架。第二部分对中国农业保险组织形式进行创新构想。农业保险发展的困境既有农业保险经营技术的限制,也有组织形式单一和组织体系不健全的原因。本研究从组织的角度寻找农业保险发展的突破途径,研究在保险体系内部如何有效地分散农业风险。从经营组织的角度看,我国长期由商业保险公司单层次经营农业保险,没有农户互助合作组织先行分摊风险,同时缺少国家农业再保险公司为其提供最后的财务支持,导致商业保险公司经营农业保险业务长期亏损,目前各地进行的政策性农业保险依然没有解决这一实质问题。基于此,本文提出了建立农户互助合作保险组织和国家农业再保险公司两种新型农业保险组织形式,并以风险分散理论和交易费用理论为依据,在节约交易费用的前提下构建了中国农业保险新型组织体系：农户互助合作保险组织向商业保险公司进行再保险,商业保险公司的业务向国家农业再保险公司分保,形成层层分保、分散农业风险的组织体系。第三部分是省级政策性农业保险计划的案例分析。在全国范围内采取统一的农业保险政策不符合各省农业资源和财政资源存在差异的现状,而且在国家农业再保险公司成立之前,省级农业风险基金是商业保险公司经营农业保险的后盾,因而我国新一轮农业保险试点是分省而治。本部分的研究对象是山东省政策性农业保险计划,在分析山东农业生产条件和农业自然灾害的基础上,对山东省2006-2009年的政策性农业保险运行机制进行实地调查,对地方政府财政补贴分摊机制、政策性保险项目和保险条款、省级政策性农业风险基金等问题进行了深入研究。本部分的研究旨在为其他省份农业保险试点提供参考素材,同时也为本文的理论创新提供实证支持。
杨馥[9]（2009）在《中国保险公司治理监管制度研究》文中研究说明在现代保险业“三支柱”监管体系中,保险公司治理监管是保护保单持有者利益、防范风险和确保整个保险市场平稳运行的根本所在。20世纪90年代中后期,国际保险监督官协会、经合组织等国际组织和各国、地区的金融保险监管机构逐步认识到完备的保险公司治理结构和有效的治理机制对保险公司乃至整个金融保险体系稳定性的重要影响,随即颁布了一系列旨在推动保险公司治理制度建设的规范和指导性文件。改革开放以来,中国保险业取得了令人瞩目的成绩,经营体制改革、国有保险公司股份制改革等全方位、多层次的保险业改革成为推动我国保险业持续快速发展的原动力。在继续推进我国保险业改革进程和对外开放的背景下,保险公司治理制度建设成为建立和完善现代保险企业制度,提高我国保险业整体竞争实力,确保其健康持续发展的迫切要求。因此,如何优化保险公司治理结构框架,并促进治理机制发挥监督制衡和激励约束的作用,是现阶段我国保险监管机构面临的现实挑战。近年来,保险公司治理监管的内容和途径得到了国内外保险监管实践的不断检验和修正。然而,保险公司治理监管不仅是实践性很强的监管政策命题,也是具有理论和实践意义的重要课题。目前,国内外鲜有对这一命题的系统研究。本文在梳理公司治理和保险监管相关研究成果的基础上,搭建保险公司治理监管制度的经济学分析框架,从理论上论证保险公司治理监管的逻辑起点,对保险公司治理监管的演进路径以及监管的特殊性、基础地位和核心内容进行一般分析,比较借鉴国外保险公司治理监管的有益经验,剖析我国保险公司治理监管的现状与问题,并采用多元回归分析、成本收益分析和博弈分析方法探讨、验证保险公司治理监管的效应和影响,最终根据上述理论和实证分析结果尝试进行我国保险公司治理监管的制度设计。本文的主要内容由八大部分构成。第一部分是导论。这部分对论文的研究目的和意义,文献综述及研究现状、论文结构框架及研究方法,研究的创新与不足进行了阐述。第二部分是保险公司治理监管制度的理论透视。这一部分回顾了公司治理和保险监管的相关理论,着重讨论了利益相关者理论和公共利益理论对保险公司治理监管研究的重要意义,并以此为基础论证了保险公司治理监管的逻辑起点。第三部分是保险公司治理监管制度的一般分析。这一部分就保险公司治理及其监管的演进路径、监管的特殊性和核心内容进行了分析。第四部分是保险公司治理监管制度的国际比较与借鉴。这部分对英美、德日等代表性国家的保险公司治理及监管进行横向比较,结合IAIS“保险公司治理结构监管”的相关内容进行分析,旨在为我国保险公司治理监管的制度建设提供有益的借鉴。第五部分是我国保险公司治理及其监管的历史演进与现状分析。这部分回顾了我国保险公司治理及其监管的演进历程,着重分析了现阶段国内保险公司的治理理念、股权结构等方面存在的问题,评述和探讨了我国保险公司治理监管的现状与问题,重点剖析了新华人寿和中国平安两则国内保险公司治理典型案例及其对我国保险公司治理监管的启示。第六部分是保险公司治理监管的效应分析。这一部分首先对国内保险公司治理进行简要评价,其次从两个方面探讨保险公司治理监管的效应:以保险公司治理评价为基础建立多元回归模型,旨在考察保险公司治理监管与保险公司治理水平的相关关系;应用成本收益分析方法,从理论上探讨保险公司治理监管的效率和最优监管边界,并借鉴英国金融监管局（FSA）成本收益分析框架和方法,尝试对我国保险公司治理监管政策进行简要评价。第七部分是保险公司治理监管的博弈分析。这一部分应用博弈论构建了三种不同的委托代理模型,分别探讨保单持有人参与治理和保险监管者介入的情形下,在经理人激励过程中各方的最优行为选择,旨在检验保单持有人和保险监管者对保险公司治理其他参与方行为决策的实际影响。最后是我国保险公司治理监管的制度设计。这一部分根据保险公司治理监管制度一般分析的结论,基于国外保险公司治理监管比较研究的启示和我国保险公司治理及其监管的现状与问题,并结合前文中的实证分析结果,明确了我国保险公司治理的监管目标和原则,并提出了法律法规体系建设、行政监管优化和市场环境培育等政策主张和建议。本文的主要创新之处包括以下几个方面:第一,以公司治理理论和保险监管理论为基础,初步构建了中国保险公司治理监管制度的分析框架。在该框架中系统阐述了保险公司治理监管的特殊性、核心内容和目标原则等,对保险公司治理监管的效应和影响进行了理论分析和实证检验,并得到了相应的经济学解释。以上述定性和定量分析的结论为基础,尝试性的设计了符合我国国情的保险公司治理监管制度。第二,论文首次将共同治理模型应用于保单持有人和保险监管者参与治理情形下的保险公司经理人激励问题研究,着重分析了不同情形下各方的最优行为选择。在保险公司的委托代理关系中,经理人激励是作为内部委托人的股东和保单持有人及外部监管者共同关注的问题。为使共同治理模型更加吻合现实情形,在股东与保单持有人共同治理模型和保险监管者与股东共同治理模型中,分别考虑了高风险投资的期望收益和期望损失在股东、经理人和保单持有人之间进行分配,以及经理人谋取控制权私人收益则可能受到监管者处罚两种情形。第三,论文通过计算保险公司治理指数,对样本保险公司治理状况进行了简要评价。在此基础上利用样本公司的面板数据构造多元回归模型,证实了我国保险公司治理监管与保险公司治理水平呈显着正相关关系。另外,论文尝试性地将成本收益分析法运用于保险公司治理的监管效率和最优监管边界的理论分析,并借鉴英国FSA成本收益分析框架,尝试对我国保险公司治理监管进行简要评价。第四,论文还提出了一些新的观点。笔者认为,在保险公司这一多契约的集合体中,经理人、股东和保单持有人之间存在固有的利益分歧,因此应赋予保单持有人这一弱势群体参与公司治理的平等地位;保险公司治理是包含治理结构和治理机制的一整套制度安排,保险公司治理监管不应局限于监督、规制保险公司治理结构,还应注重促进公司内外部治理机制的形成,着力培育有利于保险公司治理的外部市场;在继续推进国内保险公司整体治理水平提高的过程中,需要进一步增强中小保险公司的治理需求,并强化股权集中度较高的公司中大股东的治理作用。
杨志泉[10]（2009）在《中资保险公司上市股权融资绩效与风险研究》文中研究说明资本金不足以及经营效率的低下,是我国保险公司目前面临的最大问题。而保险公司上市融资的目的就是希望在筹集足够资本金的前提下,进行公司的体制改革,建立和完善公司法人治理机制,达到上市融资的预期绩效。然而在中资保险公司上市获得收益的同时,还要承受一定的风险,此外保险公司上市并不意味着一定能够达成保险公司上市的初衷,因而对中资保险公司上市绩效和风险防范进行系统全面的研究很有现实意义。本文首先从中资保险公司的现状入手,分析了中资保险公司现行的组织、经营、资金运用模式和弊端,指出中资保险公司上市的必要性,在此基础上对照国外保险公司股权融资的理论和实践,对比研究国内外股权融资的差异,通过借鉴发达市场国家保险公司股权融资的实践经验,得出了对中资保险公司上市股权融资的重要启示。其次本文对保险公司上市股权融资的绩效展开了详细研究,从经济学理论的角度分析保险公司的上市行为,阐述了上市的成本与收益、新股发行短期抑价及长期市场表现的计算分析方法,并以美国保险公司、香港地区保险公司、中国人保、中国人寿、平安集团为例做了实证研究,同时提出了提高我国保险公司上市融资绩效的五大对策。最后对我国保险公司上市存在的系统性风险、外资并购风险、信息披露风险、资金运用风险、退市风险、股价波动风险等方面进行了详细论述和归纳总结,综合评价了中资保险公司上市的风险,研究得出防范上市融资风险的七项对策。论文的主要研究方法:1.定性与定量分析相结合的方法。以定性分析为基础,从股票发行的融资成本计算公式出发,推导发行价格与融资成本的关系;从IPO首日收益率和首日超额收益率公式来分析新股定价高低;用累积超额收益率（CAR）来解释上市股票长期表现,并且将这些原理运用于多家保险公司上市融资的定量分析。2.国际比较和动态归纳。本文借鉴了美国、日本等保险发展比较成熟的国家,以及与中国大陆文化接近、金融发达的香港地区保险业发展的历史经验和实现做法,对比分析了中国保险业的发展,指出中资保险公司现实存在的问题,用以系统探讨了中资保险公司股权融资的实践,并对中资保险公司股权融资过程中的绩效进行了详细的阐述,归纳出改善保险公司上市绩效的有效方法。3.案例分析的方法。中资保险公司及香港地区保险公司至今已有多家上市,有不少成功失败的案例可以总结进行反思,本文挑选了中国人保、中国人寿、平安集团、香港盈科等具有代表性的典型案例分析,结合当时具体的金融环境、宏观经济背景,充分分析了它们上市的绩效。本文的创新点在于:将中资保险公司上市的绩效与风险结合起来研究;在上市绩效问题的研究上,较为完整和系统的将IPO首日抑价、股价长期分析与保险公司上市后实际经营效果的改善结合起来分析,得出较为全面的结论;在研究方法上,采集了美国、香港地区上市保险公司的大量数据,进行定量的实证研究。
二、股份制:国有保险公司的现实选择（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、股份制:国有保险公司的现实选择（论文提纲范文）
（1）中国银行业与保险业融合发展机理与路径优化研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究问题 |
| 1.3 研究范围与研究对象 |
| 1.3.1 研究范围 |
| 1.3.2 研究对象 |
| 1.4 研究意义 |
| 1.4.1 理论意义 |
| 1.4.2 现实意义 |
| 1.5 研究内容与研究方法 |
| 1.6 技术路线 |
| 1.7 研究创新点 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 银行业与保险业作用关系的相关研究 |
| 2.1.1 银行业与保险业间竞争合作关系的研究 |
| 2.1.2 银行业与保险业的网络协同研究 |
| 2.1.3 文献评述 |
| 2.2 银保业与保险业融合发展路径相关研究 |
| 2.2.1 银行业高质量绩效的影响关系研究 |
| 2.2.2 银保融合路径的门槛效应研究 |
| 2.2.3 文献评述 |
| 2.3 银行业与保险业融合发展监管政策的相关研究 |
| 2.3.1 银保融合发展收益风险的研究 |
| 2.3.2 面向风险收益的银保融合发展监管政策的研究 |
| 2.3.3 文献评述 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 银行业与保险业融合发展共生机理分析 |
| 3.1 银行业与保险业混业经营的发展实践 |
| 3.1.1 银行业与保险业的混业经营 |
| 3.1.2 银行业与保险业融合发展的模式及定位 |
| 3.2 银行业与保险业融合发展的共生关系分析 |
| 3.2.1 银行业与保险业的融合发展主体 |
| 3.2.2 银行业与保险业融合发展特征 |
| 3.2.3 银行业与保险业的共生关系分析 |
| 3.2.4 银行业与保险业融合发展共生机理分析框架 |
| 3.3 银保融合发展主体间演化效应分析 |
| 3.3.1 银保融合发展两种群Lotka-Volterra模型构建 |
| 3.3.2 银保融合发展系统平衡点、稳定性分析 |
| 3.4 银保融合发展与社会经济环境的协同效应分析 |
| 3.4.1 银保融合发展共生系统的熵变过程 |
| 3.4.2 考虑系统熵变的Lotka-Volterra模型改进及系统稳定性分析 |
| 3.5 银保融合发展生态系统的共生框架分析 |
| 3.5.1 符合我国现阶段需求的银保融合发展生态系统共生框架构建 |
| 3.5.2 银保融合发展生态系统主体间作用及共生关系演化 |
| 3.5.3 银保融合生态系统发展质量提升 |
| 3.6 本章小结 |
| 第4章 银保融合视角下的银行业动态网络绩效分析 |
| 4.1 银行业高质量绩效的机理分析及模型选择 |
| 4.1.1 银行业高质量生态系统的设定 |
| 4.1.2 银行高质量发展绩效模型的构建 |
| 4.2 基于动态网络SBM模型的银行高质量绩效的测度 |
| 4.2.1 银行高质量发展绩效指标体系构建 |
| 4.2.2 银行高质量发展阶段绩效的比较分析 |
| 4.3 基于DN-MALMQUIST模型的银行全要素生产率的测度 |
| 4.3.1 银行全要素生产率的测算与阶段分析 |
| 4.3.2 银行全要素生产率的分解与阶段分析 |
| 4.4 银行业高质量动态网络绩效的对比分析 |
| 4.4.1 银行业高质量发展的整体绩效对比分析 |
| 4.4.2 银行业高质量发展的筹资阶段绩效对比分析 |
| 4.4.3 银行业高质量发展的运营阶段绩效对比分析 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 银保融合发展路径的设计与优化 |
| 5.1 银保融合路径门槛模型的选择 |
| 5.1.1 银保融合路径影响机理分析 |
| 5.1.2 银保融合发展路径的模型设定 |
| 5.2 银保融合发展路径影响因素的选取 |
| 5.2.1 样本与数据选取 |
| 5.2.2 变量的设定与说明 |
| 5.3 银保融合总路径的设计与优化 |
| 5.3.1 资本积累视角下银保融合总路径的设计与优化 |
| 5.3.2 运营能力视角下银保融合总路径的设计与优化 |
| 5.4 银保融合分阶段路径的设计与优化 |
| 5.4.1 银保融合筹资阶段路径的设计与优化 |
| 5.4.2 银保融合运营阶段路径的设计与优化 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 银保融合发展路径下的应对策略分析 |
| 6.1 银保融合发展路径影响银行绩效的机理分析 |
| 6.1.1 银保融合发展路径选择对银行绩效影响的机理分析 |
| 6.1.2 银保融合发展中监管政策对银行绩效影响的机理分析 |
| 6.2 研究设计 |
| 6.2.1 模型选择 |
| 6.2.2 变量选取与说明 |
| 6.2.3 模型设定 |
| 6.2.4 数据来源 |
| 6.3 实证分析与结果讨论 |
| 6.3.1 银保融合发展路径下银行业应对策略选择 |
| 6.3.2 银保融合发展路径下监管部门应对策略选择 |
| 6.4 本章小结 |
| 第7章 结论与展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.3 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 A 门槛模型STATA代码 |
| 附录 B 固定效应模型STATA代码 |
| 附录 C 银行高质量绩效数据结果 |
| 作者简历及攻读博士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（2）保险公司并购绩效评价研究 ——基于因子分析法（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 引言 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、国内文献综述 |
| 二、国外文献综述 |
| 三、文献评述 |
| 第三节 研究思路、研究方法、创新点及局限性 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 三、创新点 |
| 四、局限性 |
| 第二章 并购绩效相关理论 |
| 第一节 并购的概念 |
| 第二节 并购绩效评价相关理论 |
| 一、委托-代理理论 |
| 二、战略管理理论 |
| 第三节 并购绩效的评价方法 |
| 一、事件研究法 |
| 二、财务指标法 |
| 三、本文的研究方法 |
| 第三章 我国保险行业并购现状 |
| 第一节 保险行业的发展环境及现状 |
| 一、国内保险行业的发展环境 |
| 二、保险行业发展现状 |
| 第二节 保险行业并购现状 |
| 一、寡头垄断市场结构改善 |
| 二、并购轨迹区别于发达国家 |
| 三、银并保可能打破市场垄断 |
| 四、保险集团采取跨行业和跨国并购 |
| 五、中小保险公司持续进行股权重组 |
| 第四章 保险公司并购绩效及影响因素实证分析 |
| 第一节 并购绩效评价体系的建立 |
| 一、并购绩效评价体系的建立原则 |
| 二、并购绩效评价体系的构建 |
| 第二节 样本的选取和研究假设 |
| 一、样本的选取 |
| 二、研究假设 |
| 第三节 模型的构建 |
| 一、因子分析的流程 |
| 二、因子分析可行性检验 |
| 三、主因子的提取 |
| 四、并购绩效综合得分模型的构建 |
| 第四节 保险公司并购绩效实证结果分析 |
| 一、实证结果 |
| 二、结果分析 |
| 第五节 保险公司并购绩效影响因素实证分析 |
| 一、控股方式 |
| 二、交易标的 |
| 三、关联交易 |
| 第五章 结论与建议 |
| 第一节 主要结论 |
| 第二节 启示和建议 |
| 一、政府层面 |
| 二、保险公司层面 |
| 参考文献 |
| 在读期间科研成果 |
| 致谢 |
（3）中国保险公司治理对偿付能力的影响研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1.绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与方法 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 研究的创新与不足 |
| 1.3.1 可能的创新点 |
| 1.3.2 存在的不足 |
| 2.理论回顾与文献综述 |
| 2.1 保险公司治理 |
| 2.1.1 公司治理理论 |
| 2.1.2 保险公司治理的特殊性 |
| 2.2 保险公司偿付能力 |
| 2.3 文献综述 |
| 2.3.1 保险公司治理研究现状 |
| 2.3.2 保险公司偿付能力影响因素研究现状 |
| 2.3.3 保险公司治理对偿付能力影响研究现状 |
| 2.3.4 研究述评 |
| 3.中国保险公司治理与偿付能力现状分析 |
| 3.1 中国保险公司治理现状 |
| 3.1.1 中国保险公司治理发展历程 |
| 3.1.2 中国保险公司治理问题分析 |
| 3.2 中国保险公司偿付能力现状 |
| 3.2.1 偿付能力溢额 |
| 3.2.2 偿付能力充足率 |
| 3.2.3 风险综合评级 |
| 3.3 案例分析——以安邦保险为例 |
| 3.3.1 公司治理情况 |
| 3.3.2 偿付能力情况 |
| 3.3.3 公司治理对偿付能力的影响分析 |
| 4.保险公司治理对偿付能力的影响分析 |
| 4.1 保险公司治理机制对偿付能力的影响分析 |
| 4.1.1 保险公司治理与公司治理评价 |
| 4.1.2 保险公司治理机制对偿付能力的影响 |
| 4.2 保险公司治理要素对偿付能力的影响分析 |
| 4.2.1 股东治理对偿付能力的影响 |
| 4.2.2 董事会治理对偿付能力的影响 |
| 4.2.3 监事会治理对偿付能力的影响 |
| 5.保险公司治理对偿付能力影响的实证研究 |
| 5.1 保险公司治理机制对偿付能力影响的实证研究 |
| 5.1.1 研究设计 |
| 5.1.2 实证结果分析 |
| 5.1.3 基于风险承担的中介效应检验 |
| 5.1.4 稳健性检验 |
| 5.2 保险公司治理要素对偿付能力影响的实证研究 |
| 5.2.1 研究设计 |
| 5.2.2 实证结果分析 |
| 5.2.3 稳健性检验 |
| 5.3 小结 |
| 6.研究结论与政策建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 政策建议 |
| 6.2.1 公司层面 |
| 6.2.2 监管层面 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（4）中国保险公司制度变迁与创新研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题的目的与意义 |
| 1.2 相关文献综述 |
| 1.3 本文的研究框架及研究方法 |
| 1.4 可能的创新与不足 |
| 第2章 保险公司制度变迁的理论基础 |
| 2.1 保险学理论 |
| 2.1.1 保险范畴的界定 |
| 2.1.2 保险的性质与功能 |
| 2.1.3 保险的基本原则 |
| 2.2 制度变迁理论 |
| 2.2.1 制度变迁的内涵及发展 |
| 2.2.2 制度变迁的动因 |
| 2.2.3 制度变迁的方式及程序 |
| 2.3 产权理论 |
| 2.3.1 产权的内涵 |
| 2.3.2 产权的类型 |
| 2.3.3 产权的特性及功能 |
| 2.3.4 产权的界定 |
| 2.4 交易成本理论 |
| 2.4.1 交易成本的内涵及性质 |
| 2.4.2 交易成本的特点及类型 |
| 2.4.3 交易成本的影响因素 |
| 2.5 公司治理理论 |
| 2.5.1 公司治理的产生 |
| 2.5.2 公司治理的含义 |
| 2.5.3 公司治理的结构 |
| 2.6 企业创新理论 |
| 2.6.1 企业创新的含义 |
| 2.6.2 企业创新的特点 |
| 2.6.3 企业创新的内容 |
| 第3章 中国保险公司制度变迁的理论分析 |
| 3.1 中国保险公司制度变迁的动因 |
| 3.1.1 中国保险公司制度变迁供给 |
| 3.1.2 中国保险公司制度变迁需求 |
| 3.1.3 中国保险公司制度变迁的博弈分析 |
| 3.1.4 中国保险公司制度均衡分析 |
| 3.2 中国保险公司制度变迁方式与过程 |
| 3.2.1 中国保险公司制度变迁方式 |
| 3.2.2 中国保险公司制度变迁的过程 |
| 3.3 中国保险公司制度变迁绩效 |
| 3.3.1 中国保险公司制度变迁的微观绩效 |
| 3.3.2 中国保险公司制度变迁宏观绩效 |
| 3.4 中国保险公司制度变迁与制度创新 |
| 第4章 中国保险公司制度变迁的历程与现状 |
| 4.1 中国保险公司制度变迁的历程分析 |
| 4.1.1 建国前的阶段 |
| 4.1.2 恢复发展和改造阶段（1949-1958） |
| 4.1.3 停滞阶段（1959-1979） |
| 4.1.4 改革开放后的恢复阶段（1978-1991） |
| 4.1.5 快速变迁阶段（1992 年-2001 年） |
| 4.1.6 入世后的阶段（2002 年至今） |
| 4.1.7 中国保险公司制度变迁的经验与特点 |
| 4.2 当前中国保险公司内部制度的现状及存在的问题 |
| 4.2.1 国有保险公司产权不清 |
| 4.2.2 法人治理结构不合理 |
| 4.2.3 人力资源管理制度不合理 |
| 4.2.4 诚信制度严重缺失 |
| 4.3 中国保险公司外部制度的现状及问题 |
| 4.3.1 法制建设滞后 |
| 4.3.2 外部监管机构不完善 |
| 4.3.3 保险市场不健全 |
| 4.3.4 外部非正式制度缺失 |
| 第5章 国外保险公司制度借鉴及启示 |
| 5.1 国外的保险法制 |
| 5.1.1 美国的保险法制 |
| 5.1.2 英国的保险法制 |
| 5.1.3 德国的保险法制 |
| 5.1.4 亚洲发达国家的保险法制 |
| 5.2 国外保险监管模式 |
| 5.2.1 美国的保险监管模式 |
| 5.2.2 英国的保险监管模式 |
| 5.2.3 德国的保险监管模式 |
| 5.2.4 日本的保险监管模式 |
| 5.3 国外保险监管内容 |
| 5.3.1 偿付能力监管 |
| 5.3.2 治理结构监管 |
| 5.3.3 市场行为监管 |
| 5.4 国外保险公司的内部治理制度 |
| 5.4.1 美国和英国的保险公司内部治理 |
| 5.4.2 德国和日本的保险公司内部治理 |
| 5.5 对中国保险公司制度变迁和创新的借鉴与启示 |
| 第6章 中国保险公司制度创新架构设计 |
| 6.1 中国保险公司正式制度设计 |
| 6.1.1 中国保险公司内部正式制度设计 |
| 6.1.2 中国保险公司外部正式制度设计 |
| 6.2 保险公司非正式制度设计 |
| 6.2.1 保险公司内部非正式制度设计 |
| 6.2.2 保险公司外部非正式制度设计 |
| 第7章 中国保险公司制度创新的对策 |
| 7.1 中国保险公司制度创新目标 |
| 7.1.1 中国保险公司制度创新中长期目标 |
| 7.1.2 中国保险公司制度创新短期目标 |
| 7.2 中国保险公司制度创新目标实现的路径 |
| 7.2.1 中国保险公司制度创新主体分析 |
| 7.2.2 中国保险公司制度创新的路径 |
| 7.3 中国保险公司制度创新的对策建议 |
| 7.3.1 转变企业发展理念 |
| 7.3.2 公司治理结构创新对策 |
| 7.3.3 诚信制度创新对策 |
| 7.3.4 保险公司内部偿付能力管理及营销制度创新对策 |
| 7.3.5 人力资源管理制度创新对策 |
| 7.3.6 外部监管制度创新对策 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间发表的学术论文及其他成果 |
| 致谢 |
（5）保险公司治理评价与治理监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 引言 |
| 第一节 选题背景和研究意义 |
| 一、 选题背景 |
| 二、 研究意义 |
| 第二节 概念界定及相互关系 |
| 一、 保险公司治理评价 |
| 二、 保险公司治理监管 |
| 三、 治理评价与治理监管的关系 |
| 四、 治理监管与外部治理的关系 |
| 第三节 研究内容与研究方法 |
| 一、 主要内容 |
| 二、 章节安排 |
| 三、 研究方法 |
| 第四节 技术路线与创新点 |
| 一、 技术路线 |
| 二、 创新点 |
| 三、 研究难点 |
| 第二章 理论基础与相关研究文献 |
| 第一节 理论基础 |
| 一、 公司治理转型理论 |
| 二、 公司治理评价理论 |
| 三、 保险公司治理特殊性理论 |
| 四、 公司治理监管理论 |
| 第二节 相关研究文献述评 |
| 一、 保险公司治理研究 |
| 二、 保险公司治理评价研究 |
| 三、 保险公司治理监管研究 |
| 四、 文献述评总结 |
| 第三章 我国保险公司治理与监管的演进 |
| 第一节 中国保险公司治理的发展演进 |
| 一、 中国保险业的发展历程 |
| 二、 改革开放以来中国保险公司治理的演进 |
| 三、 保险公司治理模式的演进 |
| 第二节 中国保险监管的发展和演进 |
| 一、 保险监管的基本性质 |
| 二、 中国保险监管发展演变 |
| 三、 保险监管的发展趋势 |
| 第四章 基于治理监管的保险公司治理评价研究 |
| 第一节 保险公司治理评价的基础理论与文献回顾 |
| 一、 一般公司治理评价 |
| 二、 金融行业治理评价 |
| 三、 保险行业治理评价 |
| 第二节 保险公司治理的特殊性与保险公司治理评价 |
| 一、 保险公司的特殊性 |
| 二、 保险公司治理的特殊性 |
| 三、 保险公司治理评价的主体与客体 |
| 四、 评价标准体系设计应予关注的重点 |
| 第三节 保险公司治理评价指标设计 |
| 一、 评价标准体系的设计原则 |
| 二、 评价标准体系的设计思路 |
| 三、 评价标准的测试及修订 |
| 第四节 保险公司治理评价标准体系 |
| 一、 股东治理评价 |
| 二、 董事与董事会治理评价 |
| 三、 监事会治理评价 |
| 四、 经理层治理评价 |
| 五、 风险管理评价 |
| 六、 利益相关者评价 |
| 七、 信息披露评价 |
| 第五章 基于保险公司治理评价的实证分析 |
| 第一节 保险公司治理描述统计 |
| 一、 样本来源及选取 |
| 二、 产、寿险公司治理特征比较分析 |
| 三、 分控股股东性质的保险公司治理特征比较 |
| 第二节 保险公司财务描述统计 |
| 一、 产、寿险公司财务指标的描述性统计分析 |
| 二、 分控股股东性质的保险公司财务指标描述性统计分析 |
| 三、 分地区的保险公司财务指标描述性统计分析 |
| 第三节 公司治理评价描述性统计 |
| 一、 产、寿险公司治理评价的描述性统计分析 |
| 二、 分控股股东性质的保险公司评价描述性统计分析 |
| 三、 分地区的保险公司治理评价描述性统计分析 |
| 第四节 保险公司治理、评价指数与公司绩效 |
| 一、 研究假设提出 |
| 二、 模型设计与变量定义 |
| 三、 公司业绩指标与公司治理特征变量的相关性分析 |
| 四、 公司业绩指标与公司治理特征变量的回归分析 |
| 五、 回归分析的稳健性检验 |
| 第五节 实证研究结论 |
| 一、 基于描述统计研究结论 |
| 二、 基于回归分析研究结论 |
| 第六章 基于评价的保险公司治理监管框架研究 |
| 第一节 保险公司治理监管的国际比较 |
| 一、 国际保险监督官协会（IAIS）相关规定 |
| 二、 经济合作组织（OECD）的相关规定 |
| 第二节 中国保险公司治理监管的目标、原则和行为 |
| 一、 保险公司治理监管的性质 |
| 二、 保险公司治理监管的目标 |
| 三、 保险公司治理监管的原则 |
| 四、 保险公司治理监管行为 |
| 第三节 中国保险公司治理监管成效 |
| 一、 基于实践和评价发现的保险公司治理存在的问题 |
| 二、 保险公司治理监管的效果分析 |
| 第七章 基于评价的保险公司治理监管政策研究 |
| 第一节 机构监管与机制监管的关系分析 |
| 第二节 保险公司治理机构监管 |
| 一、 股权监管 |
| 二、 董事会监管 |
| 三、 管理层监管 |
| 四、 监事会监管 |
| 第三节 保险公司治理机制监管 |
| 一、 风险管理机制监管 |
| 二、 激励机制监管 |
| 三、 信息披露监管 |
| 四、 监督问责机制监管 |
| 第八章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 个人简历、在学期间发表的学术论文与研究成果 |
（6）中国寿险公司产权结构及其有效性研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 0. 导论 |
| 0.1 研究背景与研究意义 |
| 0.1.1 研究背景 |
| 0.1.2 研究目的和意义 |
| 0.2 文献综述及研究现状 |
| 0.2.1 国外研究现状 |
| 0.2.2 国内研究现状 |
| 0.2.3 国内外相关研究的简要评价 |
| 0.3 论文结构框架与研究方法 |
| 0.3.1 论文的基本框架 |
| 0.3.2 论文的研究方法 |
| 0.4 可能的创新与不足 |
| 1. 寿险公司产权结构及其有效性的基础理论 |
| 1.1 产权的定义 |
| 1.1.1 对产权的界定 |
| 1.1.2 名义产权与实际产权 |
| 1.2 产权分析的基本工具：交易费用 |
| 1.2.1 交易费用的定义 |
| 1.2.2 交易费用、产权安排及资源配置效率 |
| 1.3 产权结构的界定 |
| 1.3.1 从组织形式界定产权结构 |
| 1.3.2 从产权要素角度对产权结构的界定 |
| 1.3.3 本文对产权结构的界定 |
| 1.4 本文对产权结构有效性的界定 |
| 1.5 产权结构有效性的量化指标：效率 |
| 1.5.1 效率的内涵及主要研究方向 |
| 1.5.2 评价企业前沿效率的主要实证方法：利润效率法和成本效率法 |
| 1.5.3 前沿效率的主要测度函数与估计方法 |
| 1.5.4 效率与产权结构有效性的关系 |
| 1.6 产权结构有效性的实现途径：激励 |
| 1.6.1 激励的内涵 |
| 1.6.2 激励机制 |
| 1.6.3 激励的相关理论 |
| 1.7 本文对寿险公司产权结构有效性的界定 |
| 1.8 本章小结 |
| 2. 寿险公司产权结构有效性分析的理论框架 |
| 2.1 寿险公司产权结构有效性的基本分析框架 |
| 2.2 寿险公司效率及其测度 |
| 2.2.1 传统的寿险公司效率评价指标 |
| 2.2.2 本文对寿险公司效率内涵的界定 |
| 2.2.3 效率的测度方法在保险公司中的应用 |
| 2.2.4 本文对寿险公司效率研究方法和测度函数的选择 |
| 2.3 寿险公司股权结构及其有效性 |
| 2.3.1 对寿险公司股权结构的界定 |
| 2.3.2 寿险公司股权结构有效性分析：股权结构与寿险公司效率的关系 |
| 2.4 寿险公司经理激励及其有效性 |
| 2.4.1 本文对寿险公司经理的界定 |
| 2.4.2 寿险公司经理激励理论概述 |
| 2.4.3 寿险公司经理激励有效性分析：经理激励与寿险公司效率的关系 |
| 2.5 本章小结 |
| 3. 中国寿险公司产权结构状况分析 |
| 3.1 中国寿险公司产权结构的演变 |
| 3.1.1 中国寿险公司产权结构的历史演进 |
| 3.1.2 寿险公司的产权结构改革：以中国人寿为例 |
| 3.2 中国寿险公司股权结构的特点 |
| 3.2.1 股权结构呈现出三种典型的控股模式 |
| 3.2.2 境外资本陆续入股并相对控股部分寿险公司 |
| 3.2.3 民营资本积极参股中国寿险公司 |
| 3.2.4 银行相继参股中国寿险公司 |
| 3.3 中国寿险公司经理激励机制的状况分析 |
| 3.3.1 中国寿险公司经理激励机制发展历程 |
| 3.3.2 中国上市寿险公司经理报酬激励机制对比 |
| 3.3.3 中国寿险公司经理激励机制存在问题 |
| 3.4 本章小结 |
| 4. 寿险公司产权结构的国际比较及其启示 |
| 4.1 美国寿险公司产权结构状况分析 |
| 4.1.1 美国寿险公司产权结构的变迁 |
| 4.1.2 美国部分寿险公司股权结构分析 |
| 4.1.3 美国部分寿险公司经理激励机制分析 |
| 4.2 英国寿险公司产权结构状况分析 |
| 4.2.1 英国寿险公司产权结构的变迁 |
| 4.2.2 英国部分寿险公司股权结构分析 |
| 4.2.3 英国寿险公司经理激励机制分析：以标准人寿和法通保险集团为例 |
| 4.3 日本寿险公司产权结构状况分析 |
| 4.3.1 日本寿险公司产权结构的变迁 |
| 4.3.2 日本部分寿险公司股权结构分析 |
| 4.3.3 日本寿险公司的经理激励分析：以第一生命保险株式会社为例 |
| 4.4 台湾寿险公司产权结构状况分析 |
| 4.4.1 台湾寿险公司产权结构的变迁 |
| 4.4.2 台湾主要寿险公司股权结构分析 |
| 4.4.3 台湾主要寿险公司经理激励机制分析 |
| 4.5 发达国家和地区寿险公司产权结构对中国的启示 |
| 4.5.1 发达国家和地区寿险公司产权结构的特点 |
| 4.5.2 发达国家和地区寿险公司产权结构对中国的启示 |
| 4.6 本章小结 |
| 5. 中国寿险公司股权结构有效性分析：股权结构与寿险公司效率 |
| 5.1 变量选取及样本选择 |
| 5.1.1 因变量选取 |
| 5.1.2 自变量选取 |
| 5.1.3 样本选择及数据来源 |
| 5.2 股权结构与中国寿险公司利润效率的关系：基于SFA的实证分析 |
| 5.2.1 中国寿险公司随机前沿(SFA)利润效率模型 |
| 5.2.2 实证工具 |
| 5.2.3 实证结果及分析 |
| 5.3 股权结构与中国寿险公司成本效率的关系：基于SFA的实证分析 |
| 5.3.1 中国寿险公司随机前沿(SFA)成本效率模型 |
| 5.3.2 实证工具 |
| 5.3.3 实证结果及分析 |
| 5.4 实证分析的主要结论 |
| 5.5 本章小结 |
| 6. 中国寿险公司经理激励有效性分析：经理激励与寿险公司效率 |
| 6.1 变量选取及样本选择 |
| 6.1.1 因变量选取 |
| 6.1.2 自变量选取 |
| 6.1.3 样本选择及数据来源 |
| 6.2 经理报酬激励与中国寿险公司利润效率的关系：基于SFA的实证分析 |
| 6.2.1 中国上市保险公司随机前沿(SFA)利润效率模型 |
| 6.2.2 实证工具 |
| 6.2.3 实证结果及分析 |
| 6.3 经理报酬激励与中国寿险公司成本效率的关系：基于SFA的实证分析 |
| 6.3.1 中国上市保险公司随机前沿(SFA)成本效率模型 |
| 6.3.2 实证工具 |
| 6.3.3 实证结果及分析 |
| 6.4 实证分析的主要结论 |
| 6.5 本章小结 |
| 7. 提升中国寿险公司产权结构有效性的思路及策略 |
| 7.1 提升中国寿险公司产权结构有效性的总体思路 |
| 7.2 提升中国寿险公司股权结构的有效性：模式、措施及制度保证 |
| 7.2.1 寿险公司股权结构的有效模式：多股制衡的多元化网络式股权结构 |
| 7.2.2 促使寿险公司股权结构有效的重要措施：引入战略投资者 |
| 7.2.3 实现有效的寿险公司股权结构的制度保证：强化监管 |
| 7.3 提升中国寿险公司经理激励的有效性：物质激励与精神激励相结合 |
| 7.3.1 有效的物质激励：实行经理报酬契约的结构化安排 |
| 7.3.2 有效的精神激励：实现经理的贡献与其控制权相对称 |
| 7.3.3 提升经理激励有效性的有益补充：良好的经理声誉激励 |
| 7.4 本章小结 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（7）中国寿险业全要素生产率及其增长研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 导论 |
| 0.1 选题背景和研究意义 |
| 0.1.1 研究的背景 |
| 0.1.2 研究的意义 |
| 0.2 研究的概念界定与范围 |
| 0.2.1 概念界定 |
| 0.2.2 研究范围 |
| 0.3 理论工具与研究方法 |
| 0.4 论文的结构与主要内容 |
| 0.5 论文的主要创新与不足 |
| 0.5.1 研究的创新之处 |
| 0.5.2 研究的不足和今后尚待探索的问题 |
| 0.6 本章小结 1. 全要素生产率及增长的相关理论 |
| 1.1 经济增长理论 |
| 1.1.1 古典经济增长理论 |
| 1.1.2 现代经济增长理论 |
| 1.1.3 内生经济增长理论 |
| 1.2 技术创新理论 |
| 1.2.1 技术创新的内涵 |
| 1.2.2 技术创新的影响因素 |
| 1.2.3 技术创新对经济增长的作用机理 |
| 1.3 全要素生产率及增长理论 |
| 1.3.1 全要素生产率的概念及理论的发展 |
| 1.3.2 全要素生产率的理论框架 |
| 1.3.3 全要素生产率的增长 |
| 1.4 本章小结 2. 文献研究与综述 |
| 2.1 全要素生产率及增长的相关文献回顾 |
| 2.1.1 国外关于全要素生产率概念及测度研究进展 |
| 2.1.2 国外关于全要素生产率应用研究进展 |
| 2.1.3 国内研究情况及进展 |
| 2.2 保险业全要素生产率增长相关文献回顾 |
| 2.2.1 国外研究进展 |
| 2.2.2 国内研究进展 |
| 2.2.3 国内外关于保险行业效率和全要素率研究的比较及启示 |
| 2.3 本章小结 3. 全要素生产率的度量 |
| 3.1 全要素生产率及增长的度量方法 |
| 3.1.1 随机前沿方法 |
| 3.1.2 DEA—Malmquist指数法 |
| 3.2 投入和产出的定义 |
| 3.2.1 金融服务产出计量 |
| 3.2.2 保险产出定义的理论基础 |
| 3.2.3 实务中保险产出的定义方法 |
| 3.2.4 投入和投入中的价格因素：价格基础和价格指数 |
| 3.3 本章小结 4. 中国寿险业的投入产出分析 |
| 4.1 人身险公司的生产过程和投入产出 |
| 4.2 中国寿险业的总体经营现状 |
| 4.2.1 中国寿险业的经营现状 |
| 4.2.2 不同竞争主体发展状况 |
| 4.2.3 寿险业资金运用情况 |
| 4.3 寿险业总产出变化情况 |
| 4.3.1 行业总产出情况 |
| 4.3.2 寿险业投入要素的变化情况 |
| 4.3.3 寿险业投入要素生产率的变化情况 |
| 4.4 本章小结 5. 中国寿险业全要素生产率的规范分析 |
| 5.1 中国寿险业的发展历程 |
| 5.2 中国寿险业的技术进步 |
| 5.2.1 中国寿险业的组织创新 |
| 5.2.2 中国寿险业的生产创新 |
| 5.2.3 中国寿险业的专业化 |
| 5.3 中国寿险业技术效率的提升 |
| 5.4 本章小结 6. 中国寿险业全要素生产率及增长的实证分析 |
| 6.1 中国寿险业全要素生产率——基于随机前沿模型 |
| 6.1.1 随机前沿模型设定 |
| 6.1.2 样本数据的选取及数据说明 |
| 6.1.3 计量模型检验 |
| 6.2 中国寿险业全要素生产率——基于DEA模型 |
| 6.2.1 中国寿险业整体全要素生产率及增长变化 |
| 6.2.2 中资寿险公司全要素生产率 |
| 6.2.3 外资寿险公司全要素生产率 |
| 6.2.4 养老金公司全要素生产率 |
| 6.2.5 健康险公司全要素生产率 |
| 6.3 本章小结 7. 寿险行业全要素生产率改善的政策建议 |
| 7.1 从空间上提升寿险行业生产率的政策 |
| 7.1.1 从宏观高度来看保险业的发展和生产率的提升 |
| 7.1.2 从中观上对寿险行业的发展予以适当的税收支持 |
| 7.1.3 从微观上积极主动调整业务和产品结构 |
| 7.2 从时间上提升寿险业生产率的对策 |
| 7.2.1 长期来看必须加强风险和保险知识的普及与教育 |
| 7.2.2 在中期以完善市场结构,建立竞争性市场体系为主 |
| 7.2.3 短期可以加大开放力度,引入高质量竞争主体 |
| 7.3 提高寿险行业生产率的具体方法 |
| 7.3.1 中资寿险公司应加大资本投入,进行设备和技术的更新改造 |
| 7.3.2 外资寿险公司应加快组织创新,克服增长的体制障碍 |
| 7.3.3 养老金公司和健康险公司因应强化产品和服务创新,加快发展 |
| 7.3.4 加大科技知识投入,是整个寿险行业的共同任务 |
| 7.4 本章小结 参考文献 后记 致谢 在读期间科研成果目录 |
（8）中国农业保险组织形式研究（论文提纲范文）
| 本文的创新点 |
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 图表索引 |
| 导论 |
| 一、研究背景与研究意义 |
| 二、国内外研究文献综述 |
| 三、研究思路与研究方法 |
| 四、研究内容 |
| 五、创新点及不足 |
| 第一章 理论依据 |
| 第一节 交易费用理论 |
| 一、交易费用理论的产生 |
| 二、交易费用理论的主要内容 |
| 三、交易费用理论的缺陷 |
| 四、交易费用理论在农业保险组织形式研究中的应用 |
| 第二节 组织环境理论 |
| 一、组织环境理论的提出 |
| 二、组织环境理论的主要内容 |
| 三、组织环境理论在农业保险组织形式研究中的应用 |
| 第三节 国家干预理论 |
| 一、国家干预主义的产生 |
| 二、国家干预理论的主要内容 |
| 三、国家干预经济的方式 |
| 四、国家干预理论在农业保险组织形式研究中的应用 |
| 第四节 农业风险与农业保险理论 |
| 一、农业风险理论 |
| 二、农业保险理论 |
| 三、农业风险和农业保险理论在农业保险组织形式研究中的应用 |
| 第二章 农业保险基本组织形式 |
| 第一节 国有农业保险公司 |
| 一、国有保险公司 |
| 二、国有农业保险公司的优势 |
| 三、国有农业保险公司的缺陷 |
| 第二节 股份制农业保险公司 |
| 一、股份制保险公司 |
| 二、股份制农业保险公司的治理结构 |
| 三、股份制农业保险公司的特点 |
| 第三节 相互制农业保险公司 |
| 一、相互制保险行为的经济学分析 |
| 二、相互制保险公司的特点 |
| 三、相互制保险公司的治理结构 |
| 四、相互制农业保险公司的特点 |
| 第四节 股份制农业保险公司与相互制农业保险公司的比较 |
| 一、企业控制权比较 |
| 二、剩余收益权比较 |
| 三、公司治理比较 |
| 四、相互制保险公司向股份制保险公司转化的条件 |
| 第五节 互助合作制农业保险组织 |
| 一、合作制保险组织的特点 |
| 二、合作制保险组织的原则 |
| 三、合作制保险组织的治理结构 |
| 四、农业保险合作组织的特点 |
| 第六节 农业保险组织形式的选择 |
| 一、不同农业保险组织形式的优势与不足 |
| 二、不同保险组织形式的绩效比较 |
| 三、农业保险组织形式的选择 |
| 第三章 农业保险组织资源环境 |
| 第一节 农业生产的特征 |
| 一、农业生产的特征 |
| 二、农业生产的特征对农业保险组织形式的影响 |
| 第二节 农业风险 |
| 一、农业风险的类型 |
| 二、农业风险的特点 |
| 三、农业风险的管理手段 |
| 第三节 农业保险的法律环境 |
| 一、国外农业保险的法律环境 |
| 二、国内农业保险的法律环境 |
| 三、农业保险的法律环境对农业保险组织形式的影响 |
| 第四节 农业保险的国家干预 |
| 一、政府对农业风险的管理 |
| 二、政府对农业保险的干预方式 |
| 三、政府干预对农业保险组织形式的影响 |
| 第四章 中国农业保险组织形式的探索与启示 |
| 第一节 1949年以前的农业保险组织形式 |
| 一、牲畜保险合作社 |
| 二、官办农业保险公司 |
| 第二节 单一农业保险组织形式:1949-1958年 |
| 一、国有保险公司的农业保险经营 |
| 二、经营绩效评价 |
| 第三节 农业保险组织形式多样化探索:1982-1993年 |
| 一、全国范围内国有保险公司的农业保险经营 |
| 二、区域范围内农业保险组织形式多样化探索 |
| 第四节 农业保险组织形式重归单一:1994-2003年 |
| 一、全国范围内国有保险公司的商业化经营 |
| 二、区域性农业保险 |
| 三、绩效评价 |
| 第五节 2004年以后的农业保险组织形式 |
| 一、农业保险组织形式的多样化探索 |
| 二、新一轮农业保险试点的评价 |
| 第六节 中国农业保险组织形式探索的启示 |
| 第五章 农业保险组织形式的国际比较及借鉴 |
| 第一节 美国农业保险的组织形式 |
| 一、美国农业保险组织资源环境 |
| 二、美国农业保险组织形式 |
| 三、美国农业保险组织体系 |
| 四、美国农业保险组织的评价 |
| 第二节 日本农业保险的组织形式 |
| 一、日本农业保险组织资源环境 |
| 二、日本农业保险组织形式 |
| 三、日本农业保险组织体系 |
| 四、日本农业保险组织的评价 |
| 第三节 法国农业保险的组织形式 |
| 一、法国农业保险组织资源环境 |
| 二、法国农业保险组织形式 |
| 三、法国农业保险组织体系 |
| 四、法国农业保险组织的评价 |
| 第四节 比较及借鉴 |
| 一、美日法农业保险组织形式的共同点 |
| 二、美日法农业保险组织形式的不同点 |
| 三、美日法农业保险组织形式的借鉴 |
| 第六章 中国农业保险组织形式创新构想 |
| 第一节 中国农业保险组织资源环境 |
| 一、农业生产规模 |
| 二、农民收入 |
| 三、农业风险 |
| 四、农户对农业风险的认知及农业风险管理策略 |
| 第二节 农业保险组织形式创新原则与思路 |
| 一、农业保险组织形式创新原则 |
| 二、农业保险组织形式创新思路 |
| 第三节 农业原保险组织形式创新 |
| 一、国内外有关农户互助合作保险组织的探讨 |
| 二、建立农户互助合作保险组织的法律依据 |
| 三、建立农户互助合作保险组织的构想 |
| 四、政府对农户互助合作保险组织的支持 |
| 第四节 农业再保险组织形式创新 |
| 一、农业再保险的基本理论 |
| 二、中国农业再保险的运作和主要问题 |
| 三、国家农业再保险公司的制度设计 |
| 第五节 农业保险组织体系创新 |
| 一、理论界对农业保险组织体系的探讨 |
| 二、对单一组织形式经营农业保险的评价与分析 |
| 三、对农业保险组织体系的新思考 |
| 第七章 省级政策性农业保险的实证研究——以山东省为例 |
| 第一节 山东省农业生产与自然风险 |
| 一、山东省农业发展现状 |
| 二、山东省农业生产面临的主要自然风险 |
| 三、自然风险对山东省农业经济的影响 |
| 第二节 山东省农业保险发展历史变迁 |
| 一、恢复和快速发展时期:1982-1995年 |
| 二、萎缩期:1996-2005年 |
| 三、政策性农业保险时期:2006年以后 |
| 四、对山东省农业保险发展的评价 |
| 第三节 山东省政策性农业保险组织实践 |
| 一、政策性农业保险试点总体状况 |
| 二、政策性农业保险组织形式 |
| 三、农业保险财政补贴和风险分担机制 |
| 第四节 山东省政策性农业保险试点案例 |
| 一、寿光蔬菜保险 |
| 二、栖霞苹果保险 |
| 三、2009年以来的新变化——停办果蔬保险 |
| 第五节 山东省政策性农业保险的启示 |
| 一、山东省政策性农业保险的经验 |
| 二、山东省政策性农业保险的问题 |
| 三、山东省政策性农业保险的改进建议 |
| 主要结论与政策建议 |
| 一、主要结论 |
| 二、政策建议 |
| 附录 |
| 山东省农业保险调查问卷 |
| 参考文献 |
| 攻读博士学位期间的科研成果 |
| 致谢 |
（9）中国保险公司治理监管制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 0. 导论 |
| 0.1 研究的目的和意义 |
| 0.2 文献综述及研究现状 |
| 0.2.1 保险公司治理的相关研究 |
| 0.2.2 保险公司治理监管的相关研究 |
| 0.2.3 国内外相关研究的简要评价 |
| 0.3 论文结构框架及研究方法 |
| 0.3.1 逻辑框架 |
| 0.3.2 研究方法 |
| 0.4 研究的创新与不足 |
| 1. 保险公司治理监管制度的理论透视 |
| 1.1 公司治理的相关理论 |
| 1.1.1 委托代理理论 |
| 1.1.2 不完全契约理论 |
| 1.1.3 利益相关者理论 |
| 1.2 保险监管的相关理论 |
| 1.2.1 公共利益监管理论 |
| 1.2.2 监管经济理论 |
| 1.2.3 监管辨证理论 |
| 1.2.4 保险监管的内涵 |
| 1.3 保险公司治理监管制度的逻辑起点 |
| 1.3.1 保险公司治理目标的取向 |
| 1.3.2 保险公司治理中的信息不对称 |
| 1.3.3 保险公司治理中各方的利益分歧与博弈 |
| 1.3.4 保险公司内、外部治理的失衡 |
| 1.4 本章小结 |
| 2. 保险公司治理监管制度的一般分析 |
| 2.1 保险公司治理及其监管的演进路径 |
| 2.1.1 公司治理的演进 |
| 2.1.2 保险公司治理的兴起与发展 |
| 2.1.3 保险公司治理监管的提出与实践 |
| 2.2 保险公司治理监管的特殊性及其基础地位 |
| 2.3 保险公司治理监管制度的核心内容 |
| 2.3.1 保险公司治理结构 |
| 2.3.2 保险公司内部治理机制 |
| 2.3.3 基于公司治理信息披露的保险公司利益相关者保护 |
| 2.4 本章小结 |
| 3. 保险公司治理监管制度的国际比较及借鉴 |
| 3.1 英、美保险公司治理监管 |
| 3.1.1 英、美保险公司治理的特征及现状 |
| 3.1.2 英、美保险公司治理监管的沿革及发展 |
| 3.2 德、日保险公司治理监管 |
| 3.2.1 德、日保险公司治理的特征及现状 |
| 3.2.2 德、日保险公司治理监管的沿革及发展 |
| 3.3 IAIS 保险公司治理结构监管 |
| 3.3.1 IAIS 保险公司治理结构监管的内涵 |
| 3.3.2 IAIS 保险公司治理结构监管的标准 |
| 3.4 国外保险公司治理监管的启示及借鉴 |
| 3.4.1 保险公司内部制衡机制的形成 |
| 3.4.2 保险公司董事会制度的健全 |
| 3.4.3 保险公司信息披露制度的完善 |
| 3.4.4 保单持有人和中小股东的利益保护 |
| 3.4.5 保险公司外部市场治理的培育 |
| 3.5 本章小结 |
| 4. 我国保险公司治理及其监管的历史演进与现状分析 |
| 4.1 我国保险公司治理及其监管的演进历程 |
| 4.1.1 政企不分，保险公司治理缺乏必要的制度条件 |
| 4.1.2 市场主体增加，保险公司治理需求迫切但体制障碍重重 |
| 4.1.3 股份制改革基本完成，保险公司治理及其监管制度初步建立 |
| 4.1.4 保险公司治理及其监管制度建设渐趋完善 |
| 4.2 我国保险公司治理的现状与问题 |
| 4.2.1 保险公司的治理理念 |
| 4.2.2 股权结构与大股东治理 |
| 4.2.3 董事会与监事会职能 |
| 4.2.4 保险公司的信息披露 |
| 4.2.5 激励机制 |
| 4.3 我国保险公司治理监管的现状与问题 |
| 4.3.1 法律法规体系 |
| 4.3.2 监管目标的实现途径 |
| 4.3.3 监管框架的完整性 |
| 4.3.4 监管手段及方式 |
| 4.3.5 监管的独立性及效率 |
| 4.4 国内保险公司治理问题的案例分析：以新华人寿和中国平安为例 |
| 4.4.1 新华人寿的“治理危机” |
| 4.4.2 中国平安高管薪酬的争议 |
| 4.5 本章小结 |
| 5. 保险公司治理监管的效应分析 |
| 5.1 保险公司治理评价 |
| 5.1.1 保险公司治理评价的主要内容 |
| 5.1.2 保险公司治理指数 |
| 5.2 保险公司治理监管与保险公司治理指数的关联分析 |
| 5.2.1 变量选择、释义与统计特征 |
| 5.2.2 多元回归模型分析 |
| 5.3 保险公司治理监管的成本收益分析 |
| 5.3.1 保险公司治理监管的成本 |
| 5.3.2 保险公司治理监管的收益 |
| 5.3.3 保险公司治理监管效率的理论分析 |
| 5.3.4 以信息披露监管为例的保险公司治理监管之成本收益分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 6. 保险公司治理监管的博弈分析 |
| 6.1 保险公司股东治理博弈 |
| 6.1.1 股东治理模型的参与者行为分析 |
| 6.1.2 股东治理模型 |
| 6.1.3 股东治理模型的求解和最优解讨论 |
| 6.2 保险公司股东与保单持有人共同治理博弈 |
| 6.2.1 股东与保单持有人共同治理模型的参与者行为分析 |
| 6.2.2 股东与保单持有人共同治理模型 |
| 6.2.3 股东与保单持有人共同治理模型的求解和最优解讨论 |
| 6.3 保险监管者与股东共同治理博弈 |
| 6.3.1 保险监管者与股东共同治理模型的参与者行为分析 |
| 6.3.2 保险监管者与股东共同治理模型 |
| 6.3.3 保险监管者与股东共同治理模型的求解和最优解讨论 |
| 6.4 本章小结 |
| 7. 我国保险公司治理监管的制度设计 |
| 7.1 我国保险公司治理监管的目标及原则 |
| 7.1.1 我国保险公司治理监管的目标 |
| 7.1.2 我国保险公司治理监管的原则 |
| 7.2 我国保险公司治理监管的制度约束 |
| 7.2.1 正式制度 |
| 7.2.2 非正式制度 |
| 7.3 我国保险公司治理的法律法规体系建设 |
| 7.4 我国保险公司治理的行政监管优化 |
| 7.4.1 优化股权结构，强化大股东行为管理 |
| 7.4.2 推进董事会和监事会制度建设，强化其监督职能 |
| 7.4.3 强化保险公司高管人员和关键岗位人员的监管 |
| 7.4.4 加强信息披露，增强保险公司的透明度 |
| 7.4.5 实施保险公司治理的绩效评价 |
| 7.5 我国保险公司治理的市场环境培育 |
| 7.5.1 形成有序竞争的保险产品市场 |
| 7.5.2 建立保险职业经理人市场 |
| 7.5.3 构建保险公司治理的评级市场 |
| 7.6 本章小结 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 后记 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（10）中资保险公司上市股权融资绩效与风险研究（论文提纲范文）
| 目录 中文摘要 ABSTRACT 第一章 导论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 相关概念界定 |
| 1.2.1 中资保险公司 |
| 1.2.2 股权融资 |
| 1.2.3 融资绩效 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 西方现代企业融资理论发展的研究综述 |
| 1.3.2 股权融资存在的问题及偏好原因的研究综述 |
| 1.3.3 保险公司上市融资的操作IPO抑价理论的研究综述 |
| 1.3.4 上市风险管理的相关研究综述 |
| 1.4 研究方法、难点及创新之处 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究难点及创新之处 |
| 1.5 论文结构安排 第二章 中资保险公司现状及上市股权融资必要性 |
| 2.1 中资保险公司现行的运营模式 |
| 2.1.1 中资保险公司组织模式现状 |
| 2.1.2 中资保险公司经营模式 |
| 2.1.3 中资保险公司资金运用模式 |
| 2.2 中资保险公司的弊端 |
| 2.2.1 中资保险公司产权制度面临的问题 |
| 2.2.2 公司法人治理结构的问题 |
| 2.2.3 公司内部控制和财务管理问题 |
| 2.3 中资保险公司上市股权融资必要性 |
| 2.3.1 保险公司股权融资的目的 |
| 2.3.2 保险公司股权融资的利益 |
| 2.3.3 保险公司股权融资的必要性 |
| 2.4 本章小结 第三章 国外公司股权融资制度及保险公司的实践 |
| 3.1 发达市场国家或地区股权融资与我国股权融资的比较 |
| 3.1.1 股权融资市场主体的比较 |
| 3.1.2 股权融资场所的比较 |
| 3.1.3 上市公司对股权融资的选择及其原因的比较 |
| 3.2 发达国家保险公司股权融资的实践与启示 |
| 3.2.1 发达国家保险公司股权融资的实践 |
| 3.2.2 发达国家保险公司股权融资实践对中资保险公司的启示 |
| 3.3 本章小结 第四章 保险公司上市绩效的理论分析 |
| 4.1 保险公司上市的经济学分析 |
| 4.1.1 金融市场对接理论(FMLT) |
| 4.1.2 资本要求与保险公司上市的理论分析 |
| 4.2 保险公司上市绩效的研究 |
| 4.2.1 上市的成本与收益 |
| 4.2.2 新股发行抑价及其计算和分析方法 |
| 4.2.3 上市发行后股票的长期市场表现及其计算和分析方法 |
| 4.3 本章小结 第五章 保险公司上市绩效实证分析 |
| 5.1 国外保险公司上市绩效的实证研究 |
| 5.2 香港保险公司上市绩效的实证研究 |
| 5.3 我国保险公司上市绩效的实证研究 |
| 5.3.1 我国保险公司上市的概述 |
| 5.3.2 我国保险公司上市的成本分析 |
| 5.3.3 我国保险公司上市的收益分析 |
| 5.3.4 中国人保和中国人寿上市绩效的实证研究 |
| 5.3.5 平安集团H股上市综合收益的实证研究 |
| 5.4 本章小结 第六章 影响我国保险公司上市绩效的因素及对策建议 |
| 6.1 影响我国保险公司上市绩效的因素 |
| 6.1.1 我国保险公司产权关系对上市绩效的影响 |
| 6.1.2 我国保险公司历史上的“亏损保单”对上市绩效的影响 |
| 6.2 提高我国保险公司上市绩效的对策 |
| 6.2.1 公司内部控制管理机制的健全和激励机制的完善 |
| 6.2.2 建立互助管理基金 |
| 6.2.3 加强保险业务的创新 |
| 6.2.4 根据证券市场的变化采取相应的策略 |
| 6.2.5 根据自身状况选择适合的上市途径 |
| 6.3 本章小结 第七章 中资保险公司上市的风险分析 |
| 7.1 中资保险公司上市的系统性风险 |
| 7.1.1 我国股票市场的系统性风险高 |
| 7.1.2 影响我国股票市场系统性风险的因素 |
| 7.1.3 股市系统性风险对中资上市保险公司的影响 |
| 7.2 中资保险公司上市的外资并购风险 |
| 7.2.1 中资上市保险公司外资并购的概述 |
| 7.2.2 中资上市保险公司在不同股权结构下的外资并购风险 |
| 7.2.3 外资并购对中资上市保险公司的影响 |
| 7.3 中资保险公司上市的信息披露风险 |
| 7.3.1 上市保险公司信息披露的理论前提 |
| 7.3.2 中资上市保险公司信息披露的对象 |
| 7.3.3 中资上市保险公司信息披露的内容 |
| 7.4 中资保险公司上市募集资金的运用风险 |
| 7.4.1 中资保险公司上市募集资金的渠道 |
| 7.4.2 中资保险公司上市募集资金的运用方式 |
| 7.4.3 募集的资金运用风险分析 |
| 7.4.4 募集资金的运用风险对中资上市保险公司的影响 |
| 7.5 中资保险公司上市的退市风险 |
| 7.5.1 影响中资上市保险公司退市的因素 |
| 7.5.2 退市对中资上市保险公司的影响 |
| 7.6 中资保险公司上市的股价波动风险 |
| 7.6.1 影响中资上市保险公司股价波动的因素 |
| 7.6.2 股价波动对中资上市保险公司的影响 |
| 7.7 本章小结 第八章 中资保险公司上市的风险评价及防范对策 |
| 8.1 中资保险公司上市风险的评价 |
| 8.1.1 各种风险通常不是独立发生作用的 |
| 8.1.2 风险的影响深远 |
| 8.1.3 风险的量化有困难 |
| 8.1.4 尚存诸多风险防范的制约因素 |
| 8.2 中资保险公司防范上市风险的对策 |
| 8.2.1 构建全面风险管理体系 |
| 8.2.2 建立专业的保险资产管理公司 |
| 8.2.3 建立相对控股的多元化股权结构 |
| 8.2.4 完善风险监管制度 |
| 8.2.5 落实公司法人制度 |
| 8.2.6 建立有效的信息披露制度 |
| 8.2.7 建立上市风险基金制度 |
| 8.3 本章小结 参考文献 后记 |
四、股份制:国有保险公司的现实选择（论文参考文献）
- [1]中国银行业与保险业融合发展机理与路径优化研究[D]. 魏军. 北京交通大学, 2021(02)
- [2]保险公司并购绩效评价研究 ——基于因子分析法[D]. 陈咪. 安徽财经大学, 2020(08)
- [3]中国保险公司治理对偿付能力的影响研究[D]. 周丽. 西南财经大学, 2019(08)
- [4]中国保险公司制度变迁与创新研究[D]. 王艳. 吉林大学, 2014(09)
- [5]保险公司治理评价与治理监管研究[D]. 罗胜. 南开大学, 2012(07)
- [6]中国寿险公司产权结构及其有效性研究[D]. 叶成徽. 西南财经大学, 2012(04)
- [7]中国寿险业全要素生产率及其增长研究[D]. 周立生. 西南财经大学, 2011(04)
- [8]中国农业保险组织形式研究[D]. 刘素春. 武汉大学, 2010(10)
- [9]中国保险公司治理监管制度研究[D]. 杨馥. 西南财经大学, 2009(01)
- [10]中资保险公司上市股权融资绩效与风险研究[D]. 杨志泉. 复旦大学, 2009(10)